Lista celor mai importante 4 cariere în Planificatorul financiar
Lista carierei în Planificatorul financiar: Unele dintre rolurile de planificator financiar pe care o persoană le poate atinge în cariera sa sunt enumerate mai jos:
- Analist buget
- Asigurători de asigurări
- Analist financiar
- Agent pentru valori mobiliare, mărfuri și alte servicii financiare
Prezentare generală a carierei în planificatorul financiar
- Un planificator financiar îi ajută pe indivizi sau companii să ia decizii în cunoștință de cauză cu privire la gestionarea banilor. Un planificator financiar evaluează poziția financiară a persoanei în cauză, le înțelege cerințele și obiectivele și apoi, pe baza acestora, face recomandări despre cum să îndeplinească aceste cerințe în cel mai bun mod posibil.
- Planificarea financiară diferită ar putea avea medii diferite. Unele s-ar putea să ofere diferite tipuri de servicii generale, altele s-ar putea concentra pe tipul de client anume, iar altele s-ar putea concentra pe anumite domenii particulare, precum legislația fiscală etc.
- Planificatorii financiari își petrec zilele participând la întâlnire cu potențialii lor clienți și implementând soluțiile acestor noi clienți, împreună cu revizuirea planurilor clienților existenți.
- Planificatorul financiar necesită un grad ridicat de set de competențe, care include abilitatea și încrederea în comunicarea cu un număr mare diferit de oameni, capacitatea de a simplifica ideile complexe, aptitudinea pentru vânzări și marketing, confortabilitatea cu numerele, precum și capacitatea de a le analiza. , capacitatea de a construi relații puternice cu clienții etc.
- Prin urmare, planificatorul financiar joacă unul dintre cele mai importante roluri în gestionarea fondurilor clientului său în direcția corectă.
Cariera # 1 - Analist buget
Cine este analistul bugetului?
Un analist bugetar este o persoană care a fost angajată de instituțiile publice și private pentru organizarea finanțelor lor prin pregătirea diferitelor rapoarte bugetare și apoi monitorizarea cheltuielilor acestor instituții.
| Analist bugetar - Descrierea postului | |
|---|---|
| Responsabilități | Elaborați bugetul lucrând cu managerii de proiecte și programe și revizuind propunerile de buget ale managerilor. Recomandați-i celorlalți pentru cererile de finanțare și ajutați șefii organizației să analizeze planurile propuse. Monitorizarea cheltuielilor organizației și informarea stării către managerii de proiect sau de program. |
| Desemnare | Analist buget |
| Rolul real | El va pregăti bugetul și va monitoriza cheltuielile pentru a se asigura că același lucru se încadrează în limitele bugetare. Estimarea nevoilor financiare ale organizației pentru viitor. |
| Statistica locurilor de muncă | Conform biroului de statistici ale muncii disponibile la noi pe www.bls.gov în 2016, numărul locurilor de muncă a fost de 58.400 în această categorie, care se așteaptă să crească cu 7% din 2016 până în 2026. |
| Companii de top | Ivy Exec, Corporația MIL, Departamentul Armatei, Deloitte. |
| Salariu | Salariul mediu pe an în 2018 pentru un analist bugetar a fost de 76.220 USD pe an și 36.65 USD pe oră, conform statisticilor biroului de muncă al nostru, disponibile la www.bls.gov |
| Cerere și aprovizionare | Există o cerere bună pentru analiștii bugetari, care vor continua și în viitor. Este un job analitic care necesită abilități analitice, de comunicare, de număr și de scriere. În perioada reducerilor bugetare, cererea pentru analiști bugetari rămâne ridicată. |
| Cerința de educație | O diplomă de licență sau CFA sau MBA sau un master în domeniul contabilității, finanțelor sau domenii conexe dintr-un colegiu de renume. |
| Cursuri recomandate | CFA / MBA / Master în domeniul contabilității, finanțelor sau domenii conexe. |
| Pozitive | Câștiguri medii ridicate, mai multe opțiuni de locuri de muncă disponibile în diferite domenii, stabilitatea unui loc de muncă. |
| Negative | Durate lungi de lucru pentru îndeplinirea obiectivelor care duc la un nivel ridicat de stres. Călătoria va fi necesară pentru a obține detalii de primă mână pentru un buget. |
Cariera 2 - Asigurători de asigurări
Cine sunt asigurătorii?
