Ghid de carieră în ingineria financiară
Ingineria financiară este un domeniu care are nevoie de cineva care să fie un pasionat al tuturor meseriilor. Disciplina de bază ar fi finanțată. Cu toate acestea, pentru a rezolva problemele financiare, acest tip trebuie să se uite în alte discipline, precum matematica aplicată, informatică, statistică și teoria economică. Dacă acest lucru pare interesant și sunteți unul dintre cei care pot gândi atât în moduri divergente cât și convergente, ar trebui să mergeți pentru acest câmp nou evoluat.
Da, știm că două lucruri te-ar preocupa cel mai mult înainte de a face vreodată un pas înainte. Mai întâi ar fi - care sunt oportunitățile de carieră în ingineria financiară! Și în al doilea rând - cât de mult mă pot aștepta să fiu plătit!
În acest articol, vom aborda ambele preocupări. Tot ce trebuie să faceți este să vă relaxați și să citiți. Acesta este tot ce trebuie să știți despre perspectivele de carieră și detaliile de compensare ale ingineriei financiare. Mai jos este structura acestui articol -
- Ce fac inginerii financiari?
- Inginerie financiară - Roluri de carieră
- Ce grade trebuie să obțină inginerii financiari pentru a intra pe teren?
- Abilități necesare pentru a prospera în ingineria financiară
- Salariu inginerie financiară
- Cum ați putea primi mai mult salariu ca ingineri financiari?
- Concluzie
Să intrăm. Înainte de a intra în perspectivele de carieră, să aruncăm o privire asupra profesiei de inginer financiar pe scurt.
Ce fac inginerii financiari?
Inginerii financiari trebuie să aibă o cunoaștere aprofundată a piețelor financiare și, de asemenea, despre volatilitatea piețelor. Pe baza cunoștințelor din piața financiară și a teoriilor financiare, inginerii financiari se aruncă în crearea de simulări și prezicerea unor posibile comportamente de piață. Predicțiile pe care le fac sunt destul de apropiate de cele reale de cele mai multe ori, dar uneori nu sunt exacte (deoarece există atât de multe variabile și forțe dinamice ale pieței).
sursa: oakleafgroup
Inginerii financiari nu numai că au nevoie de cunoștințe în piețele și teoriile financiare; mai degrabă, au nevoie și de o competență semnificativă în programarea computerelor și matematica aplicată. Aceste abilități îi ajută pe inginerii financiari să creeze modele financiare simulate, astfel încât să poată prevedea cel mai precis comportamentul pieței. De asemenea, trebuie să cunoască statisticile și teoria economică pentru a înțelege diferitele forțe de pe piață care controlează comportamentul pieței.
Inginerie financiară - Roluri de carieră
Majoritatea inginerilor financiari lucrează în managementul riscurilor și analize financiare în diverse domenii. Să aruncăm o privire asupra câmpurilor posibile în care puteți lucra dacă deveniți inginer financiar -
- Prețul instrumentelor derivate
- Managementul riscurilor
- Produse structurate
- Evaluarea opțiunilor
- Execuţie
- Regulamentul financiar
- Finanțe corporative
- Managementul portofoliului
- Comercial
Ce grade trebuie să obțină inginerii financiari pentru a intra pe teren?
Ingineria financiară este un domeniu care este predat în multe universități. Să aruncăm o privire la ceea ce sunt și la ce universități predă aceste cursuri.
sursa: Moodys
Există numeroase cursuri pe care le puteți face pentru ingineria financiară. Vom alege doar primele 10 cursuri din lume.
Potrivit quantnet.com, acestea sunt primele 10 cursuri de inginerie financiară din lume -
| Rang | Universitate / Program | Taxe de școlarizare (în dolari SUA) |
| 1 | Universitatea Carnegie Mellon - Finanțe computaționale | 80.400 |
| 2 | Universitatea Columbia - Inginerie financiară | 61.560 |
| 3 | Universitatea din California, Berkeley - Inginerie financiară | 66.082 |
| 4 | Colegiul Baruch, Universitatea din New York - Inginerie financiară | Nerezident - 35.040
Rezident - 24.315 |
| 5 | Universitatea din New York - Matematică în finanțe | 58.000 |
| 6 | Universitatea Princeton - Master în finanțe | 90.700 |
| 7 | Columbia University - Matematica finanțelor | 60.332 |
| 8 | Cornell University - MEng, FE Concentration | 74.000 |
| 9 | Institutul de Tehnologie din Massachusetts - Master în Finanțe | 12 luni - 75.850
18 luni - 100.350 |
| 10 | Universitatea din Chicago - Matematică financiară | Fără C ++ - 66.166
Cu C ++ - 81.216 |
sursa: quantnet.com
Abilități necesare pentru a prospera în ingineria financiară
În principiu, există trei abilități de care ai nevoie cel mai mult dacă vrei să te dezvolți într-un inginer financiar.
