Ce este modelarea financiară pentru startup-uri?
Modelarea financiară pentru startup-uri este procesul de proiectare și prognozare a veniturilor, clienților, angajaților, costurilor etc., pentru ca viitorul să înțeleagă și să evalueze profitabilitatea și viabilitatea afacerii. Având în vedere că startup-ul este încă în formă, această modelare va ajuta la pregătirea bugetului și a planului de afaceri pentru aceștia și va contribui la prezentarea acestora potențialilor investitori.
Două abordări ale modelării financiare inițiale
# 1 - Abordare de sus în jos
În abordarea de sus în jos, antreprenorul începe cu factori macro și apoi trece prin micro-factori. Punctele de plecare sunt standardele din industrie, iar apoi se restrânge la obiectivele pe care companiile le pot încadra. Această abordare ajută la definirea prognozei pe baza cotei de piață pe care doriți să o achiziționați.
Modelele TAM (Total Available Market), SAM (Service Available Market) și SOM (Serviceable Obtainable Market) ajută la acest tip de abordare. La acest model, la început, se estimează TAM pentru produs. Apoi, trebuie să decidem partea de piață pe care dorim să o achiziționăm, cunoscută sub numele de SAM. Din acel SAM, baza reală de servicii a companiei este cunoscută sub numele de SOM pe baza concurenței existente. Deci, în acest model, începem cu dimensiunea industriei până la cota de piață pe care o putem capta.
# 2 - Abordare de jos în jos
Principala problemă într-o abordare de sus în jos este că poate fi prea optimistă. De obicei, luăm SOM ca procent din piața totală, ceea ce este foarte greu de realizat. În abordarea de jos în jos, antreprenorul ia partea mică a pieței pentru vânzările sale și apoi evaluează vânzările din punctul de vedere al companiei sale pentru a estima previziunile și procedurile de modelare.
Pași pentru crearea unui model financiar de pornire
Aici folosim abordarea de sus în jos pentru a crea modelul financiar în excel
- Venituri : primul lucru este să determinați și să prognozați veniturile pentru produsul pe care îl lansați. Poate fi un pic dificil, deoarece sunteți un nou intrat pe piață. Pentru determinarea vânzărilor, puteți utiliza modelul Total Available Market (TAM), Service Disponible Market (SAM) și Serviceable Available Market (SOM). Pentru aceasta, mai întâi, trebuie stabilită piața totală disponibilă și trebuie să se afle din veniturile estimate ale companiei respective.
- Costuri : Aceasta poate fi o parte mai ușoară, deoarece firma are controlul asupra resurselor și costurilor generale. Costurile vor include costuri directe, costuri generale etc.
- Venit - Pentru a realiza și calcula Venitul operațional și Venitul net, folosim cei doi parametri de mai sus. Puteți calcula venitul din exploatare scăzând costurile de exploatare din venituri.
- Rata de creștere - Rata de creștere viitoare pentru venituri și costuri trebuie de asemenea determinată, ceea ce poate fi destul de dificil, având în vedere incertitudinile din viitor. Pentru proiecția veniturilor viitoare, trebuie să fie văzute perspectivele industriei și numerarul disponibil al companiei și investițiile viitoare. Proiecția costurilor poate fi o funcție a veniturilor.
Mai jos este formatul excel pentru modelul financiar Startup:
Ipoteze utilizate în model
- Venitul de bază sau cota de piață este una dintre principalele ipoteze pentru startup-uri. De obicei, antreprenorii încearcă să-l conducă prin standardul industrial și poziționarea lor.
- Rata de creștere: Aceasta este una dintre principalele ipoteze care conduce întregul model financiar. În timp ce ia ritmul de creștere a veniturilor și a costurilor, antreprenorul trebuie să înțeleagă factorii macroeconomici, precum sănătatea industriei sau a țării și apoi să analizeze poziția de numerar a startup-urilor lor.
- Investiții viitoare: Pentru creștere, startupurile au nevoie de investiții continue din surse externe și vor trebui să facă această presupunere și în timp ce creează modelul financiar.
De ce un antreprenor trebuie să se concentreze asupra modelului financiar?
În timp ce creează modelul financiar, antreprenorul poate înțelege unele aspecte ale afacerii lor pe care altfel nu le va putea înțelege. Deși există multe șabloane pentru modelarea financiară sunt prezente online, dar antreprenorii ar trebui să creeze întotdeauna modelul, ținând cont de natura și ipotezele afacerii lor.
De asemenea, prin examinarea fiecărui rând și coloană a modelului financiar, antreprenorul poate înțelege care sunt aspectele lipsă ale afacerii; sau ce elemente nu sunt necesare și eliminați-le din modelul financiar. De asemenea, le sporește încrederea în timp ce se prezintă investitorilor.
De ce să construim un model financiar pentru start-up-uri?
- Ajută la înțelegerea previziunilor de venituri și fluxuri de numerar pentru afaceri.
- Ajută la înțelegerea ipotezelor pe care compania le-a luat în timp ce a creat afacerea.
- Investitorii analizează cu atenție modelul financiar înainte de a investi în afacere.
- Ajută la înțelegerea viabilității și profitabilității afacerii.
- Ajută la prezentarea imaginii reale a afacerii către investitorul extern și la dezbaterea condițiilor de investiții.
- Ajută la cuantificarea ipotezelor pentru startup-uri.
