Cum să intrați în finanțarea proiectelor?
Pentru a intra în finanțarea proiectului, trebuie să aveți cunoștințe de conturi și finanțe (CPA sau MBA în finanțe) care au experiență în proiectul de infrastructură cu analiza și pregătirea modelelor de costuri, inclusiv compararea costurilor și a veniturilor și poate determina viabilitatea proiectului în termeni de profit cu toată cunoașterea generării de finanțare de la bănci și cele mai bune metode de aplicare.
Dacă ați decis să construiți o carieră în finanțarea proiectelor, sunteți la locul potrivit. În acest articol, vom vorbi despre modul în care puteți intra în detaliu în finanțarea proiectelor. Din cauza crizelor financiare globale, paradigma a fost schimbată în finanțarea proiectelor, iar lichiditatea a fost redusă drastic. Dar există speranță. Și poți construi în continuare o carieră pe placul tău. Și citirea acestui articol ar ajuta cu siguranță.
Fără prea multe adânci, hai să intrăm în carnea articolului.
Ce este finanțarea proiectelor?
Este posibil să fi auzit despre termenul „finanțare de proiecte” în articole de afaceri sau ziare, dar este posibil să nu fi știut semnificația acestuia. Iată ce înseamnă finanțarea proiectelor.
Finanțarea proiectului este utilizată pentru a finanța un proiect într-un proces secvențial. Finanțarea proiectelor este utilă în cazul proiectelor mari legate de proiecte industriale sau de energie regenerabilă. Principala caracteristică a finanțării proiectului este că întreaga sumă nu este investită în avans.
Să luăm un exemplu pentru a ilustra cum funcționează finanțarea proiectelor.
Să presupunem că proiectul U trebuie să înceapă. Pentru a finanța proiectul, autoritatea de proiect vorbește cu o bancă sau o instituție financiară pentru o sumă în avans de 10% din întregul proiect, arătându-le fluxul de numerar proiectat al proiectului. Banca / instituțiile financiare vor trece prin întregul model și ar vedea dacă ar dori să investească sau nu în proiect (pe scurt, este o discreție completă a băncii / instituției financiare).
Banca / firma financiară vorbește cu câțiva investitori de capital care vor sponsoriza proiectul. Acești investitori de capital sunt numiți sponsorii proiectului. Acești investitori de capitaluri proprii oferă împrumuturi pentru proprietățile proiectului. De aceea aceste împrumuturi se numesc împrumuturi fără recurs. Ideea este de a achita împrumutul ori de câte ori proiectul va aduce fluxuri de numerar. În cazul în care partea proiectului nu reușește să plătească împrumutul, proprietățile proiectului pentru care se acordă împrumutul vor fi confiscate.
Pentru a executa corect întregul proiect, este creată o entitate cu scop special pentru a susține întregul proiect. Finanțarea proiectului funcționează în acest mod. Așadar, puteți înțelege cât de important este să fiți în prim-plan, în relațiile cu băncile / instituțiile financiare / investitorii de capitaluri proprii.
Căi de carieră în finanțarea proiectelor
Dacă doriți să intrați în finanțarea proiectelor, există două - consultanță și împrumuturi.
Să înțelegem fiecare dintre ele în detaliu.
# 1 - Recomandare
- Reveniți la exemplul anterior pe care l-am dat. În primul rând, clientul merge la o bancă / instituție financiară pentru nevoi financiare în stadiul incipient al proiectului. Ca consultanță, ați lucra pentru bancă și ați facilita clientul să ofere valoarea maximă.
- Veți negocia cu clienții cu privire la încărcarea datoriilor, la termenii datoriei, la închiderea financiară și la stabilirea prețului datoriei.
- Un client va dori întotdeauna ca banca să ofere o încărcătură maximă a datoriilor, un nivel maxim al datoriilor, o închidere financiară rapidă și prețuri reduse ale datoriilor.
- În calitate de consilier, trebuie să vă implicați în modelarea financiară intensivă, să executați diferite scenarii și să dezvoltați materiale de marketing (de exemplu, memorandum de informații) etc.
