Cercetare capitaluri proprii vs vânzări și tranzacționare
Cercetarea de capitaluri proprii și vânzările și tranzacționarea sunt două dintre componentele esențiale pentru a asigura buna funcționare a piețelor și se evidențiază ca cariere de alegere pentru mai mulți absolvenți de finanțe. Ar fi util să explorăm ce oferă aceste domenii de lucru împreună cu natura muncii, compensația, perspectivele de carieră și echilibrul dintre viața profesională și cea privată, printre alte aspecte. Exact despre asta vom discuta în cursul acestui articol. Cu toate acestea, înainte de a intra în detalii, ar fi necesar să ne facem o idee despre ceea ce reprezintă aceste roluri.
Cercetarea capitalurilor proprii vs. Vânzări și tranzacționare - Prezentare generală
-
Analist de cercetare de capital
Cercetarea de capitaluri proprii implică efectuarea unei analize cuprinzătoare a stocurilor, inclusiv modelarea și evaluarea financiară și analiza situațiilor financiare, care joacă un rol critic în a decide dacă un anumit stoc reprezintă sau nu o investiție bună. De obicei, un analist de cercetare a capitalurilor proprii se concentrează pe selectarea stocurilor specifice sectorului și studiază o serie de factori macro și microeconomici care ar putea avea impact asupra performanței acestor stocuri. Investitorii se bazează pe ei pentru analiza și evaluarea detaliată a stocurilor, care ar sta la baza deciziilor critice de investiții. Ar putea lucra fie la partea de cumpărare, fie la partea de vânzare a pieței.
-
Analist vânzări și tranzacționare
Aceștia sunt responsabili pentru comercializarea valorilor mobiliare către clienții lor, luând legătura cu aceștia pentru a furniza informațiile relevante și la timp necesare pentru a lua o decizie. În calitate de comercianți, ei iau pentru a cumpăra sau vinde poziția și pentru a facilita executarea tranzacțiilor pentru investitorii instituționali sau firma lor. Este o treabă destul de complexă care necesită ca un trader să urmărească atent mișcările pieței și să identifice oportunitățile potrivite pentru a efectua un apel de tranzacționare cu șanse mai mari de a aduce profit pentru investitor. Un analist de vânzări și tranzacționare ar putea tranzacționa cu titluri cu venit fix, mărfuri, valute sau acțiuni, ceea ce ar necesita cunoștințe specializate ale sectorului respectiv.
Cercetare echitate vs vânzări și tranzacționare - educație și abilități
-
Analist de cercetare de capital
O diplomă de licență sau masterat în afaceri, finanțe, economie sau domenii conexe, împreună cu un interes avid pentru matematică și un talent pentru reducerea numărului, ar deveni câteva abilități utile pentru a planifica o carieră în cercetarea echității. Este important să ne amintim că analiza de securitate întreprinsă de aceștia deține cheia luării deciziilor critice de investiții. Pentru a asigura o bază solidă în evaluare, modelare financiară și alte aspecte tehnice, majoritatea angajatorilor preferă să angajeze profesioniști certificați CFA (Chartered Financial Analyst). CFA este incontestabil cel mai bun program de certificare care vizează dobândirea unei cunoștințe aprofundate privind raportarea și analiza financiară, gestionarea portofoliului și investițiile de capital, printre altele.
-
Analist vânzări și tranzacționare
Pentru început, o diplomă de licență în finanțe, economie sau domenii legate de afaceri ar funcționa foarte bine, împreună cu abilități analitice excelente și abilitatea de a gândi pe picioare, împreună cu o perspectivă foarte disciplinată. Este un rol foarte competitiv, care necesită să rămâi calm și calm și să poți lua decizii riscante cu încredere în situații de presiune. De asemenea, aceștia ar trebui să aibă abilități matematice excelente și pot beneficia foarte mult prin completarea CFA, deoarece sarcina lor necesită, de asemenea, o înțelegere detaliată a funcționării pieței și a instrumentelor de investiții.
