Administrator de avere
Există mai mult de 50.000 de manageri de patrimoniu autorizați la nivel global și sunt răspândiți în peste 151 de țări. CWM a fost fondată în anul 1996 de AAFM, care este Academia Americană de Management Financiar.
Această certificare este de fapt foarte bună dacă proveniți dintr-un fundal de gestionare a activelor, alocare de active și management de avere. Nimic nu poate fi mai bun decât acest curs pentru a crește valoarea CV-ului. Acest curs este organizat de profesioniști din domeniul financiar și standard din întreaga lume, care oferă desemnări exclusive și certificate, împreună cu certificate și masterat pentru candidații care sunt capabili să îndeplinească standarde înalte.
În acest articol, ne uităm la piulițele și șuruburile examinării CWM.
- Despre programul CWM
- Criterii de finalizare a programului CWM
- De ce să susțineți un examen CWM?
- Format de examinare CWM
- Examen CWM Partea I (nivel Fundație)
- Examen CWM Part II (nivel avansat)
- Taxe de examinare CWM
- Strategii pentru examinarea CWM
Despre programul CWM
Administratorul de avere autorizat este o desemnare recunoscută la nivel global sau îl puteți numi și o desemnare globală. Persoanele care dețin acest certificat pot lucra în țara în care doresc să lucreze ca CWM. Conținutul cursului său este un amestec de conținut judicios indian și internațional, care permite participanților să obțină o înțelegere completă a mediului financiar atât indian, cât și internațional.
- Roluri de post: administrator de portofoliu și de active, manager de avere, broker, analist de piață, controlor financiar, șef de finanțe, bancher privat etc.
- Examinări: Există aproximativ 20 de unități de finalizat în ambele niveluri de examene, nivelul 1 este nivelul Fundației, care este un examen de două ore pentru 100 de note; întrucât nivelul 2 include nivelul avansat de examinare, acesta este un examen de 3 ore pentru 160 de puncte.
- Date examen CWM: Puteți alege să vă prezentați la acest examen, în funcție de flexibilitatea dvs. Este un examen online și trebuie să aplicați pentru același lucru după cum doriți. Există date disponibile online pentru a alege.
- Eligibilitate: Pentru a deveni titular al certificatului, calificarea minimă de care aveți nevoie este absolvent. Trebuie să fi absolvent pentru a apărea sau a vă înregistra la acest curs de certificare. Și cel mai important, aveți nevoie de o experiență de lucru relevantă de 3 ani pentru a vă înregistra pentru o certificare Chartered administrator de avere.
Criterii de finalizare a programului CWM
- Așa cum s-a menționat în notele de mai sus, acest curs de administrator de avere autorizat este împărțit în 2 părți care sunt nivelul de bază și apoi nivelul avansat. Nivelul fundației include o prezentare generală a sistemelor financiare indiene și globale, conceptul și ciclul de viață al gestionării averii, măsurarea investițiilor în gestionarea averii etc.
- În timp ce nivelul doi, care este nivelul avansat, include subiecte precum analiza capitalurilor proprii, împrumuturi și strategii de gestionare a portofoliului de gestionare a datoriilor, gestionare avansată a averii etc.
- 1 st nivel este de 100 de mărci, iar durata este de 2 ore, iar 2 nd nivelul este de 160 de mărci, iar durata acesteia este de 3 ore.
- Candidatul trebuie să fie absolvent pentru a se înscrie la această certificare.
- În afară de educație, candidatul are nevoie și de abilități precum cunoașterea produselor, înțelegerea psihologiei clienților, managementul clienților, abilități de vânzări și abilități ușoare, înțelegerea pieței financiare și a concurenței și, de asemenea, înțelegerea afacerilor.
De ce să susțineți un examen CWM?
Ești pasionat de gestionarea bogăției; tocmai asta ar trebui să faci. Înțelegerea alocării pe piață a resurselor etc. este extrem de interesantă doar pentru oamenii pasionați. Pentru a obține această certificare, aveți nevoie de dragoste și dedicație pentru finanțe.
- CWM vă îmbunătățește potențialul de gestionare a averii și a portofoliilor pentru companii și persoane fizice.
- Candidații primesc actualizări ale industriei și oportunități ca administrator de avere, relevante pentru glob. Ei învață dinamica pieței și inovația în produsele financiare în gestionarea averii. Obținând informații despre cele mai bune practici globale din industria financiară, ei înțeleg opțiunile și problemele din planificarea bogăției.
- Ei dezvoltă abilități în construirea de soluții de gestionare a averii pentru capacitatea clienților. Ei dezvoltă strategii și încredere în relațiile cu clienții într-un mod prietenos, folosind un limbaj prietenos pentru a construi relații mai puternice cu clienții. Capacitățile lor sunt dobândite prin procese strategice și structurale.
