Lista Top 5 Cariere în Managementul averii
Mai jos sunt câteva dintre joburile de gestionare a averii pentru care o persoană poate opta -
- Consilier financiar personal
- Manager Relatii clienti
- Director Dezvoltare Afaceri
- AVP - Managementul portofoliului
- Consilier de investiții
Prezentare generală a carierei în gestionarea averii
Cariera de gestionare a averii implică prestarea de servicii de consultanță financiară, servicii de contabilitate, planificare imobiliară, politici de asigurare, investiții pe piețele de capitaluri proprii și datorii, planificare a pensiilor, etc. este alocat clienților HNI pentru a le înțelege cerințele și a le satisface cu cea mai bună soluție financiară pentru a-și dezvolta baza activelor.
Profesionistul în gestionarea averii este persoana care este punctul unic de contact între clientul HNI și companie. El va folosi atât mijloacele interne cât și cele externe pentru a ajunge la o concluzie pentru a oferi clientului cel mai bun amestec posibil. Departamentul de gestionare a averii este mai agresiv atunci când economia este în creștere, iar piețele de acțiuni sunt la vârf și există mai multe investiții care vin pe piețe și de la investitori HNI.
Să discutăm acum în detaliu primele 5 cariere în gestionarea averii -
Cariera # 1 - Consilier financiar personal
Cine este consilierul financiar personal?
El este cel care întâlnește personal clienții pentru a le recomanda cea mai bună opțiune posibilă pentru planificarea financiară, contabilitate, planificare imobiliară și asigurare.
| Consilier financiar personal - Descrierea postului | |
|---|---|
| Responsabilități | Responsabil cu aprovizionarea cu noi clienți a companiei de pe piață prin vânzarea încrucișată a acestora către diverse produse financiare. |
| Desemnare | Consultant financiar |
| Rolul real | Întâlniți zilnic oameni noi și încercați să-i convingeți, recomandând diverse produse financiare, cum ar fi fonduri mutuale, acțiuni, asigurări etc. pentru a-și atinge obiectivele financiare și investițiile. |
| Statistica locurilor de muncă | Conform Biroului de Statistică al Muncii din SUA (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), numărul locurilor de muncă din această categorie a fost de 2,71,900 la 2016 și se așteaptă să crească cu 15% din 2016 până în 2026. |
| Companii de top | Boston Consultancy Group, Travellers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Salariu | Salariul mediu anual pentru un consilier financiar personal în 2016 a fost de 88.890 USD. |
| Cerere și aprovizionare | Ținând pasul cu progresele tehnologice actuale, cererea pentru acest profil a scăzut semnificativ, deoarece există mai multe moduri online disponibile pentru ca oamenii să ia decizia în cunoștință de cauză și să investească în produsul preferat fără ajutor personal. |
| Cerința de educație | CPA / MBA de la universitățile de nivel -1 cu o experiență de cel puțin 5-10 ani. |
| Cursuri recomandate | CPA / MBA |
| Pozitive | Rolul clientului trebuie să-l convingi să cumpere produsul tău, ceea ce îți mărește abilitățile de marketing și afaceri. |
| Negative | Mulți oameni preferă să facă investiții directe, mai degrabă decât să treacă printr-un consilier financiar personal, deoarece vine cu un cost. |
Cariera # 2 - Manager de relații
Cine este manager de relații?
El este cel care este punctul unic de contact pentru clientul HNI și firma de administrare a averii.
| Manager de relații - Descrierea postului | |
|---|---|
| Responsabilități | Responsabil pentru aprovizionarea afacerilor pentru companie prin înțelegerea profilului de risc al clientului și menținerea unei relații de lungă durată cu acesta pentru a câștiga afaceri repetitive. |
| Desemnare | Manager Relatii clienti |
| Rolul real | Sursa de afaceri noi și coordonarea cu departamentele interne pentru a le executa. |
| Statistica locurilor de muncă | Conform Biroului de Statistică al Muncii din SUA https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, numărul locurilor de muncă din această categorie a fost de 3.855.500 începând din 2016 și se așteaptă să crească la 7 % din 2016 până în 2026. |
| Companii de top | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan și Vanguard Group |
| Salariu | Salariul mediu anual pentru un manager de relații începând din 2016 a fost de 1.24.220 USD. |
| Cerere și aprovizionare | Raportul dintre cerere și ofertă va depinde în totalitate de creșterea sau contracția sectorului în care operează compania, împreună cu politicile guvernamentale care vor favoriza industria serviciilor financiare. |
| Cerința de educație | CFA / CFP / CPA / MBA de la universitățile de nivel -1 cu cel puțin 5-10 ani de experiență. |
| Cursuri recomandate | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Pozitive | Abilitățile analitice devin clare și o șansă de a lucra împreună cu toate clasele de active. |
| Negative | Țintele de vânzare pot fi o povară pentru angajat. |
Cariera # 3 - Director Dezvoltare Afaceri
Cine este directorul pentru dezvoltarea afacerilor?
