Ce este un analist de investiții?
Analistul de investiții este o persoană care își prezintă clienții sau managerii de portofoliu sfaturile sale de investiții (cumpără, vinde, deține) după efectuarea unei analize financiare amănunțite, pregătirea modelelor financiare și corelarea impactului condițiilor economice asupra investiției aferente.
Explicaţie
Munca unui analist de investiții depinde de tipul de angajator. De exemplu, acestea sunt angajate de firme de administrare a investițiilor pentru a-și ajuta managerii de fonduri să ia decizii specifice cu privire la investiții, în timp ce brokerii, băncile de investiții numesc analiști pentru a oferi consiliere clienților lor sau managerilor de portofoliu.
Se concentrează pe evaluarea informațiilor financiare și economice legate de o anumită companie și generează recomandări cu privire la cumpărarea, vânzarea sau deținerea.
- Buy-Side: fondurile mutuale și firmele de consultanță numesc analiști buy-side pentru a identifica oportunitățile de investiții pe piață.
- Partea de vânzare: băncile de investiții și firmele de cercetare desemnează analiști de partea de vânzare pentru a înțelege riscul și investițiile legate de investiții și pentru a genera rapoarte despre anumite companii.
Responsabilități
# 1 - Abordare de sus în jos
Concentrați-vă asupra evenimentelor și condițiilor economice și asupra impactului acestora asupra investițiilor. De exemplu, ratele bancare, rata șomajului, rata inflației, performanța în funcție de industrie, datele financiare ale unei companii.
# 2 - Abordare de jos în sus
Concentrați procesul prin crearea de rapoarte de cercetare de către companie, industrie sectorială, date economice etc. În această abordare, prioritatea se concentrează pe situația financiară a companiei și apoi abordează alți factori care îi afectează afacerea.
- Cercetări privind compania: Cercetări privind performanța companiei în industrie, semnificația și statutul acesteia.
- Analiză: Prezentați analiza financiară a companiei, cum ar fi contul de profit și pierdere, bilanțul și situația fluxului de numerar.
- Generarea de rapoarte: generarea de rapoarte după analiza datelor financiare și rezumarea stării financiare a companiei, a abordării de creștere și a valorii.
- Actualizarea cunoștințelor: întâlnire cu conducerea companiei, managerii de fonduri și brokeri pentru a înțelege opiniile și abordarea lor de afaceri pe piață.
- Industrie / sector și analiză economică: analizează factorii economici care afectează operațiunile companiei și activitatea generală.
- Recomandare: după generarea și analizarea informațiilor referitoare la situația financiară a companiei, abordarea managementului și perspectivele sale viitoare, creând recomandări bazate pe rapoarte.
- Actualizarea cunoștințelor: actualizarea continuă a informațiilor este responsabilitatea importantă a unui analist de investiții, care nu se termină niciodată.
Calificare
- Diplomă de licență: Important pentru posturile de bază cu materii legate de afaceri, cum ar fi finanțe, comerț, economie, cu abilități suplimentare, cum ar fi analiza cantitativă, statistici.
- Master: Pentru a avansa în acest profil, multe companii preferă candidații la master în managementul afacerilor și finanțe.
- Calificări profesionale: durează câțiva ani pentru a te califica și a câștiga experiență de la institute precum Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, dar oferă suficiente cunoștințe și experiență pentru intrare, precum și un analist de nivel avansat.
Aptitudini
- Înțelegerea datelor financiare și economice: Cel mai important set de competențe este înțelegerea financiară a companiei, precum și economia, deoarece aceste două componente decid abordarea și viitorul afacerii pe piață.
- Analitic: trebuie să aibă o minte analitică și să poată crea, analiza datele date.
- Cunoaștere actualizată: Poziția analistului necesită în permanență o actualizare a actualităților, ratelor băncii, acțiunilor corporative, anunțului guvernului, politicilor fiscale, managementului companiei etc.