- Solicitarea pentru această certificare a pregătit gândurile studenților este orientarea dură și practică și structura cursului. Iar rezultatul acestui curs este un manager de avere complet instruit, care este pregătit pentru industria dură de gestionare a averii.
- Managementul averii este una dintre carierele cu cea mai rapidă creștere și foarte bine plătite în zilele noastre. Cererile, conform studiilor, afirmă că numai India se încadrează în economiile cu cea mai rapidă creștere din lume, care are aproximativ 200000 de familii care se încadrează în categoria familiei cu valoare netă ultra-mare; cu toate acestea, se estimează că va crește mai mult în următorii câțiva ani, țara are peste 20000 de administratori de avere autorizați și se estimează că va crește până la 50000 în următorii câțiva ani. Acest lucru înseamnă că fiecare administrator de avere poate gestiona aproape 50 de clienți cu valoare netă ridicată, iar acest lucru oferă o cantitate bună de angajare și, de asemenea, un domeniu de carieră foarte bun.
- Profesioniști care doresc cu adevărat să-și urmeze cariera în gestionarea averii, cum ar fi Strategii de investiții, Managementul ciclului de viață, Transferul intergenerațional de avere, Managementul relațiilor, Finanțe comportamentale, Produse alternative, Evaluarea imobiliară și Impozitarea globală, această certificare este perfectă pentru că se potrivește cerințelor dvs. și oferă carierei tale un impuls bun sau poate o repornire pentru a crește mai sus.
Format de examinare CWM
| Examen CWM | Examen CWM Partea I
(Nivel de fundație) | Examen CWM partea II
( Nivel avansat) |
| Se concentrează asupra | Prezentare generală a sistemului financiar indian și global.
Conceptul de gestionare a averii Gestionarea ciclului de viață Măsurarea rentabilității investițiilor în gestionarea averii Vehicule de investiții în gestionarea averii Gestionarea riscului investițional în gestionarea averii Legile fiscale indiene Legalități în gestionarea averii Rolul managementului averii în domeniul bancar Transfer intergenerațional de avere și planificare fiscală | Analiza capitalurilor proprii
Utilizarea produselor alternative în gestionarea averii Utilizarea finanțelor comportamentale în gestionarea averii Evaluarea și analiza imobiliară Managementul împrumuturilor și datoriilor Strategii de gestionare a portofoliului Managementul relațiilor de către un administrator de avere Fiscalitatea internațională și planificarea încrederii Planificarea gestionării patrimoniului Management avansat al bogăției |
| Formatul examenului | Examen online | Examen online |
| Procentul de trecere | 50% note la toți subiecții fără notare negativă | 50% note la toți subiecții fără notare negativă |
| Durată | 115 minute | 175 minute |
| Data examenului | Rezervările se fac după cum doriți. Cu toate acestea, datele de examinare se încadrează între 10 - lea și 20 - lea a fiecărei luni. | Rezervările se fac după cum doriți. Cu toate acestea, datele de examinare se încadrează între 10 - lea și 20 - lea a fiecărei luni. |
Examen CWM Partea I (nivel Fundație)
Nivelul de bază al Chartered Wealth Manager acoperă fundamentele de bază ale gestionării averii care se ocupă de un aspect diferit, cum ar fi strategiile de investiții, gestionarea ciclului de viață, transferul intergenerațional de avere, gestionarea relațiilor etc. Acest nivel acoperă 10 unități; aceste unități sunt Prezentare generală a sistemului financiar indian și global, Conceptul de gestionare a averii, Managementul ciclului de viață, Măsurarea rentabilității investițiilor în gestionarea averii, Vehiculele de investiții ale averii, Gestionarea managementului, Riscul investițiilor în gestionarea averii, Legile fiscale indiene, Legalități în avere, Management Rolul bogăției, managementul bancar, transferul intergenerațional de avere și planificarea fiscală
- Examenele CWM sunt toate examinări online și nu sunt scrise.
- Pentru a elimina această examinare, trebuie să înscrieți cel puțin sau cel puțin 50%; cu toate acestea, această certificare nu include niciun marcaj negativ.
- Durata de eliminare a acestui examen este de 115 minute.
- Vă puteți rezerva locul ori de câte ori sunteți gata; Cu toate acestea, amintiți - vă că data de examinare va fi oricând între 10 - lea și 20 - lea a fiecărei luni.
- Modelul de examinare la nivel de fundație este dat mai jos.
| Mărci pentru întrebări | Numărul de întrebări |
| 1 Mark | 30 de întrebări |
| 2 mărci | 15 Întrebări |
| 4 mărci | Zece întrebări |
| Total 100 de puncte | 55 de întrebări |
Examen CWM Part II (nivel avansat)
- Advanced Chartered Wealth Management, care este CWM, acoperă următoarele unități Analiza capitalurilor proprii, utilizarea produselor alternative în gestionarea averii, utilizarea finanțelor comportamentale în gestionarea averii, evaluarea și analiza imobiliară, gestionarea împrumuturilor și a datoriilor, strategii de gestionare a portofoliului, gestionarea relațiilor de către o avere Manager, impozitare internațională și planificare a încrederii Planificarea gestionării patrimoniului
- Examenele CWM sunt toate examinări online și nu sunt scrise.
