Diferența dintre FRM și CAIA
FRM este forma scurtă a Managerului de risc financiar și acest curs permite unei persoane să câștige o expertiză în abilitățile legate de gestionarea riscurilor, în timp ce CAIA reprezintă Chartered Alternative Investment Analyst și acest curs se concentrează pe lăsarea studenților să învețe despre fondurile speculative, activele reale, capitalul privat , instrumente derivate de credit, CDO-uri și produse conexe în detaliu.
Certificările financiare au fost întotdeauna o opțiune de carieră profitabilă. Sunt mulți dintre ei și este încă un coșmar dacă am decide ce ar trebui să fie în cele din urmă. Pentru a vă ajuta în acest proces, permiteți-ne să înțelegem rapid cele două examene FRM vs. examene CAIA prin acest articol.
În acest articol, discutăm următoarele.
- Ce este Managerul de risc financiar (FRM)?
- Ce este Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)?
- Infografie
- Cerințe pentru examen
- De ce să urmărim FRM?
- De ce să urmărești CAIA?
Ce este FRM sau Financial Risk Manager?
Managerul de risc financiar este un program global certificat cu sediul în SUA și oferit de Asociația Globală a Profesioniștilor în Riscuri. Cursul este format din două părți și vă pregătește pentru orice, de la gestionarea și măsurarea riscurilor la tehnici de analiză cantitativă și piețe financiare, produse și modele de evaluare.
Cursul FRM necesită ca candidatul să aibă doi ani de experiență de lucru cu normă întreagă în arena financiară, care poate fi sub formă de management al riscului, tranzacționare, mediul academic, cercetare, portofoliu, management, audit, economie, gestionarea riscurilor sau risc consultanta.
Ce este CAIA?
Chartered Alternative Investment Analyst este o desemnare obținută de un profesionist în investiții după eliminarea cu succes a examenului CAIA efectuat de instituția CAIA. Cursul CAIA necesită ca candidatul să promoveze două examinări pentru a fi recunoscut ca specialist în fonduri speculative, investiții imobiliare, capital privat și capital de risc. Examenul CAIA este recunoscut la nivel global și este un reper pentru profesioniștii care doresc să obțină o distincție în investițiile alternative.
Cursul împărțit în două niveluri îl ajută pe un profesionist să înțeleagă elementele fundamentale ale fiecărei clase de investiții alternative și să aplice informațiile alocate activelor pentru a realiza luarea deciziilor orientate spre rezultate. Curriculum-ul conceput ajută un profesionist să înțeleagă un portofoliu din perspectiva investitorului și să implementeze diverse strategii.
FRM vs. CAIA Infographics
Cerințe pentru examen
- FRM: Nu există nicio condiție prealabilă pentru a susține examenul de FRM (experiență educațională sau de muncă); cu toate acestea, apartenența individuală GARP trebuie să participe la examenul FRM. Costul calității de membru pentru profesioniștii în practică a riscului și a FRM-urilor certificate este de 195 USD / an și, respectiv, 150 USD / an.
- CAIA: Pentru a participa la examenul CAIA, candidații trebuie să aibă cel puțin un an de experiență profesională și o diplomă de licență.
Tabel comparativ
| Secțiune | FRM | CAIA | |
| Organizator | Examenele sunt realizate de Asociația Globală a Profesioniștilor în Risc (GARP), SUA | Examenele sunt gestionate și controlate de Chartered Alternative Investment Analyst Association, SUA. | |
| Model | Cursul este împărțit în 2 părți
| Cursul este împărțit în 2 niveluri
|
|
| Durata cursului | Candidații trebuie să șteargă examenul Partea II într-un interval de 48 de luni de la promovarea examenului Partea I. | Un număr mare de candidați pot finaliza cursul într-un interval de 12-18 luni. | |
| Programă | Programa cuprinde în primul rând
| Programa cuprinde în primul rând
|
|
| Taxe de examen | Costul general al cursului se situează în intervalul de la 1.175 la 1.775 USD, care include o taxă de înscriere de 400 USD și taxe de examen pentru cele două părți, care variază în funcție de momentul înscrierii. | Costul general al cursului se situează în intervalul cuprins între 2.700 și 2.900 USD, care include o taxă de înscriere de 400 USD și taxe de examen pentru cele două părți, care variază în funcție de momentul înregistrării. Cu toate acestea, există reduceri suplimentare oferite la taxele de examen pentru asociațiile profesionale și membrii companiei AIMA. | |
| Locuri de munca | Unele dintre profilurile comune includ
| Unele dintre profilurile comune includ
|
|
| Dificultate | Este un examen foarte dificil de eliminat, deoarece doar ~ 30% dintre candidați sunt capabili să șteargă ambele părți. În cursul anului 2019, ratele de promovare pentru partea I și partea II au fost de 45,9% și respectiv 58,6%. | Problema dificilă a examenului este destul de mare, deoarece doar ~ 34% dintre candidați sunt capabili să elimine ambele niveluri. În septembrie 2020, ratele de promovare pentru nivelul I și nivelul II au fost de 52% și respectiv 65%. | |
| Data examenului | Programul pentru viitoarele examene din anul 2021
| Programul pentru viitoarele examene din anul 2021
|
Diferențele cheie dintre FRM și CAIA
- Cursul de management al riscului financiar este condus de GARP sau Asociația Globală a Profesioniștilor în Riscuri. Asociația CAIA organizează un curs Chartered Alternative Investment Analyst sau CAIA.