- Abilități IT de bază: Deși un analist nu are nevoie de un background IT, unele seturi de competențe îi vor ajuta pe analiștii de investiții să genereze rapoarte și să devină eficienți în lucru atunci când există presiune de lucru. De exemplu, excel, VBA, SQL etc.
- Eforturi de echipă: o poziție de analist nu este o muncă individuală, ci necesită o echipă care generează date, actualizează informații în sisteme, analizează și furnizează rapoarte. Este important ca un analist să lucreze și să se sincronizeze cu echipa pentru a deveni mai eficient.
- Comunicări: ar putea fi nevoiți să participe la întâlniri cu conducerea, brokerii și comercianții companiei și să furnizeze date și informații generate, ceea ce necesită un nivel ridicat de abilități de comunicare.
Calea carierei analistului de investiții
# 1 - Nivel de intrare
Absolvenții cu subiecte relevante încep poziția de bază ca analist junior. Funcția analiștilor junior este de a colecta și actualiza date în sistem pentru a genera rapoarte financiare.
- În timp ce lucrează ca analist junior, indivizii pot învăța diverse tehnici pentru a dobândi abilități și, în același timp, pot aborda un master pentru avansare în acest domeniu.
- Persoanei cu masterat i se poate oferi rolul de analist senior dacă deține un nivel de competențe și cunoștințe.
- Analistul principal se concentrează pe diferite categorii de valori mobiliare, în timp ce planifică, realizează, noi proiecte, dezvoltă și actualizează date, se întâlnește cu managementul companiei și prezintă rapoarte clienților. Analistul principal observă, înțelege și procesează activitatea analiștilor juniori care lucrează sub aceștia.
# 2 - Administratori de portofoliu
Într-o perioadă, dacă analistul principal a reușit să funcționeze cu un nivel ridicat de acuratețe și standarde, i s-ar putea oferi funcția de manager de portofoliu. Funcția administratorului de portofoliu este de a stabili strategia cu diverse investiții.
Analist financiar vs Analist de investiții
| Criterii | Analist financiar | Analist de investiții | ||
| Definiție | Analistul financiar generează rapoarte pentru a ajuta afacerea să ia decizia necesară analizând datele financiare furnizate de firmă. | Această cercetare creează modele financiare, oferă rezultate și recomandări clienților, managementului cu privire la investiții specifice în valori mobiliare. | ||
| Câmpuri | Analistul financiar este un termen mai larg, ceea ce înseamnă că multe companii solicită analiștilor financiari să înțeleagă finanțarea clienților lor, finanțarea companiei, actualizarea datelor financiare din sistem etc. | Analiștii de investiții în termeni de nișă se compară cu analiștii financiari, deoarece se concentrează pe diverse aspecte financiare și cercetări legate de categoriile de investiții disponibile și prezintă recomandarea lor. | ||
| Muncă | Analiza datelor cantitative generate de sistem, analiza cost-beneficiu, analiza datelor financiare de la diverse filiale / sucursale, prognoză de afaceri. | Analiza datelor economice, Înțelegerea financiară a unei investiții date, întâlnirea cu managerii și prezentarea datelor. |
Concluzie
Profilul postului și perspectivele de carieră pentru analiștii de investiții sunt bune pentru persoanele care doresc să își construiască o carieră în industria financiară, în special în domeniul investițiilor. Profilul postului are nevoie de o persoană care este gata să lucreze sub presiune, să lucreze din greu în timp ce este coordonat cu echipa și chiar ar putea cere să lucreze în vacanțe, în cazul în care munca ajunge chiar și cu aceste niveluri de sarcini, iar profilul analistului de presiune oferă un nivel ridicat de satisfacție la locul de muncă și carieră creştere. Multe firme mari precum băncile de investiții, instituțiile financiare, firmele de asigurări, brokerii au nevoie de analiști în operațiunile zilnice. Persoanele cu setul de competențe și nivelul de calificare date pot ajunge la profil până la managerii de portofoliu.
