Ghid complet pentru începători pentru planificatorul financiar certificat - examen CFP

Planificator financiar certificat

Dacă aveți în vedere o carieră în PCP, acordați mai întâi atenție următoarelor fapte -

• Ce curs de planificare financiară recunoscut la nivel global este oferit sub 700 USD? Dacă nu răspundeți „nimic”, iată răspunsul pentru dvs. - este CFP.
• Deoarece majoritatea oamenilor consideră că PCP este mult mai ușor decât orice alt curs financiar, permiteți-ne să vă reamintim că trebuie să parcurgeți trei ani de experiență profesională legată de serviciile financiare sau doi ani de ucenicie pentru a fi eligibil pentru certificarea CFP.
• Procentul de trecere în 2015, în medie, este de aproximativ 67%.
• Într-un sondaj realizat de Consiliul CFP, s-a constatat că 85% dintre candidați considerau certificarea CFP drept cel mai important pas pentru cariera lor, 95% au menționat că PCP oferă respectarea standardelor profesionale, iar 97% au spus că, în calitate de planificatori financiari, codul etic de conduită este foarte important care PCP.
• Pentru a primi certificarea CFP, trebuie să respectați 4 E-Educație, examinare, experiență și etică.
• Consiliul CFP își servește studenții de mai bine de 30 de ani. Deoarece acest consiliu este non-profit, principalul obiectiv al consiliului CFP este de a crea valoare extraordinară pentru studenții săi.

Cele de mai sus sunt doar o mică parte din întregul aisberg. Dacă doriți să știți totul despre CFP, citiți mai departe. Vă vom oferi toate detaliile referitoare la formatul examenului, criteriile de eligibilitate, procentajul de promovare, taxe și multe altele.

Să vedem mai întâi despre ce este certificarea CFP.

1. Despre certificarea CFP
2. De ce să urmărim PCP?
3. Ce au de spus companiile de top despre CFP
4. Formatul examenului CFP
5. CFP Subiecte principale și ponderare
6. Procesul de înregistrare a examenului CFP
7. Taxe de examen CFP
8. Rata de promovare a examenului CFP
9. Material de studiu pentru examenul PCP
10. Strategii pentru clarificarea examenului de certificare CFP

Despre programul de certificare CFP

Dacă vă aflați la mijlocul carierei, este posibil să fi întâlnit mulți planificatori financiari care au promis că vă vor sprijini, dar, de fapt, s-au susținut singuri în căutarea de a vă ajuta să vă atingeți obiectivele financiare. Dar PCP este diferit. Primul și cel mai important criteriu de certificare a Planificatorului Financiar Certificat în Etică și, prin urmare, toți planificatorii financiari care au certificare CFP; poți avea încredere în ele cu obiectivele tale financiare. Dacă vrei să fii tu însuți, vei învăța și îndrumări stricte pentru menținerea eticii.

• Roluri: după obținerea certificării dvs. ca Planificator financiar certificat, opțiunile dvs. ar fi mult mai largi. De la planificarea pensionării până la economii de impozite, puteți face aproape orice în domeniul planificării financiare. Puteți lucra ca manager financiar, manager de risc, planificator imobiliar, planificator de pensii și multe altele.

• Examen: Din noiembrie 2014, formatul examenului a fost modificat. Acum este un examen de 7 ore. Din 7 ore, trebuie să susțineți două examene de 3 ore. Între timp, veți obține o pauză de 40 de minute. Acum, trebuie să răspundeți la 170 de întrebări. Este semnificativ mai ușor, deoarece aveți nevoie de un singur nivel pentru a șterge.

• Datele examenului CFP: Pentru a permite studenților să susțină examenul CFP de mai multe ori într-un an, consiliul CFP a creat trei ferestre de examen în fiecare an. Puteți participa la un examen în martie, iulie și noiembrie în fiecare an.

• Nitty-Gritty: Există doar cinci subiecte pe care trebuie să le parcurgeți în certificarea CFP. Cursul este conceput astfel încât studenții să poată aprofunda fiecare subiect și să înțeleagă esența sa inerentă pentru a-l implementa în viața reală. Întregul curriculum include diferite aspecte ale planificării financiare la nivel micro și macro.

