Definiția investițiilor diversificate
Un portofoliu diversificat de investiții se referă la un plan de investiții cu risc scăzut care funcționează ca cel mai bun mecanism de apărare împotriva crizei financiare, deoarece permite unui investitor să obțină cele mai mari randamente posibile, făcând investiții într-o combinație de amestec de active precum acțiuni, mărfuri, venituri fixe , etc.
Tipuri de investiții diversificate
Există diferite moduri prin care investițiile pot fi diversificate, dintre care unele sunt după cum urmează:
# 1 - Diferite clase de active
Diferite tipuri de clase de active au o performanță diferită în timpul aceluiași eveniment economic. Deci, diferite clase de active, cum ar fi acțiuni, investiții cu venit fix, mărfuri, proprietăți imobiliare, numerar etc. pot fi incluse într-un portofoliu pentru investiții diversificate, rezultând reducerea riscului general.
# 2 - Diferite companii individuale
Diferite companii individuale au performanțe diferite pe piață în funcție de diferiți factori. Deci, ar trebui să existe un amestec de astfel de companii pentru a reduce riscul general al portofoliului.
# 3 - Industrie diferită
Portofoliul ar trebui să aibă un echilibru între mai multe industrii din economie, deoarece există unele evenimente care sunt specifice industriei și, dacă se întâmplă acel eveniment, singura valoare a investițiilor în aceste instrumente industriale va scădea. Deci, ar trebui să aveți investiții în diferite industrii, astfel încât riscul general să fie scăzut într-un portofoliu.
# 4 - Dimensiuni geografice diferite
Majoritatea investitorilor au tendințe față de instrumentele emise în țara lor de origine. Dar este întotdeauna benefic să diversificăm portofoliul la nivel internațional, deoarece un eveniment care este negativ pentru o țară ar putea să nu aibă niciun efect asupra altor țări sau ar putea avea un efect pozitiv asupra celorlalte țări. Deci, dacă investiția este diversificată geografic, atunci pierderea investiției într-o țară poate fi compensată de investițiile internaționale.
Exemplu de investiții diversificate
Dintr-o dată, volatilitatea pe piața acțiunilor crește și apoi, în acest caz, există șanse ca persoanele care au investit în acțiuni să sufere o cantitate imensă de pierderi. În astfel de cazuri, dacă o persoană deține investiții în alte clase de active, precum investiții cu dobândă fixă sau proprietăți directe care nu au impactul aceluiași eveniment în aceeași perioadă, atunci randamentul generat din aceste investiții va ajuta în reducerea riscului general al portofoliului și netezirea randamentelor generale.
Avantajele investițiilor diversificate
Mai jos sunt câteva avantaje ale investițiilor diversificate.
- Investițiile diversificate ajută la minimizarea riscului de pierdere, deoarece dacă o investiție nu are rezultate bune într-o anumită perioadă, atunci alte investiții din portofoliu pot avea rezultate mai bune în aceeași perioadă, ajutând la reducerea pierderilor potențiale asociate portofoliului de investiții, dacă toate capitalul este investit în cadrul unui tip similar de investiții.
- Uneori, investițiile ar putea să nu genereze rentabilitățile așa cum era de așteptat, așa că, în acest caz, investiția diversificată ajută deoarece, prin diversificare, nu se bazează doar pe o singură sursă pentru generarea veniturilor și investește în investiții diversificate.
- Atunci când investițiile sunt bine diversificate, atunci va fi necesară o întreținere mai redusă, deoarece este necesară atenție și atenție pentru a menține investițiile cu o performanță bună și, dacă există o aventură riscantă, va fi necesară o cantitate uriașă de timp pentru a urmări piețele. Un portofoliu bine diversificat este, în general, mai stabil și mai puțin interesant, așa că odată ce sunt așezate într-o varietate de clase, atunci pot fi acolo pentru perioade prelungite și nu necesită multă întreținere.
Dezavantaje ale investițiilor diversificate
Următoarele sunt dezavantajele investițiilor diversificate.
- Dacă investițiile sunt diversificate, atunci același lucru ar putea genera numai randamente medii. În timp ce în cazul în care cineva deține o garanție care brusc crește, atunci el poate câștiga o cantitate bună de profituri care nu pot fi acolo în cazul investițiilor diversificate. Acest lucru scade profiturile și face ca portofoliul să arate mai puțin decât grozav.
- Costurile de tranzacție suplimentare sunt, de asemenea, asociate cu portofolii diversificate, deoarece trebuie să plătiți mai mult pentru a echilibra portofoliul pentru menținerea diversificării.
- Atunci când există diferite active diferite în portofoliu, este în general mai dificil pentru o persoană să îl gestioneze, deoarece ar exista prea multe investiții într-un portofoliu. În timp ce în cazul în care există o singură garanție în care se fac investiții, atunci ar fi mai ușor să le gestionăm.
- Uneori, deoarece riscul general de diversificare a portofoliului crește, deoarece pentru a face persoana de investiții diversificată ar putea investi în securitatea căreia are puține cunoștințe sau nu are deloc cunoștințe. Ar trebui să efectuați întotdeauna diligența înainte de a investi.
Puncte importante ale investițiilor diversificate
- Strategia de diversificare pentru investiții în active diversificate combină o varietate diferită de investiții pentru construirea unui portofoliu.
- Deținerile dintr-un portofoliu pot fi diversificate în mai multe moduri, cum ar fi diversificarea pe baza claselor de active, în funcție de industrie, în funcție de companie și geografic.
- Diversificarea limitează riscul general al riscului portofoliului, dar, în același timp, atenuează și performanța portofoliului, cel puțin dacă este investit pe termen scurt.
Concluzie
O investiție diversificată este un amestec de active diferite, cum ar fi acțiuni, titluri cu venit fix, mărfuri cu scopul de a obține cel mai mare randament pentru nivelul minim de risc. Conceptul de diversificare funcționează deoarece toate tipurile diferite de active au o reacție diferită cu privire la același eveniment care se întâmplă în economie. Toate activele din investițiile diversificate nu au o corelație între ele și, în general, atunci când valoarea unui anumit tip de investiție scade, atunci la fel poate crește și valoarea unui alt tip de active.
Datorită acestui fapt, riscul general al investițiilor totale devine redus ca în cazul oricărui eveniment; există unele clase de active care vor oferi beneficii și compensează pierderea suportată în alte active, deoarece este rar ca toate clasele de active să aibă un efect negativ în orice caz.
Investițiile diversificate îi ajută pe investitori să obțină o rentabilitate mai uniformă și mai consistentă a investițiilor pe termen lung și mediu. Atunci când deținerile persoanei sunt diversificate pe scară largă în tipuri de active divergente, cum ar fi acțiuni, obligațiuni, mărfuri, bunuri imobiliare și numerar, atunci ajută la reducerea riscului general al portofoliului, deoarece fiecare clasă de active prezintă diferitele tipuri de puncte forte și puncte slabe în ceea ce privește riscul și rentabilitatea.
Deci, menținerea deținerilor de către o persoană din majoritatea acestor clase de active îl ajută să creeze un portofoliu stabil, care apoi ajută la creșterea valorii pe parcursul perioadei.
