Ce este tranzacțiile bancare?
Operațiunile bancare tranzacționale (cunoscute și sub denumirea de tranzacționare bancară) pot fi definite ca serviciile bancare care joacă un rol semnificativ în funcționarea unei companii sau a unei instituții bancare, permițând fluxul sigur al banilor dintr-o țară în alta (cunoscut și sub numele de cross - tranzacții de plată la frontieră), tranzacții financiare comerciale, atenuarea riscurilor, servicii de gestionare a fluxurilor de numerar și chiar oferirea de servicii de securitate pentru îmbunătățirea relațiilor dintre instituțiile bancare, clienți și parteneri.
Rolurile tranzacțiilor bancare
Operațiunile bancare au câștigat multă importanță în ultimii ani și vor continua să o facă și în perioada următoare. Cea mai importantă funcție este că oferă soluții de trezorerie și permite un flux mai sigur, securizat și eficient de numerar și titluri financiare în sistemul financiar internațional.
TB contribuie la facilitarea tranzacțiilor de finanțare a comerțului și oferă servicii legate de gestionarea fluxurilor de numerar și titluri de valoare nu numai pentru entitățile publice, ci și pentru cele private. Rolurile sunt furnizate și discutate în detaliu după cum urmează-
# 1 - Managementul numerarului
Asistă companiile în identificarea celui mai bun mod posibil prin care își pot gestiona intrările și ieșirile de numerar și oferă soluții adecvate la problemele care le apar în timp ce gestionează fluxurile de numerar.
# 2 - Comerț internațional
Operațiunile bancare operaționale la nivel național și global și se asigură că toate cerințele legale internaționale sunt respectate și îndeplinite de către părțile la o tranzacție în timpul executării comerțului internațional.
# 3 - Servicii de securitate
Oferă servicii de securitate pentru a îmbunătăți relațiile dintre corporațiile bancare, clienți și parteneri. Acest tip de bancă apreciază protecția activelor financiare în orice tranzacție comercială și asigură respectarea acestora de către părțile la tranzacție.
Ce fac tranzacțiile bancherilor?
Bancherii tranzacționali din TB vor trebui să lucreze în domenii precum gestionarea numerarului, valorile mobiliare și comerțul internațional. Cu toate acestea, bancherii ar putea fi nevoiți să se specializeze și în alte segmente bancare. Trebuie să organizeze / să participe sau la ambele întâlniri de afaceri cu clienții de afaceri, legătura cu echipa, să participe la ședințele companiei, la întâlnirile de dezvoltare, să discute despre noi proiecte sau produse, documente de prezentare etc.
Exemplu
Serviciile bancare tranzacționale includ lichiditate, plăți, precum și tranzacții comerciale de finanțare comercială. Companiile, instituțiile guvernamentale, instituțiile financiare, entitățile publice, entitățile corporative și comerciale, multinationalele sau entitățile multinaționale sunt tipurile de clienți din tranzacțiile bancare. Clienții corporativi folosesc serviciile bancare tranzacționale pentru a-și sprijini operațiunile comerciale, cum ar fi gestionarea fluxurilor de numerar și a ieșirilor de numerar.
Servicii de tranzacții bancare
Următoarele sunt serviciile tipice oferite de astfel de institute bancare-
- Servicii de administrare a numerarului - Oferă servicii de administrare a numerarului entităților care caută soluții și îndrumări adecvate privind gestionarea eficientă a intrărilor și ieșirilor de numerar.
- Servicii online - Serviciile bancare de tranzacții oferă servicii online companiilor, instituțiilor și întreprinderilor mici și mijlocii, oferindu-le un singur punct de acces referitor la numerar, comerț, precum și servicii de valori mobiliare, care îi ajută la eficientizarea proceselor lor de lucru.
- Oferte de finanțare comercială - Serviciile oferă o gamă largă de oferte globale de finanțare a comerțului, care includ atât servicii de import și export, finanțarea cumpărătorului și vânzătorului, gestionarea creanțelor de cont deschis etc.
- Servicii de valori mobiliare - Oferă servicii de securitate pentru îmbunătățirea relațiilor dintre bănci, clienți și parteneri.
Tranzacții bancare vs. Banca corporativă
Operațiunile bancare tranzacționale pot fi denumite servicii de finanțare a comerțului și de gestionare a numerarului care sunt oferite companiilor, instituțiilor guvernamentale, instituțiilor financiare, entităților publice, entităților corporative și comerciale, precum și multinationalelor sau entităților multinaționale. Poate fi privit ca un segment al activității bancare corporative.
Acesta este motivul pentru care tranzacțiile bancare, în comparație cu operațiunile bancare corporative, pot fi declarate ca un concept mai restrâns și includ servicii precum tranzacții de finanțare comercială și gestionarea fluxurilor de numerar, în timp ce acesta din urmă oferă servicii de finanțare comercială precum factoring, asigurări, credit la export etc. și că de asemenea în mod regulat pentru clienții care participă la executarea tranzacțiilor comerciale internaționale.
Avantaje
Avantajele sunt oferite mai jos-
- Serviciile bancare tranzacționale ajută la generație, precum și la executarea și gestionarea eficientă a comerțului internațional.
- TB contribuie la optimizarea fondului de rulment pentru activități comerciale, oferind opțiuni de investiții de natură pe termen scurt și o mare varietate de instrumente de gestionare a lichidității.
- TB îi ajută pe clienți să își gestioneze intrările și ieșirile de numerar într-un mod adecvat, oferindu-le soluții de gestionare a numerarului pe termen scurt.
- TB contribuie la fluxul de plăți dintr-o țară în alta, adică facilitează comerțul între națiuni.
- Operațiunile bancare sunt mai puțin riscante în comparație cu alte tipuri de servicii financiare. Acest lucru se datorează faptului că tranzacțiile de finanțare comercială în TB sunt autolichidate și de natură pe termen scurt.
- Datoriile de finanțare comercială sunt garantate și susținute prin acorduri comerciale care ajută la documentarea aranjamentelor dintre părțile la o tranzacție.
Importanţă
Operațiunile bancare ajută la facilitarea și gestionarea plăților, numerarului pe termen scurt, titlurilor financiare, tranzacțiilor de finanțare comercială și comerțului internațional pentru clienți precum instituții guvernamentale, instituții financiare, corporații, entități publice, entități corporative și comerciale, MNC-uri sau entități multinaționale .
Oferă o varietate de instrumente prin care lichiditatea poate fi gestionată și opțiuni de investiții de natură pe termen scurt în scopul optimizării cerințelor de fond de rulment utilizate în scopuri comerciale. Banca tranzacțională ajută la inițierea și executarea corectă a comerțului internațional. TB este și mai puțin riscantă în comparație cu alte servicii financiare, datorită faptului că este pe termen scurt și se autolichidează.
Concluzie
TB este forma scurtă utilizată pentru tranzacționarea bancară sau tranzacțională. TB ajută la facilitarea și gestionarea comerțului internațional, atenuarea riscurilor, gestionarea fluxurilor de numerar, valori mobiliare, tranzacții financiare comerciale și chiar oferă servicii de securitate pentru construirea unor relații puternice între bănci, parteneri și chiar clienți precum instituții guvernamentale, instituții financiare, companii, entități publice, entități corporative și comerciale, IMC sau entități multinaționale etc.
