Definiția investitorului acreditat
Investitor acreditat se referă la persoana căreia i se acordă un statut special în conformitate cu legile de reglementare financiară, unde i se permite să tranzacționeze valori mobiliare care nu sunt înregistrate la autoritățile de reglementare și include, în general, persoane precum persoane fizice cu valoare netă mare, brokeri, trusturi , bănci și companii de asigurări. Cu toate acestea, dacă aveți o mulțime de bani de investit și doriți să o faceți singuri, puteți obține statutul de investitor acreditat și puteți face singur investiția.
Cum să deveniți investitor acreditat?
Se pot analiza detaliile prezentate de reglementările federale (aici) pentru a vedea cum să deveniți un investitor acreditat. Unele dintre principalele modalități de a obține acreditarea sunt:
- Activele totale de peste 500.000 USD.
- Valoarea netă de 1.000.000 USD (ar putea fi și valoare netă comună).
- Orice director, director executiv al emitentului valorilor mobiliare vândute.
- Venit net anual de peste 300.000 USD.
Investitorul trebuie să aibă unul sau mai multe dintre cele de mai sus pentru a deveni un investitor acreditat.
O universitate cu 5 milioane USD poate fi un investitor acreditat, la fel și o persoană în valoare de 1 milion USD. În esență, orice persoană care are destui bani pentru a investi poate fi un investitor acreditat. Raționamentul din spatele guvernului care pune astfel de bariere la intrare este că investițiile sunt o muncă grea și riscantă. Oamenii care devin investitori ar trebui să fie într-o astfel de poziție încât să își poată pierde investiția și să rămână în siguranță.
Tipuri de investitori acreditați
- Bănci de investiții și companii de capital privat (Exemplu: Goldman Sachs, KKR, JP Morgan).
- Parteneriate corporative - Două sau mai multe companii se reunesc pentru a forma un consorțiu care investește.
- Insiderii care fac deja parte din companie.
Exemplu de loc în care numai un investitor acreditat poate investi
Să presupunem că sunt un investitor care încearcă să investească într-un activ foarte riscant. Aleg să investesc în startupuri - una dintre cele mai dificile și riscante zone în care să investim. În esență, banii pe care îi punem în startupuri merg fie la zero, fie zoom la 100x, spre deosebire de investițiile obișnuite, care oferă randamente rezonabile. Pentru a investi într-un startup, mă duc la un angel.co (Angelist) pentru a vedea unde vreau să investesc.
Sursa: angel.co/India
Regulile pentru investițiile în startup-uri indiene (numai indiene) sunt că investitorul ar trebui să aibă active corporale în valoare de peste 20.000.000 INR. Fii cu ochii pe cuvântul tangibil; nu putem avea un brevet sau un activ necorporal care să valoreze la fel. Activul trebuie să fie tangibil și demonstrabil. Pentru a investi în startup-uri americane, trebuie să am o valoare netă mai mare de un milion de dolari. Angelist verifică acreditarea investitorului înainte de a le permite să investească. Există foarte puține fonduri în lume care investesc în startup-uri și mai puține care investesc în modul în care un investitor îi place, așa că este logic ca investitorul să meargă și să afle un startup pe care îl poate investi indirect și să facă investiția.
Avantajele de a deveni investitor acreditat
-
- Există o mulțime de investiții care nu sunt accesibile investitorilor de zi cu zi. Aceste investiții devin accesibile investitorilor acreditați - investiții precum start-up-uri, fonduri de capital de risc, capital privat și fonduri speculative etc.
- Guvernul nu se implică în activitatea zilnică a investitorului / companiei pe care investitorii. Investitorul este relaxat de reglementările urmate de instituțiile financiare tradiționale.
- Investitorul are libertatea de a încheia o afacere cu orice companie care îi place în orice fel îi place. El poate face investiții personalizate, care nu sunt posibile cu modul tradițional de a investi. De exemplu, tranzacția de acțiuni convertibile a lui Warren Buffet cu Goldman Sachs în timpul crizei financiare este una dintre cele mai faimoase tranzacții din industria financiară și care a fost adaptată astfel încât Goldman este obligat să acționeze în modul în care dl Buffet dorește. Astfel de tranzacții sunt posibile numai cu investitori acreditați. Investitorul de zi cu zi nu poate merge și reduce aceste oferte.
Dezavantaje de a deveni investitor acreditat
- Nu există dezavantaje specifice de a deveni un investitor acreditat, dar fluxul de informații către societate se oprește dacă există persoane între care acționează dincolo de sfera guvernului.
- Cazuri precum Theranostic (frauda financiară a lui Elizabeth Holmes) devin din ce în ce mai frecvente și crește riscul inerent în investițiile off-chart.
- Depinde de capacitatea investitorului de a face bani.
- Ai nevoie de o educație financiară foarte bună pentru a avea succes investind într-un mod neconvențional.
Limitările investitorului acreditat
- Investitorul acreditat nu înseamnă că sunt mai buni decât alții sau mai răi decât alții. Sunt doar într-un stadiu diferit de investiții.
- Capacitatea de a analiza informațiile este limitată la scopul unui investitor.
- A fi investitor acreditat nu înseamnă că poți investi în orice. Există încă limitări în ceea ce puteți investi.
- Ca regulă generică, cu cât tipul de investiție este mai mic (lichiditatea este mai mică), cu atât costul investițiilor este mai mic. Prin această observație, investitorii acreditați plătesc de fapt mai mult decât investitorii obișnuiți. De exemplu, un fond hedge mediu percepe aproximativ 2% din fondul real și 20% din randamente ca taxe.
- Acest tip de investitori au puterea de a muta piața și, prin urmare, trebuie să se asigure că nu încalcă reguli în timp ce investesc în companii. Cazurile de fraudă financiară făcute de investitori acreditați nu sunt noi, iar pedeapsa pentru astfel de cazuri este, de asemenea, severă.
Puncte importante
- Aceasta este doar o recunoaștere de către guvern că aveți mulți bani și că aveți voie să vă riscați banii într-un mod pe care îl considerați potrivit.
- Oferă o putere suplimentară, dar și riscul inerent acestor investiții este mult mai mare.
- Costul investiției în metode neconvenționale este mai mare decât costul investiției în metode obișnuite.
- Orice investitor acreditat va fi mai predispus la controlul guvernului - inclusiv la relațiile dvs.
Concluzie
Un investitor acreditat este cineva care are o putere specială, căreia îi este permis să tranzacționeze cu valori mobiliare, investiții și capital de risc fără a fi înregistrat exact la autoritățile financiare. În general, dacă doriți să fiți investitor, ar trebui să fiți un organism financiar înregistrat la banca federală și comisia de schimb de securitate.
Capacitatea de a investi într-o gamă mai largă de valori mobiliare sau active sau active financiare este incredibil de interesantă, mai ales atunci când stați pe o grămadă de bani. Dar, odată ce statutul de investitor acreditat este acordat, nu există prea multe diferențe în modul în care investește odată sau în cunoștințele financiare. Pentru a spune direct, este doar o trecere care te duce în clubul investițiilor de elită. Dar veți fi taxat pentru asta.
