Diferențe între CFP și CWM
Examenul PCP, organizat de Consiliul de Standarde Financiar Certificat Inc. (Consiliul CFP), SUA se concentrează pe curriculum care pregătește candidații pentru roluri de planificare imobiliară, gestionare a riscurilor, planificare pensionare și management financiar. În timp ce examenul CWM este realizat de Academia Americană de Management Financiar (AAFM), SUA și pregătește studenții pentru roluri precum Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst și Financial Controller.
Vom discuta următoarele în acest articol -
- CFP vs CWM Infographics
- Ce este un Planificator Financiar Certificat (CFP)?
- Ce este Chartered Wealth Manager (CWM)?
- Cerințe privind examenul CFP vs CWM
- De ce să urmărim PCP?
- De ce să urmărești CWM?
CFP vs CWM Infographics
Timp de citire: 90 de secunde
Să înțelegem diferența dintre aceste două fluxuri cu ajutorul acestui CFP vs CWM Infographics.
CFP vs CWM - Tabel comparativ
| Secțiune | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Certificare organizată de | Examenele sunt organizate de către Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), SUA | Examenele sunt efectuate de Academia Americană de Management Financiar (AAFM), SUA |
| Model | Este un curs de nivel unic pentru care trebuie să scrieți două examene de 3 ore într-o singură zi. | Cursul este împărțit în 2 niveluri • Nivelul 1 - Nivelul fundației • Nivelul 2 - Nivelul avansat |
| Durata desigur | Un candidat poate finaliza cursul într-un interval de 3 ani. | Un candidat trebuie să elimine ambele niveluri în termen de 3 ani. |
| Programă | Curriculum-ul de bază include • Principiile generale de planificare financiară • Conduită și reglementare profesională • Managementul riscurilor și planificarea asigurărilor • Planificarea educației • Planificarea impozitului • Economii la pensie și planificarea veniturilor • Planificarea investițiilor • Planificarea imobiliară | Unele dintre subiectele cursului sunt: • Sistemul financiar global • Vehicule de investiții pentru administrarea patrimoniului • Gestionarea riscului investițional • Administrarea patrimoniului în bănci • Transfer intergenerațional de patrimoniu • Analiza capitalurilor proprii • Produse alternative în administrarea patrimoniului • Finanțe comportamentale în administrarea patrimoniului • Evaluarea și analiza imobiliară • Strategii de gestionare a portofoliului |
| Taxe de examen | Taxele de înregistrare variază după cum urmează: • 825 USD (cu 6 săptămâni înainte de data limită de înregistrare) • 925 USD (înregistrare standard) • 1.025 USD (2 săptămâni înainte de data limită de înregistrare) | Costul poate fi împărțit în • Taxe de înscriere: 400 USD (valabil 1 an) • Taxe de examen de nivel 1: 200 USD • Taxe de examen de nivel 2: 600 USD • Taxe de reexaminare: 200 USD • Taxe de certificare: 100 USD |
| Locuri de munca | Începând cu sfârșitul anului 2019, există mai mult de 86.000 de profesioniști CFP®, iar în SUA 1 din 5 consilieri financiari este un CFP. Unele dintre profilurile obișnuite includ • Planificator imobiliar • Administrator de riscuri • Planificator de pensii • Manager financiar | Există mai mult de 50.000 de membri în 100 de țări. Unele dintre profilurile obișnuite includ: • Wealth Manager • Asset Manager • Market Analyst • Financial Controller |
| Dificultate | Nivelul de dificultate este moderat. În cursul anului 2019, rata generală de promovabilitate a fost de 62%, în timp ce cea pentru primii beneficiari a fost chiar mai mare, cu 66%. | Criteriul de promovare este de 50% la examene. Cu toate acestea, rata de succes a candidaților nu este disponibilă în domeniul public. |
| Data examenului | Programul de examinare viitoare • 09-16 martie 2021 (Înscrierea se deschide din 12 noiembrie 2020) • 06-13 iulie 2021 (Înscrierea se deschide din 18 martie 2021) • 02-09 noiembrie 2021 (Înscrierea se deschide din 15 iul 2021 ) | Un candidat poate programa un examen doar pentru 10 și 20 din fiecare lună. |
Ce este un Planificator Financiar Certificat (CFP)?
Acest curs vă oferă o notă sau o certificare profesională a unui planificator financiar. Cursul este conferit de către Certified Planner Board of Standards sau de CFP Board cu sediul în SUA. Acest curs este disponibil la alte 25 de organizații care sunt afiliate acestui consiliu. Organizațiile din afara SUA sunt marcate ca proprietari internaționali ai CFP.