Vă rugăm să consultați mai jos una dintre ofertele de locuri de muncă în Consultanță pentru finanțarea proiectelor. În acest caz, responsabilitatea principală include asistarea clienților la pregătirea propunerilor, crearea de cărți, pregătirea comentariilor privind prețurile și cererile de subscriere.
# 2 - Împrumut
- Lucrați ca împrumutător în a doua etapă a proiectului. Când afacerea este structurată, începe a doua finanțare a proiectului. În calitate de împrumutător, veți sprijini acordurile de investiții în infrastructură.
- Odată ce ați primit un „pachet de informații” de la banca consultativă, ați începe cu lucrarea. În cazul creditării, banca dvs. poate dicta procesul de creditare.
- În acest caz, trebuie să conduceți împrumuturile și se poate presupune că banca a finanțat o parte importantă a proiectului. Toate rolurile principale ar fi ca niște roluri de cumpărare decât de locuri de muncă de investiții bancare de investiții.
Mai jos este una dintre ofertele de locuri de muncă în împrumuturi pentru finanțarea proiectelor. Responsabilitățile cheie includ crearea și executarea de clienți potențiali, analiza riscurilor și structurarea financiară, implicarea în procesul de creditare, revizuirea, monitorizarea și analiza performanței etc.
De asemenea, aruncați o privire asupra locurilor de muncă în finanțarea proiectelor
calificari educationale
Așadar, aveți o scurtă idee despre ce înseamnă finanțarea proiectelor. Acum, să vorbim despre calificările educaționale.
În primul rând, să vorbim despre ceea ce preferă băncile / instituțiile financiare în profesioniștii în finanțarea proiectelor -
- Cui îi place să lucreze la oferte (în special la partea de credit a ofertelor),
- Cine ar dori să lucreze mai mult (dacă este necesar), și
- Cine se gândește pentru o distanță lungă, fără a încerca să obțină o satisfacție instantanee
Dacă doriți să planificați în prealabil (ceea ce majoritatea oamenilor nu fac, își dau seama mai târziu), iată cum să intrați în finanțarea proiectelor -
- În primul rând, finalizează-ți diploma de licență în finanțe / contabilitate. În primul rând, trebuie să aveți elementele de bază clare.
- În al doilea rând, puteți alege un MBA în finanțe (care este întotdeauna preferat) sau puteți urma un master în finanțe (M.Com. Sau domenii conexe).
- Împreună cu aceasta, puteți opta pentru certificarea CA / CPA. Deoarece CA sau CPA nu sunt pentru cei slabi, ar fi înțelept să începeți această certificare imediat după absolvire.
- Dacă sunteți în căutarea unei calificări suplimentare care să vă ofere un avantaj suplimentar, ar trebui să alegeți CFA. Din nou, CFA nu este un lucru ușor de făcut. Trebuie să treceți trei niveluri și patru ani de experiență financiară relevantă pentru a fi eligibil pentru certificare.
Aptitudini necesare
Trebuie să aveți următoarele abilități pentru a putea lucra în domeniul finanțării proiectelor -
- Bazele finanțelor: trebuie să cunoașteți contabilitatea, analiza financiară, raportarea, reglementările și impozitele la nivel fundamental. Dacă nu cunoașteți nici măcar una dintre ele, veți avea dificultăți în rezolvarea lucrurilor în finanțarea proiectelor. Mai mult, dacă aveți aceste competențe, vi se va acorda preferință față de ceilalți candidați.
- Ar trebui să fiți la curent cu examinarea proiectului și studiul de fezabilitate pentru a determina fezabilitatea financiară a proiectelor și oportunitățile de creștere a acestuia.
- Ar trebui să știți să pregătiți modelul de finanțare a proiectului, să monitorizați și să asigurați fluxurile de numerar, fluxurile de fonduri, declarațiile de rentabilitate, IRR-urile, VAN, perioadele de rambursare, DSCR-urile, rentabilitatea proiectată și alți parametri / rapoarte financiare pentru a analiza intrările / ieșirile de fonduri și profiturile / surplusul.