sursa: fanniemae
Abilități matematice pentru ingineria financiară:
Antrenamentul nu înseamnă să cunoașteți câteva concepte cheie și să credeți că sunteți bine să mergeți. Ar trebui să fie o afinitate pe viață. Cu cât ați împinge mai mult, cu atât ați fi mai bine în matematică. Și pentru a fi excelent ca inginer financiar, trebuie să aveți cu adevărat o fascinație față de matematică. Ar trebui să stăpâniți următoarele
- Algebră liniară și ecuații diferențiale
- Algebră liniară numerică (NLA)
- Teoria jocului
- Calcul (diferențial, integral și stocastic)
- Probabilitate și statistici
Abilități financiare pentru ingineria financiară
Acesta ar fi subiectul dvs. principal, deci este firesc să aveți nevoie de niște mușchi în teoriile financiare și finanțele aplicate. Odată ce fundația de bază a finanțelor este clară, trebuie să mergeți adânc cât puteți. Făcând un curs, am menționat mai sus, vă va propulsa să vă pricepeți la teoriile financiare și la piețele financiare. Ar trebui să stăpâniți următoarele
-
- Modelare financiară
- Teoria portofoliului
- Contabilitate
- Analiza situațiilor financiare
- Cunoașterea produselor cu risc de credit
- Derivate de capitaluri proprii și rate ale dobânzii
- Venit fix
- Tehnici Monte Carlo
Abilități de programare computerizată
Programarea computerizată este o cerință zilnică în viața unui inginer financiar. Dacă nu, cum ați crea modele financiare simulate? Așadar, este mai bine să înțelegeți programarea computerului. Ar trebui să stăpâniți aceste limbaje de programare -
- C ++ (este utilizat pentru aplicații de tranzacționare de înaltă frecvență)
- Piton
- Exploatarea datelor
- Java, .NET
- Macro VBA
- excela
- MatLab, SAS
- Programare orientată pe obiecte
- Modelare Big Data
În afară de cele de mai sus, trebuie să aveți și cunoștințe fundamentale în teoria economică, logică, analiză și statistică. O altă abilitate crucială este comunicarea (atât verbală, cât și scrisă), deoarece trebuie să comunicați regulat cu colegii de echipă, cu clienții și să scrieți rapoarte ori de câte ori ar fi necesar.
Salariu inginerie financiară
Nu toată lumea poate deveni inginer financiar. Are nevoie de curaj, efort și determinare pentru a reuși. Dar de ce ai depune atât de mult efort dacă nu ai idee despre rezultatele finale? Da, compensația nu este singurul lucru, dar fără compensație, celelalte lucruri pe care le căutați nu vă vor oferi nicio lovitură.
Deci, să ne facem o idee despre ceea ce fac de fapt inginerii financiari.
Să aruncăm o privire la ceea ce menționează payscale.com despre salariile inginerilor financiari.
sursa: payscale.com
Două lucruri au contat cel mai mult pentru a veni cu această cifră salarială mediană (adică 89.000 USD). Primul lucru a fost o experiență în domeniu, iar al doilea este geografia. 83% dintre respondenți sunt bărbați, iar restul de 17% sunt femei în domeniu. Toată lumea din domeniul ingineriei financiare a menționat o satisfacție mai mare la locul de muncă.
sursa: payscale.com
Aproape toți respondenții au menționat că primesc acoperire medicală de la angajatorii lor și primesc, de asemenea, o asigurare dentară.
Cea mai importantă abilitate în profesia de inginer financiar, conform payscale.com, este modelarea financiară.
sursa: payscale.com
Acum ai o idee despre câtă compensație te poți aștepta de la profesia de inginer financiar. Dar s-ar putea să simțiți nevoia să vă comparați compensația cu profesioniștii afiliați. Deci, iată ce a venit cu payscale.com -
sursa: payscale.com
Dacă țineți cont de salariul mediu al fiecărei profesii conexe, veți vedea că numai Actuarul, Asociat - Investiții bancare, Asociat - Capital de risc și Directorul asociat al serviciilor financiare au salariu mediu similar sau mai mare decât salariul mediu al unui inginer financiar . Aceasta este o veste bună, deoarece pe măsură ce câștigi mai multă experiență, vei primi o compensație mai bună și doar câțiva alți profesioniști ar putea să se potrivească cu expertiza și nivelul tău de venit.
Pentru a înțelege mai bine salariul mediu al inginerilor financiari, am analizat, de asemenea, rapoartele de la Indeed.com. Să aruncăm o privire asupra analizei într-adevăr.com care a venit cu privire la salariul de inginerie financiară.
sursa: într-adevăr.com
Potrivit Indeed.com, salariul mediu al inginerilor financiari este puțin mai mare decât recomandarea payscale.com. Pentru a fi mai precis, salariul mediu conform într-adevăr.com este cu 8.000 USD mai mare pe an. Mai mult decât atât, raportul indeed.com este mai actualizat , după cum se menționează salariul mediu al inginerilor financiare , începând cu 1 st august 2016.