Pentru a fi autorizat să utilizeze această desemnare, candidatul trebuie să plătească o taxă de certificare continuă, împreună cu îndeplinirea criteriilor de educație ale cursului, prezentarea la examen, experiența în planificarea financiară și, bineînțeles, respectarea standardelor sale etice, urmând codul său de etică. Atât SUA, cât și Marea Britanie au specificații diferite pentru a obține acest certificat.
Ce este Chartered Wealth Manager (CWM)?
Certificarea CWM este dată de AAFM, Academia Americană de Management Financiar cu sediul în SUA. Acest consiliu certificat acordă și alte certificate. Accentul principal al cursului se concentrează pe teoria capitalului și a pieței financiare, pe principiile organizațiilor de servicii financiare, investiții și gestionarea portofoliului, precum și alte cunoștințe de pe piața financiară adăugate profesiei.
Finalizarea CWM este o asigurare că veți putea efectua în mod corespunzător următoarele sarcini de management financiar.
- Măsurarea valorii tuturor companiilor listate
- Efectuați analize ale imobilelor financiare
- Înțelegeți orizontul de timp al gestionării portofoliului
- Echilibrați rentabilitatea și riscurile în mod corespunzător.
- Căutați și identificați oportunitățile pieței.
- Manipulați și gestionați produsele de pe piață
- Gestionează alocările de active
- Gestionați clienții și cerințele acestora
Cerințe privind examenul CFP și CWM
CFP
Pentru a elimina PCP, candidatul trebuie să îndeplinească următoarele cerințe de examinare.
- Candidatul trebuie să șteargă un examen care se întinde pe 2 zile timp de aproximativ 10 ore, în cadrul căruia trebuie să rezolve un milion de întrebări cu alegeri multiple. Acest examen cu siguranță nu poate fi luat cu ușurință.
- Examenul se desfășoară în diferite locații stabilite de trei ori pe an: martie, iulie și noiembrie.
- Taxa de examen trebuie plătită pentru a participa la acest examen. De asemenea, este important să știți că, dacă nu puteți studia singur sau dacă aveți o problemă de înțelegere a subiectelor, trebuie să luați asistență.
CWM
Pentru a șterge examenul CWM, trebuie să îndepliniți următoarele așteptări ale cursului.
- Trebuie să ștergeți examenul de nivel I și nivelul II. Înscrierea la acest examen se face pe site-ul AAFM.
- O anumită taxă se aplică pentru înregistrarea la acest examen.
- Pentru a fi eligibil pentru acest examen, trebuie să aveți o experiență valabilă de 3 ani în același domeniu.
- Criteriile de eligibilitate includ, de asemenea, o diplomă de absolvire în economie, impozite și gestionarea averii.
De ce să urmărim PCP?
Dacă sunteți bun în gestionarea clienților, în special bun în planificarea financiară pentru clienții dvs., gestionând banii, investițiile lor etc., trebuie să urmăriți PCP pentru a adăuga valoare talentului și cunoștințelor dvs. Puteți lucra pe clienți individuali în cadrul organizației și să vă îndepliniți obiectivele pe termen lung și pe termen scurt. Cu ajutorul cunoștințelor dvs. despre PCP, vă puteți îndruma clienții cu privire la planificarea imobiliară. Restricții legale, legi financiare, planificare a investițiilor, planificare fiscală și beneficii de asigurare etc.
CFP vă oferă posibilitatea de a înțelege afacerea clientului pentru a oferi o soluție financiară completă. Responsabilitățile morale ale unei PCP se pregătesc să intervieveze clientul despre finanțele sale, veniturile și ieșirea din banii săi, să pregătească un plan financiar în consecință, să execute planul și să monitorizeze rezultatul planului.
Puteți lucra ca lucrător independent sau puteți lucra într-o organizație ca consilier financiar. Aceste organizații pot fi o companie de asigurări, o bancă, o societate de fonduri mutuale sau o AMC.
De ce să urmărești CWM?
Dacă lucrați ca administrator de portofoliu și active, sau administrator de avere, sau manager de cont corporativ, broker și analiști de piață etc., acest grad care este CWM vă va stimula cariera adăugând valoare CV-ului dvs.
La finalizarea CWM, vă puteți asigura că veți fi capabil să evaluați valoarea tuturor companiilor listate, să vă desfășurați rolul de analist imobiliar financiar, să înțelegeți orizontul de timp al gestionării portofoliului, să echilibrați riscurile și rentabilitatea activelor, să identificați oportunitățile piață, înțelegeți produsele pieței, gestionați alocarea activelor și, bineînțeles, gestionați clienții.
Puteți continua să lucrați în aceeași companie sau să schimbați joburile. După finalizarea CWM, puteți începe și propria afacere. CWM oferă potențialul complet abilităților și cunoștințelor tale.
Alte articole comune legate de alegerea carierei -
- CFP și MBA - Care este mai bine?
- CFP și CMA - Diferențe
- CIMA sau CFP - Comparați
- Claritas vs CFP