- Subiectele cursului FRM sunt piețele și produsele financiare, analiza cantitativă, fundamentele managementului riscului, măsurarea și gestionarea riscului de piață, evaluarea și modelele de risc, măsurarea și controlul riscului de credit, problemele actuale de pe piețele financiare, operațional și managementul integrat al riscurilor, operațional riscul și reziliența, gestionarea riscului și gestionarea riscului de investiții, măsurarea și gestionarea riscului de lichiditate și trezorerie, piețe și produse financiare etc.
Subiectele cursului CAIA sunt indexarea, futures gestionate, subiecte actuale și integrate, private equity, due diligence, hedge funds, alocarea activelor și investitori instituționali, standarde profesionale și etică, introducere în investiții alternative, produse structurate, analiză calitativă, benchmarking , teorii de tranzacționare a investițiilor alternative etc. - Un manager de risc financiar poate aplica pentru funcțiile de manager de risc, consultant în analiza managementului riscului, director general pentru gestionarea riscului corporativ, bancher personal, responsabil pentru un activ global, manager de cuantificare a riscului, manager de risc pentru întreprinderi, specialiști în riscuri de credit, manager senior de riscuri operaționale, analiști de risc de reglementare, manager de riscuri prudențiale și așa mai departe.
Pe de altă parte, un Chartered Alternative Investment Analyst poate aplica pentru funcția de analist în domeniile fondurilor de capital privat, fondurilor speculative, capitalului de risc etc. - Aspiranții care urmează un curs de risc financiar trebuie să dedice un timp de studiu minim de 200 până la 240 de ore pentru fiecare rundă de examen. Aspiranții care caută un curs Chartered Alternative Investment Analyst trebuie să rezerve un timp de studiu minim de 200 de ore pentru fiecare nivel de examene.
- Un aspirant care solicită cursul FRM trebuie să fi lucrat ca angajat cu normă întreagă timp de 2 ani în orice rol de risc financiar. În schimb, un aspirant care solicită cursul CAIA trebuie să aibă o diplomă de licență și o experiență profesională de minimum 1 an sau cel puțin o experiență profesională de 4 ani în absența unei diplome valabile.
De ce să urmărim FRM?
FRM astăzi este considerat o opțiune alternativă la Carta CFA. În timp ce CFA și MBA rămân opțiunile tradiționale pentru a spori perspectivele de carieră, FRM, așa cum au observat experții din industrie, este pregătit pentru creștere, având în vedere că piața este mai puțin saturată cu FRM decât CFA în acest moment.
Deși FRM vă poate crește puterea de a câștiga, să credeți că s-ar întâmpla peste noapte și vă va crea milionar este o percepție greșită. Băncile din bănci trebuie încă să fie conștientizate de FRM ca o certificare, care este la fel cu un CFA (deși mai puțin holistic și mai îngust) și, prin urmare, nu este un lucru obligatoriu în timp ce un candidat este recrutat.
Cursul certificat FRM este cel mai potrivit pentru persoanele din industriile financiare care joacă un rol superior în firme de administrare, agenții guvernamentale, firme bancare de investiții, fonduri speculative, firme de administrare a activelor, bănci comerciale, bănci centrale, agenții de credit, corporații, tehnologie și vânzătorii de active, firma de consultanță și așa mai departe și doresc să se ridice în pozițiile lor sau caută o schimbare în domeniul carierei.
Certificarea suplimentară după o diplomă tradițională este o condiție prealabilă, având în vedere numărul în plină expansiune al profesioniștilor talentați din industrie. Astfel, FRM este destinat profesioniștilor care doresc să exceleze și să facă progrese în portofoliul lor sau care doresc o schimbare în carieră cu un rol mai diversificat, analitic și provocator în cariera lor. Programa acestor cursuri certificate are o perspectivă globală mult mai largă și are relevanță actuală în scenariul actual al pieței financiare.
De ce să urmărești CAIA?
CAIA este un curs perfect pentru persoanele care doresc să umple golul educațional pentru a crește rapid în domeniul investițiilor alternative. Programul analizează elementele fundamentale ale celorlalți candidați din industrie. Mai mult, CAIA este recunoscut la nivel global și este un curs bine respectat, oferindu-vă credibilitate în domeniul investițiilor alternative.
Programul este cea mai mare realizare pe care o persoană o poate realiza în acest domeniu, ceea ce îi mărește în mod direct oportunitățile de carieră. Deschide uși pentru a ajunge la mai multe baze de clienți și conexiuni de rețea profesionale prin apartenența la capitole globale.