• Eligibilitate: Există în principal două cerințe educaționale pentru certificarea CFP. În primul rând este să finalizați cursurile la nivel de colegiu sau universitate printr-un program înregistrat la Consiliul CFP, abordând principalele domenii de planificare financiară personală. Al doilea este să verificați dacă dețineți o diplomă de licență sau o diplomă superioară acreditată la nivel regional. Cursurile ar trebui finalizate înainte de a participa la examenul de certificare CFP. Cerința de licență pe care o puteți îndeplini după ce ați promovat examenul (în termen de cinci ani). Dacă doriți să obțineți certificarea ca profesionist CFP, trebuie să aveți trei ani de experiență profesională cu normă întreagă în ceea ce privește serviciile financiare sau altfel trebuie să aveți doi ani de experiență de ucenicie care să îndeplinească cerințele.

De ce să urmăriți PCP vă va aduce beneficii?

CFP este o certificare care îi ajută pe oameni să își planifice bine finanțarea. În SUA, vârsta medie a populației este de 36,8 ani și, prin urmare, este extrem de importantă nevoia de a-și atinge vârsta de pensionare cu o valoare netă bună. Mai mult, există probleme cu șomajul pe care nimeni nu le poate ignora. CFP deschide porțile pentru profesioniști și vă oferă multe oportunități. Să vedem câteva motive solide pentru care ar trebui să susțineți din toată inima examenul Certified Financial Planner -

• Fie că sunteți de acord sau nu, costurile contează . Dacă doriți să faceți un curs și acesta nu se încadrează într-un interval convenabil, ați face cursul singur? Răspunsurile pot varia. Dar, în cazul PCP, veți obține ambele - un curs de talie mondială, împreună cu o taxă rezonabilă, care este ușor de plătit pentru dvs. Trebuie să plătiți doar 700 USD pentru a face acest curs. Dacă sunteți încă îngrijorat de curriculum, citiți mai departe; veți înțelege de ce este unul dintre cursurile de top din lume.
• Dacă ați suferit probleme financiare sau ați văzut pe cineva apropiat suferind de aceasta, ați ști cum se simte. CFP nu vă oferă doar o oportunitate de carieră profitabilă, dar, prin această carieră, puteți ajuta o mulțime de oameni să își ajusteze finanțele și să-și crească economiile și valoarea netă în timp. Cum te-ai simți dacă ai pe cineva de încredere de partea ta care să aibă grijă de aspectele tale financiare? Puteți oferi aceeași încredere și beneficii tuturor clienților dvs. și îi puteți ajuta să reușească în finanțele lor.
• PCP este un curs foarte gândit . Nimic nu a fost adăugat la curriculum doar pentru a vinde programul. După cum am menționat deja, PCP are patru e-educație (curriculum aprobat), examen (examen cuprinzător), experiență (3 ani experiență practică sau 2 ani experiență de ucenicie) și etică (cod strict de conduită). De ce mai aveți nevoie într-o calificare profesională, globală? Dacă sunteți doar absolvent și vă gândiți să faceți ceva diferit, puteți încerca PCP, deoarece vă va ajuta să vă consolidați valorile de bază și vă va învăța instrumente practice pentru a prospera într-o carieră de planificare financiară.
• CFP nu este un profesionist care pierde în timp. Se așteaptă ca cariera în planificarea financiară să crească cu 41% în 2016. Gândește-te la asta. Dacă deveniți PCP și în fiecare an crește cu aproape 50% în impact, creștere și ca industrie, cât de mult ați putea contribui!
• CFP oferă, de asemenea, un mare potențial de venituri . Nu, nu este ușor să obțineți certificarea CFP. Dar nimic nu vine ușor. Trebuie să muncești din greu pentru orice demn de admirație. Certificarea CFP nu numai că vă ajută să ajutați mai mulți oameni, dar vă ajută și să câștigați un venit ridicat.

Ce companii de top au de spus despre CFP?

PCP este o calificare pe care mulți oameni nu o urmează. Poate pentru că există multe cerințe sau poate că nu sunt încrezători că ar trece prin ea. CFP este o certificare care vă ia pe toți dacă doriți să o ștergeți. Dacă sunteți expert contabil (CA), contabil public autorizat (CPA), consultanți financiari autorizați (ChFC) sau dețineți calificări similare, atunci puteți participa direct la examenul PCP; în caz contrar, trebuie să treceți prin alte cerințe pe care le-am menționat anterior.

