Fonduri echilibrate Semnificație
Fondurile echilibrate sunt fondurile care investesc banii atât în acțiuni, cât și în obligațiuni, cu scopul de a obține o rată ridicată a rentabilității fondurilor, împreună cu echilibrarea riscului cu ajutorul diversificării, iar aceste fonduri au, în general, un risc mai mare atunci când comparativ cu fondurile cu venituri fixe, dar riscul este mai mic în comparație cu fondurile de capital pur.
În India, fondurile echilibrate au, în general, 30% -40% din investiția sa în capitaluri proprii, iar restul în obligațiuni și (sau) alte instrumente de investiții în datorii. Aceste fonduri, ca și altele, sunt, de asemenea, afectate de mișcările de pe piețele de valori, întrucât o anumită porțiune este orientată spre capitaluri proprii. Cu toate acestea, valorile acestor fonduri în ansamblu trebuie să fie mai puțin volatile în comparație cu un fond de capital de 100%.
Adecvarea fondurilor de echilibru
Este o opțiune ideală de investiție în primul rând pentru investitorii care sunt
- căutând o rentabilitate stabilă și stabilă, cu investiții pe termen mediu / perioadă de câștig de rentabilitate (să zicem cinci ani)
- noi participanți la grupul investitorului, fără cunoștințe sau cunoștințe de investiții limitate
- căutând diversificarea căilor de investiții
- Necesită retragerea în timp ce se menține investiția.
Nu ar fi o opțiune ideală de investiție în primul rând pentru investitorii care sunt.
- Dorind să-și asume sau poate gestiona un risc mai mare
- În căutarea unui randament ridicat pentru investițiile lor
- Căutați să investiți într-o anumită alegere a fondului, deoarece selectarea fondurilor rămâne în sarcina administratorului fondului.
Exemple
Domnul Raj dorește să investească o sumă de Rs.1,00.000
Să presupunem că Raj este un beneficiar mai puțin riscant și nu este dispus să își asume un risc ridicat cu alegerea sa de investiții. El ar putea deține un portofoliu de investiții diversificat, conform tabelului de mai jos.
Fondul orientat spre datorii
Să presupunem că Raj asumă riscuri și este dispus să își asume un risc ridicat prin alegerea sa de investiții. El ar putea deține un portofoliu de investiții diversificat, conform tabelului de mai jos.
Fondul orientat către acțiuni
Un investitor trebuie să fie întotdeauna atent și să rețină că investiția lor în fonduri echilibrate nu este întotdeauna protejată de mișcările pieței și încă prezintă un risc.
Avantajul impozitării fondului echilibrat
Din punct de vedere fiscal, politicile de impozitare sunt diferite pentru fondurile de capitaluri proprii și datorii. Dacă un investitor deține un fond echilibrat pentru mai puțin de 12 luni, acesta va fi clasificat la termen scurt și, dacă depășește valoarea de peste 12 luni, va fi clasificat la termen lung.
Conform actualizărilor recente, investițiile realizate în fonduri de datorii și deținute timp de mai mult de trei ani în India vor fi clasificate pe termen lung și vor fi percepute cotele procentuale din impozitul procentual cu avantaj de indexare. Orice câștiguri obținute din investiții pe termen scurt pe investiții în datorii ar fi adăugate la venituri și impozitate în conformitate cu placa de impozit pe venit sub care va intra investitorul.
Cu cât dețineți mai mult fondul dvs. echilibrat, cu atât este mai bun beneficiul de impozitare pe care îl oferă