- Pentru a elimina această examinare, trebuie să înscrieți cel puțin sau cel puțin 50%; cu toate acestea, această certificare nu include niciun marcaj negativ.
- Durata de eliminare a acestui examen este de 175 de minute.
- Vă puteți rezerva locul ori de câte ori sunteți gata; Cu toate acestea, amintiți - vă că data de examinare va fi oricând între 10 - lea și 20 - lea a fiecărei luni.
- Modelul de examinare la nivel avansat este dat mai jos.
| Mărci pentru întrebări | Numărul de întrebări |
| 1 Mark | 40 de întrebări |
| 2 mărci | 35 Întrebări |
| 4 mărci | 15 întrebări |
| Total 160 de puncte | 80 de întrebări |
Taxe de examinare CWM
La fel ca fiecare curs, structura taxelor CWM variază. Variația constă în tipul de taxă pe care îl plătiți, împreună cu motivul pentru care plătiți taxa. Tabelul structurii tarifelor este prezentat mai jos pentru o mai bună înțelegere.
| Tipul taxei | Taxă în $ |
| Taxa de înregistrare | 400 USD |
| Taxa de examinare | Depinde de locul înregistrării |
| Nivelul 1 plătibil în momentul înregistrării | 200 USD |
| Nivelul 2 | 600 USD |
| Taxă de certificare plătibilă odată ce candidatul anulează examinarea necesară | 100 USD |
| Taxa de reprogramare, cu excepția materialului de studiu | 125 USD |
| Taxa de reexaminare, cu excepția materialului de studiu, nu este disponibil | 200 USD |
- Taxa de nivel 1 trebuie plătită în momentul înregistrării și, odată înregistrată, înregistrarea este valabilă numai 365 de zile. Taxa de examen de nivelul 2 trebuie plătită înainte de a participa la examen.
- O copie a materialului de studiu nu este disponibilă și; cu toate acestea, materialul de studiu este disponibil online.
- Taxa, odată plătită, nu este rambursabilă, iar structura taxelor de mai sus nu include taxele, deoarece taxele diferă de la țară la țară.
(Notă: Examenul nu se desfășoară într-o anumită perioadă sau într-un anumit interval de timp; prin urmare, nu este posibilă acordarea unui procent de promovare pentru acest curs. De fapt, examenele sunt susținute în funcție de comoditatea candidatului pentru candidat. o examinare în fiecare lună)
Strategii pentru examenul de administrator de avere
- Cunoașteți programa și structura examenului CWM, deoarece acest lucru vă va spune și vă va arăta de unde să începeți și cum să începeți.
- Planificarea este extrem de importantă înainte de a începe ceva nou acum, când programa dvs. și structura examenului și materialul său de curs, trebuie să vă planificați următoarea mișcare de a începe să studiați pentru această certificare nu atât de ușoară. Această certificare nu este atât de ușoară pe cât pare. Experții spun că studierea pentru acest examen necesită un plan de pregătire dedicat pre-examenului de 200 de ore dedicat studierii corespunzătoare.
- Important pentru a înțelege tipurile de hârtii; prin urmare, luați o serie de teste simulate care vor fi disponibile online. Acest lucru vă va oferi o idee despre întrebarea pe care o veți întâlni în timpul examinării.
- Studiază zilnic înțelegând conceptele și nu doar memorând materialul tău.
- Da, studiază numai din materiale aprobate sau din materiale de studiu furnizate online. Deoarece nu vi se va trimite niciun material text, va trebui fie să primiți materialul tipărit, fie va trebui să studiați online.
- Descărcați câte documente de test simulate, căutați documente de test anterioare. Dacă este posibil, rezolvați-le; acest lucru vă va oferi o idee despre modul în care este efectuat testul. Rezolvați cât mai multe pentru a vă asigura că înțelegeți și că sunteți mai bine.
- Solicitați sfaturi de la seniori sau cursuri în cazul în care simțiți că aveți nevoie de ajutor.
- Revizuirea este foarte importantă; nu uitați să revizuiți. Nici nu trebuie să o ignorați. Revizuirea de ultim moment este salvatorul tău.
- Spune nu panicii. În caz de situații de panică, practicați exerciții de relaxare pentru a vă ajuta să studiați mai bine, să vă îngrijiți sănătatea mâncând și dormind bine, deoarece acest lucru vă va ajuta să fiți mai bine.
