Lista celor mai importante 4 cariere în sectorul bancar privat
Mai jos sunt câteva dintre rolurile de top pentru care puteți opta pentru o carieră în Private Banking.
- Consilier financiar personal
- Elite Relationship Manager - Private Banker
- Executive Customer Care
- Analist procesare numerar și comerț
Prezentare generală a carierei în sectorul bancar privat
Jobul în Private Banking este, de asemenea, cunoscut sub numele de servicii bancare personalizate, deoarece este personalizat pentru familiile bogate să-și gestioneze banii. Este o soluție unică pentru clienții bogați, deoarece toate preocupările lor financiare sunt îngrijite de echipa bancară privată, astfel încât clientul să nu meargă la niciun alt furnizor de servicii financiare pentru a executa tranzacțiile.
- Private Banking oferă clienților informații și cercetare consultativă pentru a selecta strategia adecvată și mixul de produse pentru a spori puterea activelor lor. În ultima vreme, cariera bancară privată a luat avânt din moment ce clasa bogată preferă să-și păstreze înregistrările financiare în privat doar persoanelor selectate.
- Datorită elementului de confidențialitate din serviciile bancare private, băncile percep adesea clienților Ultra HNI taxe mai mari pentru furnizarea de personal dedicat clienților și, de asemenea, păstrarea secretă a conturilor și a tranzacțiilor financiare față de restul personalului băncii.
- Banca Privată face parte din echipa de gestionare a averii din bancă, deoarece ambele echipe lucrează foarte strâns una cu cealaltă. Orice client provenit de echipa de administrare a averii pentru investiții în acțiuni îl poate recomanda întotdeauna clientului echipei bancare private pentru a obține controlul asupra întregului cont bancar și a crește veniturile companiei.
- Singura problemă din profilul bancar privat este generația de clienți potențiali, deoarece toți clienții Ultra HNI au managerii de relații existente și nu sunt dispuși să schimbe același lucru din cauza secretului și confortului oferit acestora. Va exista o schimbare numai dacă nevoile lor financiare nu sunt îndeplinite conform așteptărilor lor.
- Banca Privată se referă la operațiunile bancare de la un capăt la altul ale unui client și anume depunerea unui cec, efectuarea de transferuri de fonduri și soluționarea tuturor problemelor legate de sistem și de cont cu echipa de operațiuni a băncii fără intervenția clientului.
Haideți să discutăm acum primele 4 opțiuni de carieră în Private Banking -
Cariera # 1 - Consilier financiar personal
Cine este consilierul financiar personal?
Consilierul financiar personal se întâlnește cu clienții pentru a le recomanda cea mai bună opțiune posibilă în ceea ce privește produsele bancare private.
| Consilier financiar personal - Descrierea postului | |
|---|---|
| Responsabilități | Responsabil cu aprovizionarea cu clienți noi a companiei de pe piață, care sunt Ultra HNI și familii bogate. |
| Desemnare | Consilier financiar personal |
| Rolul real | Faceți cunoștință zilnic cu oameni bogați, cu clienți Ultra HNI și încercați să-i convingeți recomandând diverse produse financiare care să corespundă nevoilor lor bancare. |
| Statistica locurilor de muncă | Conform Biroului de Statistică al Muncii (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), numărul locurilor de muncă din această categorie a fost de 2,71,900 începând cu 2016 și se așteaptă să crească cu 15% din 2016 până în 2026. |
| Companii de top | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO sunt unele dintre companiile de top din spațiul bancar privat. |
| Salariu | Salariul mediu anual pentru un consilier financiar personal în 2016 a fost de 88.890 USD. |
| Cerere și aprovizionare | Există o cerere foarte mare pentru astfel de roluri, deoarece toți clienții Ultra HNI necesită o persoană profesionistă dedicată pentru a-și îndeplini cerințele financiare periodic, din cauza căreia oferta a început să câștige impuls la cerere. |
| Cerința de educație | CPA / MBA de la universitățile de nivel -1 cu o experiență de cel puțin 5-10 ani. |
| Cursuri recomandate | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Pozitive | Rolul clientului în timp ce persoana vorbește direct cu Ultra HNI pentru a beneficia de serviciile băncii, extinzând astfel rețeaua. |
| Negative | Mulți oameni preferă să facă investiții directe mai degrabă decât să treacă printr-un consilier financiar personal, deoarece vine cu un cost și în ceea ce privește serviciile bancare private, taxele sunt foarte mari. |
Cariera # 2 - Manager de relații de elită - Private Banker
Cine este Managerul de relații Elite?