Indiferent de rezistența acestei certificări, mulți oameni din companii de top sau instituții financiare de top au urmărit-o. Să vedem ce au de spus despre certificare -

• Fântâni financiare: Este posibil să nu fi auzit de această companie, dar fondatoarea și CEO-ul acestei instituții financiare, Lazetta Rainey Braxton, a făcut CFP și are o admirație incredibilă pentru curs. Lanzetta spune că CFP este un fel de partener de responsabilitate care îi ajută pe clienții lor să-și atingă întregul potențial în materie de bani. Ea spune că s-ar putea să simțiți că cerințele sunt într-un fel redundante, dar adevărul este că, fără aceste cerințe, niciun profesionist CFP nu ar putea ajunge la standardul stabilit de Consiliul CFP pentru a servi nevoile clienților.

• Ameriprise Financial: Consilier financiar și vicepreședinte asociat al Ameriprise Financial, Jeff Crompton, a considerat că PCP ar fi mai ușor de șters. Dar mai târziu, în timp ce stătea la cursuri, și-a dat seama că CFP este cu totul alt joc de minge. Și nu este vorba doar de planificare financiară; PCP ne învață mai degrabă să fie eligibil pentru o planificare financiară cuprinzătoare. El a menționat, de asemenea, că a găsit doar 6 persoane în zona sa care se pot poziționa ca planificatori financiari cuprinzători și dețin calificări CFP și CFA.

• Merrill Lynch: Dwight Mathis, șeful dezvoltării unui nou consilier, Merrill Lynch, spune că Chartered Financial Planner este o desemnare profesională premium. Creează o valoare extraordinară pentru persoanele care se alătură și finalizează cursul. Astfel, a spus el, CFP a devenit parte integrantă a programelor de dezvoltare ale Merrill Lynch.

Din intrările de mai sus, puține lucruri se evidențiază -

• CFP este un curs profesional remarcabil, care își pregătește studenții pentru excelența în carieră în domeniul consultanței financiare
• PCP este pentru persoanele care sunt clare cu privire la planificarea financiară și care doresc să avanseze în aceeași industrie și să câștige un salariu bun.
• Planul de învățământ al PCP este cuprinzător și nu este pentru cei cu inima slabă să încerce PCP.
• CFP vă ajută să vă poziționați bine ca un planificator financiar cuprinzător în care clienții pot avea încredere și pot face afaceri.

Formatul examenului CFP

După cum am menționat deja, trebuie să aveți anumite cerințe (educaționale și din punct de vedere al experienței). Dacă respectați aceste cerințe, veți putea susține examenul. Există puține lucruri pe care trebuie să le respectați în ceea ce privește durata examenului CFP -

• Pentru a șterge examenul de certificare CFP, trebuia să vă prezentați la un examen de maraton anterior. Durata examenului a fost de 10 ore. Din 10 ore, trebuia să luați o sesiune de patru ore vineri, iar alte două sesiuni de trei ore fiecare s-ar putea aranja sâmbătă. Și trebuia să răspunzi la 285 de întrebări. Dar din noiembrie 2014, formatul examenului a fost schimbat. Acum este un examen de 7 ore. Din 7 ore, trebuie să susțineți două examene de 3 ore. Între timp, veți obține o pauză de 40 de minute. Acum, trebuie să răspundeți la 170 de întrebări. Este semnificativ mai ușor, deoarece aveți nevoie de un singur nivel pentru a șterge.

• Testul ar fi un test computerizat. Orele normale pentru test sunt între 8:00 și 17:00. Taxele de examen nu sunt rambursabile. Dacă eșuezi la examen, trebuie să aștepți până la următoarea fereastră a examenului. Puteți încerca de maximum 5 ori în timpul vieții. Candidaților care au încercat examenul de patru sau mai multe ori înainte de 1 ianuarie 2012, li se vor permite maximum două încercări suplimentare. Odată ce ați finalizat examenul, veți primi o notificare pe ecran cu privire la promovarea / eșuarea, iar candidații care nu au promovat vor primi un raport de diagnostic al raportului de performanță al examenului care cuprinde punctele tari și punctele slabe ale acestora.

CFP Subiecte principale și ponderare

La examen, trebuie să răspundeți la 170 de întrebări. Fiecare întrebare ar fi legată de următoarele subiecte principale. Împreună cu subiectele, există, de asemenea, un procent de ponderare este dat pentru fiecare subiect.

