Care este rolul unui analist financiar?
Rolul principal al analistului financiar este de a analiza datele financiare și alte informații relevante și de a oferi informații utile conducerii pe baza faptului că sunt luate deciziile de afaceri. Ei lucrează la oportunitățile de investiții, analizează condițiile economice, performanța companiei și elementele fundamentale pentru a prognoza performanța viitoare și recomandă o acțiune, cum ar fi cumpărarea sau vânzarea acțiunii unei companii, pe baza perspectivelor sale generale și a performanței preconizate.
Mai jos este lista celor mai importante 12 roluri și responsabilități ale Financial Analyst -
# 1 - Planificare și analiză financiară (FP&A)
Analiștii FP&A îndeplinesc sarcinile de bugetare, prognoză și muncă analitică pentru a sprijini strategia de afaceri și pentru a monitoriza starea financiară a organizației. Următoarele sunt rolurile lor -
- Analizați datele financiare ale companiei și identificați tendințele, luând în considerare obiectivele și situația financiară a companiei.
- Analizați rezultatele efective comparativ cu cele bugetate / prognozate și identificați lacunele și raportați-le conducerii.
- Sprijiniți echipa în buget și sugerați îmbunătățiri pe baza informațiilor analitice disponibile împreună cu analistul.
- Evaluează bugetele de capital și venituri; Analizați capitalul circulant și poziția fluxului de numerar al afacerii; Îmbunătățirea profitabilității; Îmbunătățirea procesului; Analiza cost-beneficiu și inițiative de reducere a costurilor.
- Analiza varianței informațiilor financiare actuale și anterioare; Efectuează previziuni financiare și menține conducerea informată și îi ajută să ia deciziile corecte.
- Elaborați modele financiare pentru a prognoza rezultatele anumitor decizii de afaceri. Analizați procesul de afaceri și performanța financiară, efectuați benchmarking și dezvoltați modele de prognoză.
- Urmăriți cu regularitate valorile operaționale și oferiți managementului recomandări de afaceri adecvate.
# 2 - Due Diligence
Analiștii efectuează diligența necesară pentru parteneriatul de afaceri prin examinarea performanței și poziției lor financiare.
- În cazul Fuziunilor și achizițiilor, acestea joacă un rol crucial prin efectuarea diligenței.
- Analiștii angajați de bănci fac diligența înainte de a acorda împrumuturi. Ei examinează toate datele financiare înainte de a concluziona dacă clientul este bun să acorde credit.
# 3 - Trezorerie
Analiștii care lucrează în departamentul trezoreriei se ocupă de următoarele -
- Administrarea numerarului
- Operațiuni de trezorerie
- Planificarea și controlul lichidității
- Căutați oportunități de investiții
- Aveți grijă de toate tranzacțiile bancare
- se ocupă cu decontarea în valută
- Finanțe corporative
- Managementul intereselor
- riscurile valutare și de mărfuri
# 4 - Raportare financiară
- Pregătiți rapoarte cu privire la diferiți parametri financiari și performanță și comunicând informațiile către conducere.
- Oferiți sugestii și recomandări pe baza rapoartelor financiare pregătite pentru reducerea costurilor și îmbunătățirea performanței financiare.
- Conduceți îmbunătățirile procesului și prezentați-le conducerii sub formă de tablouri de bord, rapoarte ad-hoc etc.
- Dezvoltă tablouri de bord Excel / folosind instrumente online pentru automatizarea procesului de raportare.
# 5 - Banca de investiții
- Analist financiar la Investment banking face cercetări și analize specifice industriei.
- Ele construiesc modele de evaluare financiară și urmăresc tendințele financiare.
- Ei pregătesc rapoarte de cercetare, rapoarte de stare, prezentări, cărți de informare și cărți de prezentare pentru oferte publice inițiale (IPO).
- Cunoașterea riscului investițional și a analizei securității.
- Experiență în statistici, analize cantitative și modelare a datelor.
# 6 - Banca comercială (CB)
- În sectorul bancar comercial, analiștii financiari vor lucra cu produse de credit, cum ar fi împrumuturile pe termen lung, facilitatea rotativă de credit, facilitățile sindicate, finanțarea pentru fondul de rulment, împrumuturile pentru produse și alte produse cu venit fix.
- Evaluați solvabilitatea întreprinderilor și determinați capacitatea acestora de a rambursa creditele / împrumuturile preluate de la bancă.
- Analizați situațiile financiare ale clientului, performanța financiară și poziția, industria și echipa de management. Intrările sunt utilizate pentru a decide dacă clientului i se poate acorda credit sau nu.
# 7 - Managementul portofoliului
- Analiștii de portofoliu își ajută clienții să cumpere sau să vândă investiții.
- Ei efectuează analize detaliate ale portofoliului și pregătesc rapoarte pe baza acestora.
- Acestea analizează și compară diferite industrii, tendințele financiare anterioare, indicatorii financiari și alte restricții legale.
# 8 - Dezvoltare corporativă
Analistul dezvoltării corporative lucrează în principal pe următoarele -
- Fuziuni și achiziții
- Îmbunătățirea dezinvestirilor și gestionarea riscului de afaceri
- Strângerea de fonduri de capital
- Explorarea de noi piețe pentru afaceri, produse și clienți
- Identificarea de noi oportunități
- Lucrați pentru viziunea, misiunea și strategia companiei.
# 9 - Consultanță privind tranzacțiile
- Analistul consultativ în tranzacții se ocupă de partea tranzacțională a activității și acoperă în principal consultanță pentru fuziuni și achiziții, servicii de diligență, servicii de evaluare, servicii de restructurare a datoriilor etc.
- Analistul oferă servicii unei entități de afaceri pentru tranzacție. De exemplu, due diligence dacă tranzacția este o fuziune sau achiziție a unei companii.
# 10 - Evaluare
- Analiștii de evaluare analizează o afacere; capitaluri proprii; marfă; activ; imobiliare etc. și estimează o valoare aproximativă pe baza tehnicilor de evaluare. Ei dezvoltă modele financiare în Excel pentru evaluare.
- Acestea ajută la dezvoltarea propunerilor și prezentărilor pentru clienți.
# 11 - Cercetare de capitaluri proprii
- Analistul de cercetare a capitalurilor proprii face cercetări financiare și analiză a performanței unei companii, prognozând situațiile financiare și obține o evaluare pentru companie și oferă recomandări investitorilor pentru planul lor de investiții.
- Acestea fac atât analize cantitative cât și calitative ale datelor statistice ale capitalului propriu referitoare la condițiile de piață și economice.
- Ei analizează stocurile și îi ajută pe investitori să ia o decizie mai bună de investiție. Aceștia recomandă dacă să „cumpere”, „să păstrezi” sau să „vinzi” capitaluri proprii, susținute cu analize și teorii adecvate.
# 12 - Capital privat (PE)
- Analistul Private Equity face cercetări și analize ale companiilor private. Tehnicile de modelare financiară sunt utilizate pentru a determina avantajele și dezavantajele investițiilor în companii private.
- Analiștii PE lucrează cu firme PE și gestionează fondurile de investiții și portofoliul companiilor private.
- Analiștii oferă contribuții pentru oportunități de achiziție și creștere strategică a afacerii.
- Lucrează la analiza celui mai bun mix de investiții și a oportunităților care oferă cel mai mare randament al investiției (ROI).