Cercetarea capitalurilor proprii vs. vânzări și tranzacționare - Perspectiva ocupării forței de muncă
Analiștii de cercetare de acțiuni joacă un rol atât de important pe piețe încât vor rămâne la cerere atât timp cât piețele continuă să funcționeze. Ar putea lucra fie pe partea de vânzare, fie pe partea de cumpărare a pieței, dar rolul lor fundamental rămâne același. În ceea ce privește partea de cumpărare, aceștia sunt angajați în consilierea investitorilor individuali și instituționali cu privire la acțiunile în care merită să investească. În ceea ce privește vânzarea, rolul lor devine unul de a produce rapoarte de cercetare detaliate și imparțiale și analize pentru o firmă care caută pe piață sau vinde acțiunile sale. La niveluri avansate, analiștii de cercetare a capitalurilor proprii trebuie să facă relativ mai puțin modelarea financiară și mai mult să scrie rapoarte și trebuie să dezvolte strategii de investiții. Companiile Fortune 500 sunt mereu în căutarea unor profesioniști competenți pentru acest rol, iar perspectivele de creștere sunt printre cele mai bune.
Analiștii de vânzări și tranzacționări joacă, de asemenea, un rol esențial pe piețe, dar platforma de tranzacționare electronică târzie este locul în care lucrurile se mișcă cu adevărat și, în ceea ce privește acordarea unui apel de vânzare, sunt mai concentrați să ia legătura cu valoarea netă ridicată clienți. Comercianții au un rol crucial de jucat în băncile mari de investiții și cu investitorii instituționali, iar performanța mai mare le sporește perspectivele de creștere. În mod obișnuit, aceștia nu au de urmat o carieră structurată, ca în cazul analiștilor de cercetare de capital sau al bancherilor de investiții. Cu toate acestea, acest lucru nu îndepărtează prea mult de atracția sa ca opțiune de carieră atractivă pentru absolvenții de finanțe. În ansamblu, rolul vânzărilor și al tranzacționării se transformă odată cu avansarea tehnologiei, iar platformele electronice de tranzacționare intră în centrul atenției în ceea ce privește activitatea de tranzacționare.
În ceea ce privește perspectivele de ocupare a forței de muncă pentru ambele domenii, rata estimată de creștere a locurilor de muncă pentru industria financiară este estimată la aproximativ 11% pentru perioada 2012-2022.
Cercetare capitaluri proprii vs vânzări și tranzacționare -
Salariu:
-
Analist de cercetare de capital
Este un rol competitiv, fără îndoială, dar compensația este printre cele mai bune din industrie. Cu toate acestea, pachetul de plată depinde și de condițiile pieței, iar bonusurile depind în mare măsură de succesul recomandărilor dvs.
Potrivit cercetărilor făcute de Glassdoor în 2014, se vede că analiștii de cercetare de capital câștigă în jur de 95.690 USD anual. Conform Wall Street Journal, analiștii de cercetare de capitaluri proprii câștigă între 72.200 USD și 148.800 USD. Conform unei alte estimări realizate de Biroul Statisticilor Muncii din SUA, venitul mediu anual este de aproximativ 85.240 USD.
Cu toate acestea, la niveluri superioare, analiștii de acțiuni pot câștiga anual între 300.000 și 700.000 USD.
-
Analist vânzări și tranzacționare
Vânzările și tranzacționarea sunt mai mult o zonă orientată spre performanță, dar avantajele nu sunt de asemenea rele. Singurul lucru care contează cel mai mult este performanța constantă și cunoașterea expertă a sectorului pentru care lucrează. Există posibilități minime de eroare în slujbele de vânzări și tranzacționare, motiv pentru care nu este ceașca de ceai a tuturor.
