Insolvența vs falimentul - Top 10 diferențe cu infografia

Diferențe între insolvență și faliment

Insolvența poate fi definită ca o circumstanță în care activele unei persoane fizice sau ale unei organizații de afaceri sunt insuficiente în comparație cu pasivele deținute de aceasta. Pe de altă parte, falimentul este un mod legal de gestionare a insolvenței, în care un individ insolvent sau o organizație de afaceri poate primi ajutor de la guvern pentru decontarea cotizațiilor sale cu creditorii.

Insolvență vs Infografie privind falimentul

Diferențe cheie Insolvență vs faliment

• Insolvența poate fi învățată ca o stare financiară a unei persoane sau a unei organizații comerciale, atunci când activele reale deținute nu corespund obligațiilor care sunt datorate creditorilor. În schimb, falimentul este o procedură legală prin care un insolvabil poate lua ajutorul guvernului pentru plata și decontarea finală a obligațiilor sale de datorie financiară. Un faliment nu poate avea loc înainte de insolvență. O persoană fizică sau o companie după ce a fost confirmată că aceeași persoană se confruntă cu insolvența poate opta pentru diferite mecanisme pentru a face față fazei întunecate în curs. Falimentul este unul dintre acele mecanisme care pot fi preferate de un insolvabil. Falimentul este permanent, în timp ce insolvența are caracter temporar. Insolvența este involuntară, în timp ce falimentul poate fi fie voluntar, fie involuntar.
• Falimentul este o procedură legală pentru soluționarea insolvenței, în timp ce aceasta din urmă este doar un stat financiar. Insolvența unei persoane fizice sau a unei organizații de afaceri poate să nu aibă impact asupra ratingurilor lor de credit, în timp ce falimentul poate avea impact asupra ratingurilor lor de credit. Creșterea bruscă a obligațiilor datoriei, scăderea semnificativă a vânzărilor, ratele de lichiditate sub unul, dependența sporită de credit, întârzierea plăților, profituri mai mici etc. sunt indicatorii insolvenței unei persoane sau a unei organizații de afaceri. Cu toate acestea, indicatorul falimentului este insolvența, deoarece este prima etapă a acestuia. În acest context, se poate spune că majoritatea companiilor aflate în insolvență nu pot fi declarate falimentare, în timp ce toate societățile falimentare au statutul de insolvență.
• Un insolvabil poate evita posibilitățile de faliment acționând la timp și proiectând și implementând strategii adecvate care să rezoneze cu cerințele actuale și să le tragă din faza de insolvență. Insolvența nu poate fi neapărat urmată de faliment, deoarece există diverse alte mecanisme prin care un insolvabil poate face față insolvenței, în timp ce falimentul poate avea loc numai după insolvență.

Compararea tabelului

Baza de comparație		Insolvența		Faliment
Definiție		Aceasta este o perturbare a bunăstării financiare a unei persoane sau a unei organizații de afaceri. Are loc atunci când o persoană fizică sau o entitate este incapabilă să îndeplinească obligațiile subiacente ale datoriilor financiare.		Acesta poate fi definit ca statutul juridic al unei persoane fizice sau al unei entități care nu este capabilă să ramburseze datoriile financiare pe care le are creditorilor, furnizorilor și furnizorilor.
Tipuri		Insolvența corporativă poate fi de trei tipuri: 1) Administrarea voluntară - în acest tip de insolvență, directorii unei organizații de afaceri insolvabile numesc un administrator voluntar pentru a investiga problemele acesteia. 2) lichidare sau lichidare - este lichidarea unei companii prin vânzarea tuturor activelor rămase ale unei entități și distribuirea veniturilor nete între creditori. În cazul în care există un surplus, același lucru este distribuit deținătorilor de capitaluri proprii. 3) Administrare - Este un tip de insolvență în care creditorii asigurați ai unei companii desemnează un beneficiar pentru vânzarea activelor rămase ale aceleiași și rambursarea sumelor în așteptare.		Falimentul poate fi de două tipuri- 1) Reorganizarea falimentului - În acest tip de faliment, se face restructurarea planurilor de rambursare. 2) Faliment de lichidare - În acest tip de faliment, debitorii aleg să-și vândă activele pentru plata datoriilor creditorilor.
Statul financiar		Este o stare financiară.		Aceasta nu este o stare financiară.
Legalitate		Nu reflectă statutul juridic al unei persoane sau al unei organizații de afaceri.		Aceasta reflectă statutul juridic al unei persoane fizice sau al unei companii. Este o procedură legală utilizată pentru a ajuta persoanele insolvabile sau organizațiile de afaceri.
Cum se rezolvă?		Poate fi rezolvată prin faliment și prin alte mecanisme.		Acesta poate fi rezolvat fie prin lichidare, fie prin preluarea ajutorului de la guvern pentru soluționarea cotizațiilor lor în așteptare către creditori.
Impactul asupra ratingurilor de credit		Nu are niciun impact asupra ratingurilor de credit ale unei persoane fizice sau ale unei organizații de afaceri.		Are un posibil impact asupra ratingurilor de credit ale unei persoane fizice sau ale unei organizații de afaceri.
Comportament		Aceasta nu are caracter permanent, adică este o stare temporară.		Este de natură permanentă.
Proces		Insolvența unei persoane sau a unei organizații de afaceri este involuntară.		Falimentul unei persoane fizice sau al unei organizații de afaceri poate fi fie voluntar, fie involuntar.
Indicatori		Indicatorii de insolvență ai unei persoane fizice sau ai unei organizații de afaceri pot fi o creștere a datoriilor și a pasivelor, o scădere a vânzărilor, indicele de lichiditate (raportul curent, raportul rapid etc.), fiind mai mic decât unul, întârzierea plăților, dependență sporită de credit etc.		Indicatorii falimentului sunt insolvența.
Relevanţă		Este legat de obligațiile financiare ale datoriilor.		Este legat de conceptul legal sau legal.

Concluzie

Insolvența poate fi definită ca eșecul unei persoane sau a unei organizații de afaceri în a-și achita obligațiile de datorie financiară ca urmare a insuficienței fondurilor și activelor. În schimb, falimentul este un mod legal de gestionare a insolvenței, în cazul în care un insolvabil solicită guvernului ajutor pentru soluționarea tuturor cotizațiilor și datoriilor sale pe care le datorează creditorilor săi. Insolvența corporativă este de trei tipuri - administrare voluntară, lichidare sau lichidare și administrare, în timp ce falimentul este de două tipuri - faliment reorganizare vs faliment lichidare.