Diferența dintre fondurile index și fondurile mutuale
Atât fondurile indexate, cât și fondurile mutuale sunt utilizate pentru diversificarea portofoliului în care fondurile indexate sunt fondurile închise care urmăresc în general indicele specific, fără a abate deținerea lor de la acesta, în timp ce fondurile mutuale sunt fondurile deschise care sunt gestionate activ, care se abate de referință prin investiții în varietatea stocurilor.
Ambele fonduri sunt o sursă de investiții și se economisesc la subscrierea la unitățile fondului. Multe fonduri care posedă caracteristici și strategii diferite sunt pe piață, iar investitorii pot alege din fondurile fondului pentru a investi.
Există diferite tipuri de fonduri pe piață, cum ar fi fondul mutual de capitaluri proprii, fondul reciproc de datorii, fondul mutual hibrid, fondul index, fondul tranzacționat la bursă etc.
Fonduri index vs Infografii fonduri mutuale
Să vedem diferența de vârf între fondurile indexate și fondurile mutuale.
Diferențe cheie
Diferența critică dintre acestea este următoarea -
- Diferența semnificativă este că obiectivul de investiții în fondurile mutuale este să depășească randamentul de referință al pieței sau în oricare dintre fondurile fondului în care investește fondul mutual, în timp ce, pe de altă parte, obiectivul investițional al unui fond index este de a menține sau de a se potrivi cu randamentul a indicelui de referință, de exemplu, pentru a se potrivi cu randamentul indicelui S&P 500 etc.
- Fondurile indexate, care sunt amestecul de investiții al fondului, sunt în general automatizate, deoarece reprezintă o investiție în tipul de deținere exact ca indicele, care este stabilit ca un indice de referință pentru fond. Pe de altă parte, investiția fondurilor mutuale este în mare parte o investiție activă. În schimb, fondurile mutuale urmăresc compania sau cota diferitelor acțiuni din industrie și își retrag și investesc participația în a învinge revenirea pieței.
- Fondurile indexate urmăresc performanța indexului, care este stabilit ca punct de referință, în timp ce fondurile mutuale urmăresc performanța diferitelor acțiuni pe care le dețin și urmăresc performanța deținerilor lor.
- Fondurile mutuale sunt în mare parte fonduri deschise, în timp ce fondurile indexate sunt închise și au în general o perioadă de blocare.
- Fondurile index nu au o echipă de conducere mare, deoarece investiția în acest fond este investiția pasivă. Ca urmare, comisioanele care se pierd în fondurile indexate nu sunt într-o cantitate atât de mare a randamentului în comparație cu fondurile mutuale, care sunt gestionate activ și au o echipă mare de investiții.
Tabel comparativ index vs fonduri mutuale
| Fonduri index | Fonduri comune | |
| Nu percepe taxe mari în comparație cu fondurile mutuale. | Acesta percepe comisioane mari de administrare datorate investițiilor active, în general 2% din activul administrat. | |
| Istoria a indicat că rentabilitatea investițiilor pasive, adică depășesc randamentele fondurilor mutuale. | Acestea sunt ușor de depășit și depășite în comparație cu fondurile indexate în practică. | |
| În general, urmărește un anumit indice și nu deviază deținerea lor de la acel indice. | Se abate de la etalon și poate investi în diferite acțiuni, deoarece fac investiții active și urmăresc stocurile. | |
| Închis | Deschis | |
| Scurt până la orizontul mediu de investiții | În general, orizontul lung de investiții este util atunci când un investitor optează să investească în aceste fonduri. | |
| Investiția se face într-un indice care achiziționează toate acțiunile în aceeași proporție ca și a indicelui. | Investițiile sunt în stocuri. Nu există o proporție fixă a investiției în acțiuni și acestea investesc în acțiuni în funcție de performanța companiei sau de valoarea intrinsecă a acțiunii. | |
| Aceasta implică mai puține cheltuieli. Ele nu suportă o cheltuială considerabilă pentru vânzarea și cumpărarea de acțiuni; prin urmare, raportul lor de cheltuieli este mai mic decât fondurile mutuale. | Aceasta implică un cost ridicat în cumpărarea și vânzarea acțiunilor și, prin urmare, raportul de cheltuieli al fondului este o sumă considerabilă, care afectează și rentabilitatea fondului. |
Gânduri finale
Dacă investește în index sau în fonduri mutuale este o chestiune a obiectivului de investiție al investitorului și depinde, de asemenea, de orizontul de timp și de apetitul la risc al investitorului. Cu toate acestea, istoria a sugerat că rentabilitatea fondului index a depășit recuperarea din fondul mutual. Acest lucru se datorează în principal cheltuielilor și comisioanelor de administrare, care sunt de sume semnificative în fonduri mutuale.
În India, expunerea la fondurile indexate este mai mică în comparație cu fondurile mutuale și, de asemenea, cu alte piețe dezvoltate. Dar în economiile dezvoltate, cum ar fi fondul index american, a devenit recent o sursă semnificativă de investiții și rentabilitate, iar mulți investitori au fost atrași în acest sistem de case de fonduri active. Opțiunile de investiții ar trebui ponderate în funcție de buget. De asemenea, conștientizarea investitorilor cu privire la noile produse de pe piață este esențială pentru un investitor care caută activ active financiare pentru a-și investi banii câștigați din greu.