Salariul de bază mediu pentru acest rol este în jur de 50.000 - 70.000 USD pe an, cu un bonus de semnare de 10.000 USD. Bonusul de la sfârșitul anului ar putea ajunge la aproximativ 20.000 - 40.000 USD. Asociații care desfășoară activități de vânzare și tranzacționare în numerar pot câștiga aproximativ 200-250.000 USD pe an, potrivit Options Group, o firmă de căutare executivă.
Pro și contra de carieră
Analist de cercetare de capital
Pro:
- Este un rol care atrage atenția în comparație cu oamenii de vânzări și tranzacționare, iar compensarea este de asemenea excelentă. Evaluarea și analiza securității lor îi ajută pe investitorii instituționali să ia decizii critice care ar putea avea impact asupra lor într-un mod mare.
- În ceea ce privește vânzarea, acestea au un rol critic de jucat pentru firmele care doresc să își comercializeze valorile mobiliare cu ajutorul unei evaluări corecte și fiabile. De asemenea, poate contribui la atragerea finanțării investitorilor căutate de firme.
- Aceștia pot interacționa cu cei mai buni producători de companii pe care le acoperă pentru informații actualizate despre estimările și rapoartele câștigurilor. Datorită importanței rolului lor, li se acordă o mare valoare în industrie.
- Aceștia pot lucra ca profesioniști independenți și pot lucra pentru clienții lor sau pot găsi un loc de muncă la instituții sau companii de top care oferă cele mai bune avantaje și avantaje de muncă. Au posibilitatea de a-și dezvolta cariera.
- Programul de lucru este echivalent cu aproximativ 10-12 ore pe zi sau aproximativ 60 de ore pe săptămână, obișnuit industriei financiare. Le permite să acorde atenție și altor domenii ale vieții.
Contra:
- Unul dintre cele mai semnificative dezavantaje este că noii intrați în domeniul finanțelor ar putea găsi o provocare pentru a obține o bună deschidere în cercetarea de capitaluri proprii. Concurența este dură și, în comparație cu aceasta, locurile de muncă disponibile sunt limitate.
- Chiar dacă primesc de obicei creditele pentru rapoartele și munca lor de cercetare, tinde să fie uitat foarte curând în mediul de piață accelerat și există o recunoaștere redusă pe termen lung.
- Este adevărat că pot lucra ca freelanceri. Totuși, nu toată lumea ar fi la înălțime și cei care reușesc să lucreze independent ar putea pierde avantajele suplimentare acordate analiștilor care lucrează cu marile corporații.
- Aceștia trebuie să mențină un echilibru delicat pentru a putea crea rapoarte corecte și imparțiale și evaluarea unei firme, în timp ce în același timp încearcă să nu lase o impresie negativă asupra conducerii firmei pentru care se face evaluarea. Devine și mai important pentru analiștii de vânzare.
Analist de vânzări și tranzacționare:
Pro:
- Oferă un mediu de lucru interesant pentru persoanele dinamice, cu un fler de numere și modul în care lucrează pe piețe. Este una dintre cele mai rapide locuri de muncă din industria financiară și plătește suficient de bine pentru cei care suportă presiunea.
- Pentru cei care se pricep să construiască relații cu clienții, este locul perfect pentru a fi. Este la fel de aproape de a face finanțare cu fler.
- În ceea ce privește compensația, există suficient spațiu pentru a pune la punct un pachet important dacă lucrați pentru o bancă mare de investiții sau pentru un rol căutat, inclusiv vânzări și tranzacționare în numerar de capitaluri proprii.
- Programul de lucru este unul dintre cele mai bune, deoarece oamenii de vânzări și tranzacționare nu trebuie să lucreze dincolo de orele pieței și, atunci când piețele sunt închise, se pot bucura de timpul liber făcând tot ce le place.
Contra:
- Este un rol extrem de competitiv și sunteți fie bun la asta, fie nu aveți un loc de muncă. Poate suna puțin extrem, dar performanța constantă slabă ar face asta cuiva.
- În ciuda a tot ceea ce s-a spus și făcut în ceea ce privește remunerația, este larg acceptat faptul că plata crește în funcțiile de consultanță, în timp ce a scăzut pe podeaua de tranzacționare cu 5-10%.