Elite Relationship Manager este responsabil pentru aducerea afacerilor la bancă prin abordarea clienților Ultra HNI.
| Elite Relationship Manager - Descrierea postului | |
|---|---|
| Responsabilități | Responsabil pentru realizarea de produse financiare personalizate personalizate pentru Ultra HNI, conform strategiei lor. |
| Desemnare | Manager de relații de elită |
| Rolul real | Înțelegeți cerința clientului și proiectați produsul care va îndeplini aceleași prin utilizarea abilităților sale profesionale. |
| Companii de top | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO sunt unele dintre companiile de top din spațiul bancar privat. |
| Salariu | Salariul mediu anual pentru un manager de relații de elită poate fi cuprins între 1,00,000 $ și 3,00,000 $, deoarece este un rol profesional. |
| Cerere și aprovizionare | Va exista întotdeauna o cerere bună pentru acest rol, fiind o abordare extrem de profesională în gestionarea clienților Ultra HNI ai băncii. |
| Cerința de educație | CFA / CPA / MBA de la universitățile de nivel -1 cu cel puțin 5-10 ani de exp |
| Cursuri recomandate | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Pozitive | Cunoaștere extinsă a operațiunilor bancare private din întreaga industrie. |
| Negative | Este dificil de obținut clienți Ultra HNI, deoarece toți au bancherul dedicat existent alocat de băncile lor respective. |
Cariera nr. 3 - Executive Customer Care
Cine este un director de asistență pentru clienți?
Customer Care Executive gestionează tranzacțiile bancare prin telefon ale clienților de la bancă.
| Executive Customer Care - Descrierea postului | |
|---|---|
| Responsabilități | Responsabil pentru participarea la apeluri bancare telefonice și satisfacerea cerințelor clientului. |
| Desemnare | Executive Customer Care |
| Rolul real | Colaborați cu managerul de relații pentru a rezolva orice problemă pentru clienții Ultra HNI din contul lor. |
| Companii de top | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO sunt unele dintre companiile de top din spațiul bancar privat. |
| Salariu | Salariul mediu anual pentru directorul de asistență pentru clienți poate fi între 20.000 și 30.000 de dolari |
| Cerere și aprovizionare | Fiind un profil redus, există o cerere foarte mare din partea grupurilor cu venituri mici, care nu au nicio calificare profesională și caută cu disperare un loc de muncă într-o companie bună. |
| Cerința de educație | Absolvent |
| Cursuri recomandate | Orice cursuri de finanțe. |
| Pozitive | Pe CV se atașează un nume de marcă bun, care ar putea să le ajute pe termen lung. |
| Negative | Apelurile telefonice constante pot fi plictiseală. |
Cariera # 4 - Analist procesare numerar și comerț
Cine este analist de procesare a numerarului și tranzacțiilor?
Analistul Cash and Trade Processing Analyst calculează comisioanele care urmează să fie percepute atât pentru conturile noi, cât și pentru cele închise?
| Analist de procesare numerar și comerț - Descrierea postului | |
|---|---|
| Responsabilități | Pentru a stabili structura comisioanelor convenită cu privire la toate vânzările încrucișate ale produselor financiare către Ultra HNI din sistem și debitarea lunară a contului clienților cu suma comisionului. |
| Desemnare | Analist procesare numerar și comerț |
| Rolul real | Este un rol operațional responsabil de întregul proces de administrare al clientului Ultra HNI și de recuperare a taxelor pentru bancă în timp util din cont. |
| Companii de top | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO sunt unele dintre companiile de top din spațiul bancar privat. |
| Salariu | Salariul mediu anual pentru același lucru poate fi între 50.000 și 1.00.000 de dolari |
| Cerere și aprovizionare | Profilul foarte solicitat, oamenii mai mici sunt dispuși să joace rolul operativ într-o bancă, deoarece este o sarcină de rutină. |
| Cerința de educație | CFP / CPA / MBA de la universitățile de nivel -1 cu cel puțin 8-10 ani de exp |
| Cursuri recomandate | CPA / MBA |
| Pozitive | Acces complet la contul și autoritatea clientului pentru închiderea acestuia în caz de tranzacții frauduloase. |
| Negative | Job de birou care poate fi o plictiseală pentru o persoană căreia îi place să cunoască oameni noi. |
Concluzie - Cariere în sectorul privat
Locul de muncă în Private Banking este una dintre cele mai interesante cariere în domeniul finanțelor, deoarece este un profil dinamic, cu o expunere extinsă la birourile de familie bogate, clienții Ultra HNI și clasa bogată, care sunt dispuși să ia acest serviciu pentru o taxă mai mare din cauza lipsei de timp pentru a gestiona tranzacțiile financiare ale acestora și ale familiilor lor. Un bancher privat poate crea o rețea mare de oameni Ultra HNI din industrie, ceea ce va fi cu siguranță un plus în această carieră, deoarece are legătură cu cei mai buni oameni din clasa bogată din societate.
Fiind un profil de nișă, jobul de bancă privată necesită o abordare extrem de profesională, abilități excelente de comunicare și etică pentru a gestiona clientul Ultra HNI, astfel încât să continue să facă afaceri cu Banca în viitor.
