Jobul de bancher personal - Roluri și responsabilități
Personal Banker Job Description include asistența clienților în diferite domenii, cum ar fi deschiderea conturilor de economii și de verificare, rezolvarea diferitelor probleme ale clienților, prezentarea diferitelor produse și servicii disponibile clienților existenți și potențiali, investiții în certificate de depozit , etc.
Un bancher personal este un profesionist care se ocupă de conturile personale ale clienților lor, mai ales în diviziile bancare cu amănuntul și în instituțiile financiare mari. Ei sunt pricepuți să cunoască foarte bine piețele pentru a-și sprijini clienții și dețin abilități analitice și de luare a deciziilor.
Ce face un bancher personal?
Descrierea principală a postului de muncă al bancherului personal este prezentată mai jos:
- Sprijinirea clienților în deschiderea conturilor;
- Gestionați întrebările zilnice ale clientului legate de contul personal respectiv;
- Înțelegerea cerințelor clientului cu privire la orice produs nou sau existent oferit de instituția bancară sau financiară;
- Introducerea și comercializarea de noi produse către baza de clienți, inclusiv explicația beneficiilor;
- Gestionarea generală a conturilor personale ale clientului;
- Străduiți-vă să creați o nouă bază de date pentru clienți, aplicând tehnici de marketing.
Sunt incluse câteva fișe secundare de post ale bancherului personal:
- Consilierea clienților cu privire la alegerea celei mai bune alternative pentru investiții;
- Furnizarea de consultanță cu privire la cerințele viitoare clientului;
- Menținerea conturilor clienților și ghidarea proactivă a acestora pentru a evita orice comisioane sau taxe datorate unor neplăceri sau altele asemenea.
De fapt, un loc de muncă de bancher personal poate fi în întregime subiectiv în funcție de relația dintre client și bancherul personal - bancherul personal poate acționa ca un însoțitor la cerințele clientului, sugerându-i cel mai bun și cel mai rău.
Loc de munca bancher personal - Calificare educațională necesară
Un bancher personal ar trebui să fie restant în conturi și analize financiare. Prin urmare, o licență în finanțe (sau o licență în domeniul financiar) este benefică. Cu toate acestea, o altă diplomă de absolvire este acceptabilă, dar post-absolvirea necesită studii legate de finanțe.
Aspirantul bancher personal ar trebui să posede calificări de bancher personal la subiectele de mai jos (preferând să aibă diplome de bază în acestea):
- Conturi
- Analiză financiară
- Matematică
- Statistici
- Economie
- Studiu cantitativ
- Managementul riscurilor
Abilități pentru munca de bancher personal
sursa: recruiting.ultipro.com
Abilitățile de bază ale unui bancher personal sunt necesare mai jos:
- Abilități contabile și bune tehnici analitice
- Bun în calcule
- Tehnici de vânzări și servicii pentru clienți
- Abilitățile bune de comunicare și prezentare ar trebui să fie o comunicare pozitivă puternică, ineficientă, cu abilități convingătoare
- Abilitate puternică de a lucra către obiective și de a respecta termenele limită
- Abilități bune de conducere
- Cunoștințele de bază despre contabilitate sau software conex sunt întotdeauna un plus
- Înțelegerea modului în care funcționează piața și ar trebui să fie capabil să îndrume clientul în mod eficient
- Înțelegerea produselor disponibile pe piață și oferite de sine
Perspective de carieră
Un bancher personal își poate deschide calea în bancile cu amănuntul, bancile de investiții sau instituțiile financiare, cum ar fi firmele de administrare a averii și de administrare a fondurilor. Această industrie este o piață vastă (sau ar trebui să menționez că sunt una dintre cele mai mari piețe din domeniul financiar existent lângă piața oferită de guvern) și are un mare potențial de creștere. De asemenea, oferă creștere individuală în ceea ce privește abilitățile personale ale bancherilor, cunoștințele, finanțele personale și dezvoltarea personalității.
- Se poate începe cariera lor personală de bancher; continuă să exploreze noi produse și eficacitatea acestora, oferite de instituția lor și de pe piață; să facă legături bune cu clienții lor; să înțeleagă modelul bancar, tranzacțiile cap la cap; și apoi luați o decizie (dacă ating un anumit nivel de saturație) de a continua la fel sau de a merge mai departe.
- Continuând, aceștia pot explora roluri în instituțiile de gestionare a fondurilor sau de gestionare a averii - își pot valorifica cunoștințele și abilitățile dobândite pentru a gestiona fonduri și portofolii deținute de HNIs (persoane cu valoare netă ridicată) care formează baza de clienți pentru astfel de instituții; pot sfătui astfel de clienți cu privire la modul în care investițiile lor se pot dovedi cele mai bune pentru ei în viitor.
- O altă oprire a carierei de bancher personal poate fi optarea pentru a deveni consultant financiar sau consilier financiar. Aceștia sunt consultanți privați care furnizează produse și servicii financiare persoanelor fizice și companiilor. În anumite părți ale lumii, ar trebui să dețină licențe sau diplome înainte de a începe să practice. În funcție de licența lor, li se permite să își comercializeze produsele. Acest lucru este necesar, deoarece fiecare produs are un anumit nivel de complexitate - câteva dintre ele pot fi atât de complicate încât un om obișnuit poate face gafe dacă pune mâna pe același lucru, dar are puțină idee despre modul în care funcționează, iar acest lucru ar afecta economia în ansamblu. Câteva dintre produse sunt și ele scumpe, pe baza complexității lor. Cu toate acestea, se poate începe cu ceva de bază și se poate dobândi încet nivele superioare odată cu trecerea timpului.
Gânduri finale
Dacă aveți intenție în privința acestor abilități de bancher personal, sunt menționate și dețineți un grad adecvat pentru același lucru, atunci ar trebui să vă gândiți la acest rol și cine știe că ajungeți cu un loc de muncă de bancher personal perfect pentru dvs. Înainte de a începe cu orice, trebuie să vă gândiți la câteva lucruri -
- Înțelegeți foarte bine rolul, inclusiv cerințele acestuia - nu ar trebui să ajungeți să vă dați seama că sunteți pe o cale greșită.
- Cunoașteți-vă prioritățile în cariera de bancher personal - credeți că trebuie să o faceți în acest moment sau puteți afla o abordare alternativă pentru o perioadă de timp și apoi continuați cu aceasta după un anumit timp? Planificați în consecință!
- Încercați să vă determinați aspirațiile și cum doriți să arătați când vedeți viitorul - dacă acesta este rolul vostru de vis, atunci continuați cu ceea ce este necesar, altfel gândiți-vă din nou!
- Înțelegeți ce vă poate face să atingeți obiectivul către care vă îndreptați - selectați cea mai bună abordare pentru dvs. și la momentul potrivit, ce este fezabil pentru dvs. și ce este cel mai bun pentru a vă poziționa în poziția corectă. Cunoaste-te!
- Tot ce s-a spus și făcut, dar alegeți cele mai bine plătite locuri de muncă de bancher personal - la urma urmei, finanțele sunt cele care trebuie îngrijite. Ceea ce ar trebui să urmăriți este cel mai bine plătit loc de muncă de bancher personal în grija dvs.