El este cel care conduce echipa de dezvoltare a afacerii din companie.
| Director Dezvoltare Afaceri - Descrierea postului | |
|---|---|
| Responsabilități | Construirea de relații puternice cu clienții Ultra HNI și investitorii de pe piață. |
| Desemnare | Director - Dezvoltarea afacerilor |
| Rolul real | Conduceți echipa de manageri de relații din companie și îndrumați-i cu tipul potrivit de instruire și îndrumare necesare pentru locul de muncă. |
| Statistica locurilor de muncă | Deoarece este o poziție la nivel de management, statisticile nu sunt ușor disponibile pe web. |
| Companii de top | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan și Vanguard Group |
| Salariu | Salariul mediu anual pentru un director de dezvoltare a afacerilor personale va varia între 2.00.000 - 5.00.000 USD, în funcție de structura salariului. |
| Cerere și aprovizionare | Profil foarte solicitat pe piață, deoarece necesită o experiență extinsă și expertiză sectorială. Este cea mai solicitantă slujbă din industrie, unde oferta este limitată și cererea crește de la o zi la alta. |
| Cerința de educație | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA de la universitățile de nivel -1 cu cel puțin 15-20 de ani de experiență. |
| Cursuri recomandate | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pozitive | Rolul principal în companie și responsabilitatea exclusivă pentru generarea de afaceri pentru organizație. |
| Negative | Profil riscant, deoarece trebuie atinse obiectivele lunare. |
Cariera # 4 - AVP - Managementul portofoliului
Cine este AVP?
El este cel care conduce departamentul PMS al firmei de administrare a averii?
| AVP - Managementul portofoliului - Descrierea postului | |
|---|---|
| Responsabilități | Responsabil pentru operațiunile de la capăt la punct ale departamentului PMS și monitorizează portofoliile clienților HNI și le deservesc nevoile. |
| Desemnare | AVP -PMS |
| Rolul real | Asistență operațională către administratorul fondului prin deservirea clienților HNI la cerere. |
| Statistica locurilor de muncă | Acesta variază de la o țară la alta. |
| Companii de top | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan și Vanguard Group. |
| Salariu | Salariul mediu anual pentru un PMS AVP ar fi între 75.000 - 1.50.000 USD. |
| Cerere și aprovizionare | Cerere foarte mare pe piața în creștere, deoarece multe conturi se deschid atunci când piața de valori este la vârf, ceea ce necesită un serviciu de nivel superior. |
| Cerința de educație | CFA / CPA / MBA de la universitățile de nivel -1 cu cel puțin 8-10 ani de experiență. |
| Cursuri recomandate | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pozitive | Interacțiune directă cu managerul de portofoliu al companiei și informații bune despre piețele financiare. |
| Negative | Lucrările de birou și serviciile pentru clienți pot fi plictisitoare pentru o persoană căreia îi place să se comercializeze singur și să genereze afaceri pentru organizație. |
Cariera # 5 - Consilier de investiții
Cine este consilier de investiții?
El este cel care lucrează în general într-o bancă și care înțelege apetitul la risc al clientului și îi oferă soluția adecvată.
| Consilier de investiții - Descrierea postului | |
|---|---|
| Responsabilități | Responsabil pentru furnizarea soluției corecte clientului conform cerințelor sale. |
| Desemnare | Consilier de investiții |
| Rolul real | Lucrează îndeaproape cu echipa de produse din companie. |
| Statistica locurilor de muncă | Acesta variază de la o companie la alta. |
| Companii de top | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan și Vanguard Group. |
| Salariu | Salariul mediu anual pentru un consilier de investiții ar fi între 100.000 $ - 2.00.000 $. |
| Cerere și aprovizionare | Profil foarte solicitat pe piață, deoarece vine împreună cu o mulțime de experiență în domeniu, deoarece o atingere personală este necesară pentru a ține clientul, pentru a înțelege cerința acestuia și apoi pentru a-i oferi cea mai bună soluție. |
| Cerința de educație | CFP / CFA / CPA / MBA de la universitățile de nivel -1 cu o experiență de cel puțin 8-10 ani. |
| Cursuri recomandate | MBA / CFA |
| Pozitive | Faceți cunoștință cu oameni noi și dezvoltați relații bune în cadrul organizației. |
| Negative | Lucrările de birou și serviciile pentru clienți pot fi plictisitoare pentru o persoană căreia îi place să se comercializeze singur și să genereze afaceri pentru organizație. |
Concluzie
Administrarea patrimoniului este una dintre carierele interesante pe care le puteți privi pe termen lung, deoarece vor fi expuse la mai multe clase de active, cum ar fi acțiuni, obligațiuni, planificare imobiliară, PMS, FIA, fonduri mutuale, planuri de pensionare, valori mobiliare guvernamentale, facturi de trezorerie, etc. Cu toate acestea, candidatul ar avea nevoie de expertiză specială într-una din aceste clase de active pentru a se specializa în acest domeniu pe termen lung. De exemplu, un analist statistic va fi cea mai bună persoană pentru un rol de planificare a pensionării, iar un analist financiar va fi cel mai potrivit pentru a vinde PMS / FIA / fonduri mutuale / acțiuni.