- Abilități analitice și cantitative: întrucât trebuie să gestionați ofertele după oferte și trebuie să produceți rapoarte, trebuie să dețineți abilitățile analitice și cantitative. Asta nu înseamnă că trebuie să cunoașteți matematică de nivel avansat; dar da, trebuie să cunoașteți bine elementele de bază, astfel încât să puteți produce / genera rapoarte rapid.
- Abilități eficiente de comunicare și legătură: așa cum am menționat anterior, trebuie să gestionați o mulțime de oferte. Pentru aceasta, trebuie să discutați cu echipele de finanțare a proiectului, să le convingeți despre condițiile datoriilor și, de asemenea, să negociați cu acestea în condițiile care se potrivesc ambelor părți. Fără abilități eficiente de comunicare și legătură, nu veți putea gestiona aceste echipe și oferte.
- Orientare către detalii: o singură eroare poate crea ravagii pentru afacere. Deci, dacă doriți să vă dați amprenta în finanțarea proiectelor, trebuie să fiți cu adevărat orientați spre detalii și să vă asigurați că totul este corect pe baza discuțiilor și aprobărilor.
- Abilități de rezolvare a problemelor: pe măsură ce crești în carieră, trebuie să ai capacitatea de a rezolva problemele atunci când apar. Aceasta nu este o abilitate esențială în rolurile junior; dar în rolurile superioare, acest lucru este obligatoriu.
Procesul de finanțare a proiectului
Înainte de a vorbi despre competențe, este important să știți cum funcționează în detaliu finanțarea proiectului. Acest proces este din punctul de vedere al rolului de consilier în finanțarea proiectelor, deoarece este destul de complex decât rolurile de împrumut. Să aruncăm o privire pas cu pas -
- Pasul 1: Echipa de consilieri ar primi un „pachet de informații” de la fondul de investiții. Acest „pachet de informații” include modelul financiar, informațiile de pe piață și alte detalii. Atunci echipa ar înțelege foamea comitetului de credit în progresul tranzacției. După aceea, echipa va analiza oferte similare anterioare pentru a compara fiecare detaliu și apoi va analiza structura de securitate a tranzacției și modul în care SPV a fost utilizat. SPV-urile reduc riscul din perspectiva clientului, dar, conform echipei, SPV-urile redistribuie doar riscul echipei.
- Pasul 2: La al doilea pas, echipa își construiește propriul model și începe să apeleze echipe de finanțare a proiectelor. Acest pas este necesar, deoarece în această etapă echipa ar avea de-a face cu echipa de finanțare a proiectului, care ar dori ca termeni diferiți să treacă mai departe în cadrul tranzacției. În această situație, echipa selectează câteva bănci în conformitate cu cerințele clienților și trece la pasul următor.
- Pasul 3: În această etapă, se stabilește suma datoriei și se finalizează termenii datoriei. În majoritatea tranzacțiilor, echipa oferă datorii între 2% și 10% dobânzi.
- Pasul 4: Odată stabilite condițiile datoriei, echipa va continua negocierile cu echipa care este selectată pentru a participa.
- Pasul 5: Odată ce termenele datoriei sunt stabilite în cele din urmă după negociere, banca / firma PE se întoarce la comitetul de credit pentru aprobare.
- Pasul 6: În cele din urmă, odată ce acordul este aprobat, este timpul ca echipa să meargă la investitori de capitaluri proprii și să redacteze documente de împrumut. În acest moment, clienții au fost deja de acord cu termenii datoriilor și chiar dacă este nevoie să schimbați termenii, este aproape imposibil să faceți licitația.
Deci, puteți înțelege că echipa de finanțare a proiectului nu vine întotdeauna la consilier / bănci. Băncile / firmele creează, de asemenea, o afacere și ajung la echipele de finanțare a proiectului.
Echilibrul dintre viața profesională și cea privată în finanțarea proiectelor
- Comparativ cu investițiile bancare, trebuie să lucrați mai puține ore. În majoritatea cazurilor, veți lucra 60-70 de ore pe săptămână. Asta înseamnă că ai avea mult timp pentru familie.
- Mulți oameni aleg finanțarea proiectelor pentru un echilibru sănătos între muncă și viață. Dar mulți oameni trec la alte domenii după câțiva ani de muncă în domeniul finanțării proiectelor.
