Top 9 Exemple de modelare financiară
Modelarea financiară este utilizată de analiștii financiari în mai multe scopuri, cum ar fi analiza costurilor și beneficiilor unui nou proiect propus sau analiza impactului schimbării politicii economice asupra performanței stocului sau pentru evaluarea afacerii și compararea acesteia cu concurenții de pe piață. Unele dintre exemplele de modelare financiară includ modelarea a trei declarații, modelarea DCF, modelarea fuziunilor, modelarea IPO, modelarea LBO, modelul de preț opțional etc.
În acest articol, discutăm primele 9 exemple de modelare financiară -
# 1 - Modelare cu trei declarații
În modelul celor 3 situații, situația veniturilor, bilanțul și situația fluxului de numerar sunt toate legate împreună cu formulele Excel și acest lucru ajută la analiza situațiilor financiare istorice și a previziunii situațiilor viitoare. Prognoza situațiilor financiare îi va ajuta pe analiștii financiari să înțeleagă performanța companiei după luarea în considerare a unei varietăți de ipoteze.
# 2 - Modelarea fluxurilor de numerar reduse (DCF)
Modelarea DCF Valuation se face luând ca bază modelul a trei declarații și este utilizată pentru a calcula valoarea afacerii sau valoarea actuală netă a companiei (VAN) a fluxului de numerar viitor. Modelarea DCF preia fluxul de trezorerie proiectat din modelul cu 3 extrase și le scade la valoarea actuală după efectuarea ajustărilor necesare.
# 3 - Modelarea finanțelor de fuziune
Acest tip de modelare este utilizat pentru a analiza decizia de fuziune și achiziție a două companii. O fuziune se întâmplă atunci când două companii se reunesc de comun acord, în timp ce o achiziție are loc atunci când o companie îi depășește pe altele în schimbul unui preț în numerar.
# 4 - Model de ofertă publică inițială (IPO)
Acest model privește piața cu ajutorul analizei unei companii comparabile pentru a înțelege cât de mult vor fi gata să plătească investitorii pentru acțiunile companiei într-o IPO.
# 5 - Modelare cu cumpărare cu efect de levier (LBO)
O cumpărare cu levier este achiziționarea unei companii de către o altă companie cu ajutorul fondurilor împrumutate. Modelarea prin cumpărare cu levier ajută la determinarea valorii pe care cumpărătorul ar fi gata să o plătească și a nivelului de datorie care ar trebui să fie ridicat. De asemenea, calculează fluxul de numerar prezent și viitor al companiei care urmează să fie achiziționată.
# 6 - Modelarea totală a pieselor
Acest model financiar este utilizat pentru a calcula separat valoarea fiecărei diviziuni din organizație pentru a determina valoarea acesteia dacă o achiziționează o altă companie. Suma metodei pieselor este calculată prin diferite tipuri de metode de analiză, cum ar fi modelul fluxului de numerar actualizat (DCF), evaluarea bazată pe active, valoarea de piață etc. Fiecare parte este apoi adăugată pentru a obține valoarea sumei părții ( SOTP).
# 7 - Modelare de consolidare
Modelarea consolidată este pregătită prin consolidarea tuturor celor 3 situații financiare, adică a situației veniturilor, a bilanțului și a situației fluxurilor de numerar ale diferitelor unități de afaceri într-una singură.
# 8 - Modelarea bugetară și de prognoză
Analiștii financiari efectuează modelarea bugetară pentru a determina bugetul pentru costul și veniturile companiei pentru perioada următoare. Bugetele sunt, în general, pregătite lunar sau trimestrial. Acestea depind de situația istorică a veniturilor în scopuri de intrare. În timp ce, analistul financiar realizează modele de prognoză pentru a pregăti o prognoză în raport cu bugetul. De multe ori modelarea bugetului și a previziunilor se face împreună pe fila unică, iar alteori se fac separat.
# 9 - Model de prețuri opționale
Analiștii financiari utilizează modelul de stabilire a prețurilor opțiunilor pentru a determina valoarea teoretică a unei opțiuni, adică valoarea unei opțiuni după ce au luat în considerare toate intrările cunoscute. Ajută analiștii financiari să decidă valoarea justă a unei opțiuni. Este un model matematic pregătit pe baza formulelor matematice.