Indeed.com a aflat, de asemenea, tendințele recente în ceea ce privește compensarea inginerilor financiari. Să aruncăm o privire asupra tendinței și apoi vom încerca să analizăm tendința și dacă este o veste bună pentru viitorii ingineri financiari sau nu.
sursa: într-adevăr.com
Această tendință vorbește despre trei ani de creștere constantă în sus și în jos a compensației inginerilor financiari. Dacă priviți cu atenție, veți vedea că există o atracție ascendentă a compensației din iulie 2012 până în ianuarie 2013. Din ianuarie 2013, putem observa o atracție descendentă a compensației. Această atracție descendentă a rămas constantă în februarie 2013 și martie 2013. Din aprilie 2013, există o altă atracție ascendentă. Dar asta nu a durat mult. Tragerea ascendentă a rămas până în mai 2013 și apoi a scăzut treptat în iunie 2013. Și în iulie 2013, există o atracție drastică descendentă și a rămas constantă până în septembrie 2013. Din septembrie 2013, curba de compensare a început să crească și a atins timp maxim în ianuarie 2014 și, de atunci, nu există o creștere sau o scădere a curbei de compensare. Deoarece acesta este un raport vechi de doi ani,ar fi dificil să concluzionăm ceva din aceasta. Dar există un lucru care poate provoca un pic de îngrijorare pentru viitorii ingineri financiari, și anume saturația compensației. Se poate vedea clar că există saturație între perioada ianuarie 2014 și mai 2014.
Deci, trebuie să acordați o atenție specială abilităților dvs., deoarece dacă în 2016-17, saturația continuă, trebuie să aveți expertiză și abilități pentru a vă putea distinge în mulțime.
Cum ați putea primi mai mult salariu ca ingineri financiari?
Nu. Nu există o scurtătură către succes. Dar pot exista moduri în care oamenii de succes au urmat, pe care îi puteți imita și deveni de succes. Și în carierele de inginerie financiară există o modalitate de a ajunge la măreție. Iată cum.
Potrivit Business Insider, dacă doriți să vă marcați în ingineria financiară, iată ce ar trebui să faceți -
- Aflați oportunități de stagiu în firme de renume și oferiți totul în învățarea meseriei în timpul șederii dvs. de trei luni în companie.
- Cotați-vă salariul anual (așteptat) atunci când mergeți la un interviu mai mult decât salariul anual pe care l-ați obținut în timpul oportunității de stagiu.
Primul punct este auto-explicativ. Al doilea are însă nevoie de explicații.
Potrivit Business Insider, în 2011, peste 65 de absolvenți au mers să facă stagii în firme de renume. Salariul lor lunar era de 7.839 USD. Au fost plătiți lunar și au fost plătiți doar trei luni. Dar, în loc să cităm salariul lunar, dacă luăm salariul anual pe baza salariului lunar pe care l-au primit, ar fi 94.068 USD pe an.
Analizând ancheta de Indeed.com și payscale.com, am constatat că salariile medii ale inginerilor financiari pe an sunt de 97.000 USD, respectiv 89.000 USD. Trebuie să considerăm că salariile medii raportate de Indeed.com și payscale.com sunt rezultatul atât al experienței, cât și al abilităților.
Deci, atunci când veți ieși din programul de inginerie financiară / masterat în finanțe și doriți să avansați în cariera dvs. de inginer financiar, este mai bine să căutați oportunități de stagiu în cele mai renumite organizații. Dacă puteți descifra codul, veți putea cita salariul anual preconizat pe baza stipendiei pe care o veți obține din oportunitatea dvs. de stagiu. Și, potrivit Business Insider, este mult mai mult decât se poate aștepta să obțină un absolvent fără experiență.
Mai mult decât atât, puteți beneficia de mai multe oportunități de stagiu, acordând atenție învățării abilităților necesare și obținerii salariului așteptat.
Mai multe oportunități de stagiu au patru mari avantaje -
- În primul rând, mai multe stagii de practică vor adăuga în CV câteva nume de marcă sau trei reputații, ceea ce este întotdeauna bun dacă sunteți în căutarea unei oportunități profitabile.
- Este posibil să fiți absorbiți de firma / reputațiile la sfârșitul mandatului dvs. dacă vă dovediți a fi un avantaj important pentru companie.
- Chiar dacă nu sunteți capabil să vă lăsați absorbiți de firma de renume în care ați face stagiul, veți putea oricând să cotați salariul anual pentru viitoarele oportunități de angajare.
- În cele din urmă, poate cel mai important dintre toate este că ați învăța o grămadă despre comerțul cu aceste firme de renume.
Așadar, căutați oportunități de stagiu și folosiți această strategie excelentă pentru a vă îmbunătăți compensația.
Concluzie
Ingineria financiară este un domeniu dinamic în care trebuie întotdeauna să fiți actualizat. Și, deoarece trebuie să gândiți ambele sensuri (din interior-exterior și din exterior-interior), informațiile vor acționa ca un catalizator al succesului dumneavoastră.
Cu cât știți mai multe, cu atât mai mari ar fi șansele dvs. de aplicare și, prin urmare, ați putea obține o compensație mai bună de la companiile în care ați fi angajați. matematică și programare computerizată și ești bine să mergi.
Articole recomandate
- Ghid de audit al carierelor
- Cariere analist buget
- Salariu capitalist de risc
- Cariere în contabilitate