- Deși nu există o cale de carieră clară pentru vânzări și tranzacționare în general, dacă începeți ca comerciant, cel mai probabil veți ajunge ca comerciant, ceea ce nu este un lucru rău, deși lucrați cu o firmă mare, una ar putea crește rangurile, dar rolul lor real rămâne același. În ansamblu, există foarte puține recunoașteri în rolurile de vânzări și tranzacționare.
Echilibru între viață și profesie
Ambele roluri par a fi la egalitate în ceea ce privește programul de lucru, dar cu un ușor avantaj pentru vânzători și comercianți. Analiștii de cercetare de capital trebuie să lucreze în medie 12 ore pe zi sau 60 de ore pe săptămână, în timp ce personalul de vânzări și tranzacționare trebuie să lucreze în timpul orelor de piață, începând cu un pic de pregătire înainte de piață. Acest lucru le face orele de lucru puțin mai ușor de gestionat decât analiștii.
În afară de a sta în spatele unui birou, există puține stimulente pentru un analist în ceea ce privește interacțiunea sau ieșirea pentru a dezvolta relații cu clienții; cu toate acestea, li se cere să interacționeze cu conducerea superioară a companiilor pe care le evaluează, deși acestea sunt interacțiuni strict formale. Pe de altă parte, agenții de vânzări ar putea fi obligați să iasă și să socializeze cu clienții lor și să continue un nivel de interacțiune informală cu clienții obișnuiți. Deci, la locul de muncă, oamenii de vânzări par să aibă unele avantaje în ceea ce privește socializarea pe care analiștii nu le au de obicei.
În afară de aceasta, oamenii care lucrează în oricare dintre roluri pot menține un stil de viață echilibrat și petrec suficient timp cu prietenii și familia sau răsfățându-se cu activități recreative în timpul liber. În ansamblu, echilibrul dintre viața profesională și cea privată nu pare să fie o problemă semnificativă cu aceste roluri.
De asemenea, verificați diferența dintre Equity Research și Private equity.
Dacă doriți să învățați Equity Research profesional, vă recomandăm să consultați peste 40 de ore video de cursuri Equity Research.
Concluzie
În ultimă instanță, se reduce la alegeri individuale și posedarea tipului adecvat de competențe pentru un anumit rol profesional. În general, cei care au o înțelegere mai analitică a minții și le place să lucreze izolat fără prea multe interacțiuni, analistul de cercetare a echității poate fi un rol adecvat. Un interes deosebit pentru finanțe și un fler natural pentru matematică sunt alte abilități esențiale pentru acest loc de muncă.
Cei cărora le place să lucreze sub presiune și ar prefera să aibă o zi plină de acțiune la locul de muncă cu multă interacțiune, senzația de realizare decât una liniștită, vânzările și tranzacționarea sunt alegerea potrivită. O înțelegere excelentă a matematicii, abilități decizionale încrezătoare și autodisciplină sunt alte abilități esențiale pentru a avea succes la aceasta.
Cei care caută mai mult o carieră structurată și capacitatea de a lucra independent ar trebui mai degrabă să meargă pentru un rol de cercetare a echității în loc de vânzări și tranzacționare. Singurul dezavantaj al rolului de cercetare a capitalului propriu este că oferă o zi mai plină de evenimente la locul de muncă, dar avantaje mai bune în comparație cu vânzările și tranzacționarea pe termen lung.
Este întotdeauna mai bine să vă echilibrați alegerea cu abilitățile și capacitățile dvs. și să vă consultați colegii în timp ce alegeți cariera, ceea ce ar putea ajuta la luarea unei decizii mai bune.
Postări utile
- Cercetarea capitalurilor proprii vs. cercetarea creditelor - Diferențe
- Investiții bancare vs. cercetare de capitaluri proprii
- Locuri de muncă ca analist de cercetare a capitalurilor proprii