Salariu
Profesioniștii care au 2-3 ani de experiență în finanțarea corporativă sau în gestionarea ofertelor de achiziții și achiziții merg pentru profilul de finanțare a proiectelor. Întrucât profilul de finanțare a proiectului este destul de complex, fără experiență prealabilă, este aproape imposibil să gestionăm ofertele și întâlnirile tehnice.
Compensația este o problemă importantă pentru fiecare profesionist.
Să ne uităm la structura de plată a analistului de finanțare a proiectelor din SUA conform payscale.com -
După cum puteți vedea, salariul din SUA pentru analistul de finanțare a proiectelor este mai mare de 60.000 USD pe an, ceea ce este destul de decent.
Să vedem și comparația salariilor altor locuri de muncă conexe -
Din comparația de mai sus, este clar că structura de compensare din domeniul finanțării proiectelor este mult mai bună decât orice alt flux. Da, locurile de muncă în domeniul investițiilor bancare plătesc mult mai mult, dar uitați-vă și la orele de lucru.
În cele din urmă, să ne uităm la diviziunea de gen și efectul experienței asupra salariului analistului de finanțare a proiectelor din SUA -
Din graficul de mai sus, putem înțelege că majoritatea profesioniștilor în finanțarea proiectelor lucrează în intervalul de experiență de 1 până la 4 ani. Asta înseamnă că după un timp majoritatea profesioniștilor în finanțarea proiectelor trec la alte domenii.
Cum să te gândești la drumul către o carieră excelentă în finanțarea proiectelor?
Iată câteva strategii pe care ar trebui să le luați în considerare -
- Schimbați-vă paradigma: gândirea este o abilitate. Dar aici nu vorbim despre gândirea ca pe o abilitate; mai degrabă vorbim despre capacitatea ta de a te răzgândi. Dacă încă vă gândiți că rolurile de „împrumut” au valoare în finanțarea proiectelor, gândiți-vă din nou. Împrumutul nu dă randamente bune și nu ați obține cât de multă valoare doriți în rolurile de împrumut. Încercați consilierea. Veți putea lucra cu echipe tehnice excelente, veți învăța multe despre modelare și, de asemenea, veți putea încheia mai multe oferte gândind pe termen lung și lucrând din greu.
- Gândiți fondul la bancă / firmă: ceea ce este important în finanțarea proiectelor este un fond, nu firma / banca. Deci, în loc să vă gândiți că v-ați alătura unei bănci / firme, gândiți-vă că v-ați alătura unui anumit fond; deoarece fondurile sunt mai dinamice și mai pricepute decât o bancă de finanțare a proiectelor.
- Nu vă lăsați prins de ideea finanțării proiectelor: finanțarea proiectelor este un braț al unei întregi operațiuni. Așadar, nu vă lăsați prins de ideea finanțării proiectelor. Puteți lucra în finanțarea exporturilor, leasingul structurat, iar aceștia iau același tip de seturi de competențe pentru a fi mai precise.
- Gândiți-vă pe termen lung: dacă doriți să intrați în finanțarea proiectelor, satisfacția instantanee nu ar trebui să vă fie cea mai importantă. Trebuie să vă gândiți la o distanță lungă și să uitați de bonusurile și compensațiile anuale la sfârșitul anului. Pentru că, dacă o veți face, nu veți putea respecta niciodată finanțarea proiectelor pentru o perioadă foarte lungă de timp. Gândiți-vă la tranzacții și închiderea lor cât mai devreme posibil. Banii vor veni ca urmare.
Concluzie
Ca profil, finanțarea proiectelor este destul de bună. De la structura de plată la echilibrul dintre viața profesională și cea privată, finanțarea proiectelor se plătește foarte bine. Dar, în loc să alegeți roluri de „împrumut”, încercați să alegeți roluri de „consultanță” pentru învățare și creștere în industria finanțării proiectelor.
Alte articole care v-ar putea plăcea
- Exemplu de taxă financiară
- Investiții bancare în Dallas
- Finanțarea proiectului vs capitalul privat
- Cărți de finanțare a proiectelor
