Șablon de situație financiară personală Descărcare gratuită (Excel, CSV)

Alte versiuni

• Excel 2003 (.xls)
• OpenOffice (.ods)
• CSV (.csv)
• Doc. Portabil Format (.pdf)

Șablon de situație financiară personală gratuit

Un șablon de situație financiară personală poate fi definit ca o foaie de calcul sau un document care prezintă poziția financiară a unei persoane pentru o anumită perioadă de timp. Această foaie de calcul include, în general, informații personale, precum și financiare ale unei persoane, cum ar fi numele său, adresa, defalcarea activelor și pasivelor globale, veniturile și cheltuielile totale și așa mai departe.

Acest șablon poate fi extrem de util în urmărirea averii generale a individului și același lucru este utilizat în cea mai mare parte atunci când un solicitant caută să solicite un împrumut bancar. Cuprinde toate activele deținute și pasivele datorate de o persoană fizică. Această declarație poate include sau nu veniturile și cheltuielile unei persoane fizice.

Despre șablon

Șablonul de situație financiară personală cuprinde situația veniturilor și bilanțul unei persoane în care sunt furnizate toate cheltuielile suportate și veniturile obținute împreună cu totalul tuturor activelor și datoriilor sale. Acest șablon al unei persoane oferă, de asemenea, informațiile sale personale generale, cum ar fi numele, adresa, detaliile de contact etc.

# 1 - Situația veniturilor

• Declarația de profit și pierdere a unei persoane semnifică intrările și ieșirile de bani. Rezultatele unei declarații de profit și pierdere pot fi fie profitul net, fie o pierdere netă.
• Profitul net este câștigat de o persoană fizică atunci când venitul său total depășește cheltuielile sale totale, în timp ce pierderea netă are loc atunci când cheltuielile totale ale persoanei depășesc veniturile sale totale. Detaliile unei declarații de profit și pierdere sunt împărțite în două segmente - venituri și cheltuieli.
• Cheltuielile și veniturile unei persoane fizice sunt înregistrate ca și când au loc împreună cu valoarea acestora. Declarația de venit personală a unei persoane este pregătită să evalueze rezultatele sale financiare pentru o anumită perioadă de timp.
• Declarația de venit personalizată reflectă suma totală a veniturilor generate împreună cu cheltuielile suportate de o persoană pentru o anumită perioadă de timp, iar diferența dintre acestea va fi denumită profit net sau o pierdere netă.
• Numerele pozitive ar însemna profituri nete, în timp ce cifrele negative ar însemna în mod ideal pierderi nete. Declarația de profit și pierdere se bazează pe un concept care prevede debitarea cheltuielilor și creditarea veniturilor obținute.
• Veniturile sau veniturile obținute de o persoană fizică ar putea proveni din surse precum salariul său, venituri cu fracțiune de normă, bonusuri, venituri din dividende, venituri nete din investiții, venituri din dobânzi, venituri din dividende, alte venituri din investiții, alte venituri, venituri imobiliare, capital câștiguri și așa mai departe. În total, toate acestea vor fi denumite venituri totale.
• Cheltuielile unei persoane fizice, pe de altă parte, vor include servicii, produse alimentare, asigurări personale, cheltuieli de îngrijire, divertisment, cheltuieli de transport, cheltuieli cu combustibilul, chirie pentru locuințe, asigurări, taxe, plată cu amănuntul, plată cu cardul de credit, EMI auto etc. Totalul acestor cheltuieli anuale ar fi considerat cheltuieli totale. Diferența dintre cheltuielile totale și venitul total va fi profitul net sau pierderea netă câștigată de o persoană fizică pentru perioada respectivă.

# 2 - Bilanț personal

• Bilanțul unei persoane poate fi cu adevărat plin de resurse pentru a afla despre situația sa financiară actuală sau bunăstarea sa. Bilanțul contabil al unei persoane are două elemente - active și pasive.
• Partea activ este utilizată pentru a înregistra intrări financiare, cum ar fi numerar în mână, numerar în bancă, imobiliare, automobile, cont de economii, note de primit de la afaceri, conturi de pensii, titluri de valoare care nu sunt ușor de comercializat, alte active etc.
• Partea pasivelor din bilanțul persoanei fizice afișează elemente financiare precum ipoteci imobiliare, împrumuturi luate contra ipotecilor, împrumuturi auto, împrumuturi școlare, carduri de credit, impozite neplătite, alte datorii etc.
• Totalul tuturor activelor și pasivelor prevăzute în bilanțul personal al unei persoane trebuie să aibă în mod necesar solduri egale. În cazul în care totalul activelor și pasivelor este necorespunzător, atunci persoana va trebui să verifice din nou dacă a fost ratată sau trecută în mod greșit sau dacă s-a menționat în mod greșit o anumită sumă și, în consecință, se repară modificările necesare.

Cum se folosește un șablon de situație financiară personală?

• Șablonul furnizat mai sus poate fi utilizat de o persoană în care poate introduce toate datele sale personale, cum ar fi numele, numărul de contact, adresa, perioada de timp etc. După completarea tuturor informațiilor solicitate, o persoană poate completa suma reală suportată ca cheltuieli și câștigată ca venit în contul de venit.
• Odată ce toate înregistrările sunt trecute, el sau ea trebuie să totalizeze toate cheltuielile și veniturile și să calculeze diferența dintre cele două și în funcție de rezultatele obținute dacă a obținut un profit sau o pierdere pentru perioada de timp prevăzută. Odată constatat venitul net / pierderea perioadei, o persoană trebuie să continue bilanțul.
• El sau ea trebuie să furnizeze data și apoi să continue cu completarea cifrelor reale de tot felul de active și pasive ale sale. Odată ce cifrele sunt încorporate, el sau ea trebuie să asocieze activele totale cu cele ale datoriilor totale și, în consecință, să verifice dacă totalul ambelor solduri este același sau nu. Dacă soldul nu corespunde, atunci el sau ea trebuie să verifice din nou și să facă rectificările necesare pentru a se asigura că bilanțul este corect.