Ce sunt Angel Investors?
Investitorii îngeri sunt o formă de investitori informali care au o valoare netă ridicată, de obicei, în general, printre prietenii și familia antreprenorului, care își investesc propriii bani în antreprenorii care încep afacerea, fie sub formă de investiții unice, fie de oferte de bani în curs de desfășurare pentru a ajuta în primele etape cu termeni foarte favorabili startup-urilor. Deoarece nivelul de risc implicat într-un astfel de tip de investiții este foarte ridicat, de obicei, aceștia investesc capital inițial în schimbul datoriei convertibile sau al capitalului propriu, adică obțin controlul asupra dreptului de proprietate asupra afacerii.
Cu alte cuvinte, Angel Investor este cineva care își pune propriile fonduri în faza incipientă a unei companii și, de asemenea, contribuie prin experiența lor de afaceri. Acestea sunt de obicei persoane bogate care fie investesc în capacitatea personală, fie prin intermediul platformelor de crowdfunding online, fie construiesc o rețea de investitori îngeri care să reunească în capital împreună și apoi investesc în start-up-uri în stadiu incipient în care au un gust personal pentru un produs sau găsesc ideea de afaceri suficient de convingător pentru a deveni un mare succes.
Cum funcționează investitorii Angel?
- Începerea unei afaceri necesită o idee excelentă și o capacitate de execuție din partea antreprenorului, printre mulți alți factori. Cu toate acestea, împreună cu toate acestea, o pornire necesită finanțare inițială, care stă la baza transformării acestei idei într-o afacere profitabilă.
- De obicei, finanțarea inițială se face de către antreprenor însuși prin bootstrapping (Bootstrap este o situație în care un antreprenor începe o companie cu ajutorul finanțelor personale). Cu toate acestea, nu toți antreprenorii au fonduri pentru a efectua bootstrap și pentru a-și pune ideile în realitate și, ca atare, necesită finanțare din surse externe.
- Sarcina investitorului Angel nu este de a construi compania în care intenționează să investească, ci de a face o investiție sau de a construi o rețea de investitori angelici, care poate fi o investiție mică pentru ideea de a începe, sau poate fi o sumă mare și, de asemenea, să ofere cunoștințe de afaceri și mentorat. Investiția inițială făcută de aceștia se numește Seed Funding și de obicei variază, dar în majoritatea cazurilor, nu va depăși un milion de lire sterline (variază de la o țară la alta).
- Rețeaua investitorilor Angel reprezintă persoane fizice, dar investiția se face prin diferite forme de afaceri, cum ar fi o societate cu răspundere limitată (LLC), trust sau un fond de investiții sau alte tipuri de vehicule de investiții.
- Acest lucru variază foarte mult, dar o asemănare comună între toți este apetitul de risc pe care îl posedă și cererea și controlul minim pe care doresc să le aibă. Aceștia iau doar o parte din capitalul propriu al întreprinderii care nu deține nicio valoare în momentul investiției și poate deveni nepretuit într-o zi.
Importanța investitorilor îngeri
Rețeaua Angel Investors este specializată în afaceri în stadiu incipient. Acestea sunt axate pe ajutarea startup-urilor să facă primul pas în testarea viabilității ideii de afaceri. De obicei, ei investesc în antreprenorul care începe afacerea, mai degrabă decât în viabilitatea companiei, întrucât se face o investiție chiar înainte ca viabilitatea afacerii să fie testată. Capitalul oferit de aceștia poate lua forma unei investiții o singură dată, sau poate fi un sprijin continuu de capital pentru a ajuta compania să navigheze prin etapele sale dificile de început și să atingă un nivel în care produsul / serviciul său a fost testat și capitalul de risc poate veni pentru investiții.
Aceștia își asumă un nivel ridicat de risc, deoarece majoritatea startup-urilor inițiate de aceștia eșuează în etapele inițiale și duc la pierderea investițiilor pentru investitori. Prin urmare, aceștia iau, de obicei, o bună parte din capitalul propriu și au o strategie de ieșire clar definită în afacerea în care își investesc fondul. Finanțează startup-uri promițătoare în speranța că vor fi plătite de mai multe ori cheltuiala inițială odată ce compania va avea succes.
Tipuri de investitori Angel
Să discutăm următoarele tipuri.
# 1 - Afiliat
Include acei investitori care cunosc personal afacerea în care investesc, fie direct, fie prin intermediul oricărei rețele de investitori îngeri
# 2 - Neafiliat
Include investitorii care nu cunosc în mod direct antreprenorul și nu sunt deloc asociați cu linia de afaceri.
Cine poate deveni un investitor înger
Criteriile variază de la o țară la alta în funcție de jurisdicția legală, dar includ de obicei următoarele:
- Cerință minimă de valoare netă (cel puțin 1 milion de dolari în valoare netă, cu excepția locuințelor primare conform cerinței SEC)
- Cerință de venit anual minim (cel puțin 200000 USD pe an conform cerinței SEC)
În afară de acestea, un investitor înger trebuie să aibă cunoștințe solide și trebuie să fie bine versat cu nivelul de risc implicat în efectuarea unor astfel de investiții.
Diferențele dintre investitorii îngeri și capitaliștii de risc
Diferențele dintre investitorii îngeri și capitaliștii de risc sunt după cum urmează:
| Bază pentru comparație | Angel Investors | Capitaliștii de risc | ||
| Sens | Include indivizi bogați care fac investiții în start-up-uri promițătoare în faza incipientă în capacitatea lor personală. | Include firme gestionate profesional care investesc în afaceri cu potențial de creștere ridicat, după ce nivelul de bază al pregătirii este realizat chiar de companie. | ||
| Cine investește mai întâi | Angel Investment precede investiția de capital de risc și este mai riscant în comparație cu capitalul de risc. | Investiția de capital de risc reușește cu Angel Investment și este relativ mai puțin riscantă, deoarece viabilitatea este deja realizată. | ||
| Suma investită | De obicei, finanțarea semințelor care poate fi o sumă mică sau mare, dar nu mai mult de un milion de lire sterline. (variază de la țară la țară) | Are dimensiuni mai mari comparativ cu Angel Investment. | ||
| Implicarea în afaceri | Angel Investor oferă sfaturi și îndrumări, dar nu sunt implicați în funcționarea zilnică a unei afaceri. | Investiții de capital de risc implică implicarea directă în afacere. | ||
| Timp implicat | De obicei este nevoie de mai puțin timp și hârtie. | Consumă mult timp și necesită o diligență și o cercetare aprofundate. |
Gânduri finale
Rețeaua de investitori Angel joacă un rol foarte important și indispensabil în peisajul de pornire. Nu numai că furnizează capitalul inițial de semințe, ci și îi hrănesc pe antreprenorii în devenire cu sfaturile și îndrumările lor experți. În cea mai mare parte s-a constatat că investitorii îngeri de succes sunt cei care au lucrat în aceeași industrie ca și compania pe care o susțin, oferind capital de risc inițial.
Angel Investors Network își asumă un risc ridicat, deoarece companiile în care investesc nu au prea multe informații disponibile publicului. Acești investitori trebuie să aibă competențe ridicate în ceea ce privește antreprenorii în a căror afacere promițătoare intenționează să își investească banii.