Întrebările de examinare integrează sarcini din lista de domenii de sarcini a comitetului PCP. Acestea sunt după cum urmează -

• Stabilirea și definirea relației client-planificator
• Colectarea informațiilor necesare pentru îndeplinirea angajamentului
• Analiza și evaluarea stării financiare actuale a clientului
• Dezvoltarea recomandărilor
• Comunicarea recomandărilor
• Implementarea recomandărilor
• Monitorizarea recomandărilor
• Practicarea în cadrul standardelor profesionale și de reglementare

Procesul de înregistrare a examenului CFP

Există un proces simplu de patru pași de înregistrare pentru examenul CFP. Iată-l -

• Creați un cont online al CFP Board la CFP.net/account
• Conectați-vă la contul dvs. CFP Board și completați formularul de înregistrare la examen
• Trimiteți plata taxei de înscriere la examen
• Programați-vă întâlnirea de testare cu Prometric

Taxe de examen CFP

Structura taxelor a fost actualizată din martie 2020. Acum taxa standard de înregistrare este de 825 USD. Dar dacă efectuați o înregistrare timpurie, veți putea beneficia de reducere. Dacă faceți înregistrarea cu 6 săptămâni înainte de data limită de înregistrare, va trebui să plătiți 725 USD. În același timp, dacă întârzii, trebuie să plătești mai mult. Să presupunem că faceți înregistrarea chiar înainte de 2 săptămâni (sau în ultimele 2 săptămâni) din termenul limită de înregistrare, trebuie să plătiți 925 USD.

Rata de promovare a examenului CFP

Nu există prea multe dificultăți în promovarea examenului CFP. În rezultatele examenului CFP 2015, procentele de promovare pentru studenții CFP sunt de 68,8% în martie 2015, 70,3% în iulie 2015 și 64,9% în noiembrie 2015.

Să ne uităm la procentele pentru 2012, 2013 și 2014.

Deci, puteți înțelege că promovarea examenului este destul de ușoară decât alte certificări. Dar trebuie să respectați cerințele prealabile - toate cele mai bune pentru examenele dvs. CFP din 2016.

Material de studiu pentru examenul PCP

Sunt furnizate materiale de referință pentru examen care cuprind formule de examen CFP, tabele de examen CFP și exemple de întrebări pentru examen.

Strategii pentru clarificarea examenului de certificare CFP

Urmați strategiile de mai jos pentru a sparge CFP cu brio -

• Pentru a începe CFP, trebuie doar o diplomă de licență. Dar ghici ce, dacă vrei să fii un planificator financiar care să poată ieși în evidență, ar trebui să te gândești înaintea oricui din industria ta. Amintiți-vă, cine începe primul are avantajul asupra celor care încep la mijloc sau mai târziu în carieră.

• Trebuie să vă înscrieți la un curs într-un colegiu sponsorizat de CFP. Puteți utiliza trei metode pentru a face acest lucru. Mai întâi, puteți merge la o sală de clasă și puteți finaliza cursul. Sau altfel, o puteți face online. Sau, puteți finaliza cursul prin auto-studiu.

• După 11 luni de finalizare a cursului, trebuie să susțineți examenul. Examenul este cel mai greu de departe (este menționat de oricine a încercat-o prima dată), așa că trebuie să luați acele 11 luni cu adevărat, în serios. Trebuie să răspundeți la întrebări cu alegeri multiple, dar nu sunt ușor de răspuns. Trebuie să aprofundați totul - de la planificarea pensionării la planificarea imobiliară, de la asigurare la planificarea fiscală pentru a răspunde la întrebări. Deci, lucrează din greu.

• După ce ați promovat examenul, trebuie să respectați cerințele privind experiența. Trebuie să aveți cel puțin 3 ani (6000 de ore) de experiență cu normă întreagă în servicii financiare sau trebuie să aveți 2 ani de experiență de ucenicie.

• Ca cel mai probabil, ați lucra în timp ce studiați PCP, planificați-vă bine studiul. Amintiți-vă, chiar dacă ratele de promovare sunt peste 60% la fiecare examen, nu este întotdeauna ușor. Trebuie să lucrați din greu și să mergeți adânc pentru a înțelege seria materialelor de planificare financiară legate de impozite, imobiliare, asigurări, pensionare etc. Și aveți doar 5 șanse într-o viață.

Concluzie

Secretul pentru PCP este să alegeți când simțiți că trebuie să ieșiți în evidență în industria planificării financiare. Din nou, certificarea CFP nu este pentru fiecare pasionat de finanțe. Este pentru cei care sunt interesați de o carieră în consultanță financiară și planificare financiară certificată.