Funcția Excel XIRR
Funcția XIRR este, de asemenea, cunoscută sub numele de funcție de rată internă extinsă de rentabilitate în Excel și această funcție este utilizată pentru a calcula pe baza mai multor investiții efectuate în aceeași perioadă de timp, aceasta este, de asemenea, o funcție financiară în Excel și este o funcție încorporată care ia valori date și ghicește valoarea ca intrări în ea.
Sintaxă
- Valoare *: sumele tranzacției. Se referă la o serie de fluxuri de numerar corespunzătoare unui program de plăți
- Date * Datele tranzacției. Se referă la o serie de date corespunzătoare tranzacției sale respective
- estimate_irr: Opțional. Întoarcerea aproximativă. Implicit = 10%
Cum se utilizează funcția XIRR în Excel
Să luăm câteva calcule XIRR în exemple Excel înainte de a utiliza registrul de lucru al funcției Excel XIRR:
Exemplul nr. 1
Să presupunem că investiți Rs. 8000 în martie 2012 și primiți o sumă de Rs. 2000 la intervale de timp diferite din martie până în decembrie 2017. În acest caz, introducerea dvs. în foaia Excel va conține timpul și suma corespunzătoare, așa cum se arată mai jos.
XIRR excel poate fi astfel calculat ca XIRR (valori, date), așa cum se arată mai jos.
Exemplul nr. 2
Să presupunem că investiți Rs. 2000 de mai multe ori de la 1 aprilie 2017 la 10 decembrie 2017. În final, primiți o sumă de Rs. 20.000 pe 5 martie 2018. În acest caz, datele dvs. din foaia Excel ar trebui să vă placă
Pentru a calcula rata de rentabilitate a acestei investiții, veți furniza intrarea ca XIRR (valori, date), așa cum se arată mai jos.
Veți găsi că XIRR în cazul de mai sus este 0,78.
Exemplul nr. 3
Să presupunem că ați început să investiți o sumă de 8.000 Rs în martie 2011 în fonduri mutuale. După ce ați văzut randamente bune la suma dvs., ați investit în fiecare an cu o creștere de 10% de fiecare dată, iar în al 8- lea an ați primit o sumă de Rs. 100.000. Intrarea, în acest caz, va fi după cum se arată mai jos:
XIRR va fi calculat ca XIRR (valori, date) à XIRR (B3: B10, A3: A10)
Exemplul de mai sus poate fi, de asemenea, considerat într-un mod diferit. La prima investiție, primiți o sumă totală de Rs. 8800 (10% din investiția dvs.) într-un an. Decizi să investești această sumă, care îți oferă din nou o rentabilitate de 10%, iar acest ciclu continuă timp de 7 ani consecutivi și primești o sumă de Rs. 1,00,000 în al 8- lea an.
Exemplul # 4
Să presupunem că investiți Rs. 8.000 în trei ani consecutivi și primesc în total Rs. 28.000 în următorii cinci ani. În acest caz, atât investițiile, cât și răscumpărările se fac pe o perioadă de timp. Intrarea în Excel va fi după cum se arată mai jos:
Pentru a calcula rata de rentabilitate a acestei tranzacții, funcția XIRR va fi dată de XIRR (valori, date) așa cum se arată mai jos:
XIRR aici este 0,037.
Aplicații
XIRR în excel este aplicabil în orice portofoliu de investiții cu fluxuri de numerar multiple pe o perioadă de timp. Unele dintre ele includ SIP de fonduri mutuale, planuri de restituire a banilor, PPF, EPF etc. Uneori vă recomandăm să vedeți randamentul investițiilor pe care le-ați făcut pe piața acțiunilor în ultimii 10 ani. XIRR Excel poate fi, de asemenea, utilizat într-o combinație de mai multe investiții efectuate în locuri diferite pentru a calcula rata globală a rentabilității.
Lucruri de amintit
- Suma investită (ieșire) trebuie considerată ca fiind negativă, iar suma primită (intrare) ca pozitivă
- Valorile fluxurilor de numerar pot fi listate în orice ordine.
- Ar trebui să existe fluxuri și fluxuri de numerar. Dacă una dintre ele lipsește, funcția XIRR va returna #NUM! eroare.
- Datele ar trebui să fie valabile. Furnizarea unei date nevalide în parametrul de dată va avea ca rezultat #NUM! eroare în funcția XIRR.
- Numărul de valori și date ar trebui să fie egal. Numerele inegale vor duce la o eroare.