Asiguratorul de asigurare este cel care decide dacă asigurarea se acordă sau nu și dacă da, atunci în ce condiții ar trebui acordată. Acestea determină sumele și primele acoperite de asigurare.
| Asigurători de asigurări - Descrierea postului | |
|---|---|
| Responsabilități | Aceștia sunt responsabili pentru analiza informațiilor furnizate cu privire la cererile de asigurare, pentru determinarea riscului prezent pentru asigurarea clienților, pentru evaluarea și furnizarea unei recomandări pe baza software-ului de subscriere, reprezentantului de teren și personalului medical pentru colectarea informațiilor, stabilirea asigurării corespunzătoare sumele de acoperire și primele. |
| Desemnare | Asigurători de asigurări |
| Rolul real | El va analiza informațiile și istoricul clientului pe baza diferiților parametri și va decide dacă ar fi potrivit să ofere sau nu asigurare și termeni și condiții cu privire la aceștia. |
| Statistica locurilor de muncă | Conform biroului de statistici ale muncii disponibile la noi pe www.bls.gov în 2016, numărul locurilor de muncă a fost de 104.100 în această categorie, care se așteaptă să scadă cu 5% din 2016 până în 2026. |
| Companii de top | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Salariu | Salariul mediu pe an în 2018 pentru un asigurător de asigurări a fost de 69.380 USD pe an și 33.36 USD pe oră, conform statisticilor biroului de muncă al nostru, disponibile la www.bls.gov |
| Cerere și aprovizionare | Cererea se așteaptă să scadă în anii următori. Motivul pentru același lucru este utilizarea unui software automat de subscriere, care permite persoanelor să proceseze aplicațiile într-un mod mai rapid. Cu toate acestea, acestea vor fi necesare pentru monitorizarea procesului automatizat și pentru lucrul în domenii complexe, cum ar fi asigurările maritime etc. |
| Cerința de educație | O diplomă de licență sau un master în domeniul contabilității, finanțelor sau domeniilor legate de administrație dintr-un colegiu de renume. |
| Cursuri recomandate | MBA / asociat în asigurări personale / asociat în subscriere comercială / certificat de asigurare a proprietății închiriate și a accidentelor. |
| Pozitive | Câștiguri medii ridicate, mai multe opțiuni de specializare, varietate de muncă în activitatea de zi cu zi. |
| Negative | Scăderea ratei de creștere a locurilor de muncă, presiune pentru a evita prea mult din risc. |
Cariera # 3 - Analist financiar
Cine este analistul financiar?
Un analist financiar este cel care oferă îndrumare persoanelor cărora li se cere să ia decizii cu privire la investiție.
| Analist financiar - Descrierea postului | |
|---|---|
| Responsabilități | Aceștia sunt responsabili de analiza datelor financiare curente și istorice; examinați poziția financiară a companiei analizând situațiile sale financiare, studiind tendințele economice și de afaceri și oferind recomandări pe baza acestora, identificând tendințele investiționale și oferind recomandarea investițiilor. |
| Desemnare | Analist financiar |
| Rolul real | Evaluarea oportunităților de investiții pentru organizațiile noi și existente, gestionarea finanțelor, identificarea tendințelor investiționale și furnizarea de servicii și produse noi clienților conform cerințelor acestora. |
| Statistica locurilor de muncă | Conform biroului de statistici ale muncii disponibile la noi pe www.bls.gov în 2016, numărul locurilor de muncă a fost de 296.100 în această categorie, care se așteaptă să crească cu 11% din 2016 până în 2026. |
| Companii de top | Tradeweb Inc, ManTech International, corporația MIL. |
| Salariu | Salariul mediu pe an în 2018 pentru un asigurător de asigurări a fost de 85.660 USD pe an și 41,18 USD pe oră, conform statisticilor biroului de muncă al nostru, disponibile la www.bls.gov |
| Cerere și aprovizionare | Cererea este de așteptat să crească într-un ritm mai rapid în anii următori, mai mult decât o medie a întregii ocupații datorită unei game tot mai mari de produse financiare. |
| Cerința de educație | O diplomă de licență sau un master în domeniul contabilității, finanțelor sau domeniilor legate de administrație dintr-un colegiu de renume. |
| Cursuri recomandate | CFA / CPA / MBA |
| Pozitive | Creșterea locurilor de muncă într-un ritm mai rapid, venituri medii ridicate, lucrând cu date extrem de importante. |
| Negative | Stresul muncii, atenția la detalii chiar minuscule este necesară, ore lungi de lucru cu un nivel ridicat de responsabilități. |
Cariera # 4 - Agent pentru valori mobiliare, mărfuri și alte servicii financiare
Cine este agentul pentru valori mobiliare, mărfuri și alte servicii financiare?
Agentul pentru valori mobiliare, mărfuri și alte servicii financiare este cel care conectează vânzătorii și cumpărătorii de pe piața financiară.
| Agent pentru valori mobiliare - Descrierea postului | |
|---|---|
| Responsabilități | Aceștia sunt responsabili de cumpărarea și vânzarea valorilor mobiliare precum acțiuni și mărfuri precum petrolul. Acestea monitorizează piața financiară și performanța valorilor mobiliare și a mărfurilor. Aceștia furnizează servicii de planificare financiară oferind clienților informații despre performanța valorilor mobiliare în care pot investi pentru a obține randamente bune. |
| Desemnare | Agent de valori mobiliare, mărfuri și alte servicii financiare. |
| Rolul real | Monitorizarea pieței financiare și a performanței valorilor mobiliare și a mărfurilor și oferirea unei recomandări clienților cu privire la performanța valorilor mobiliare în care aceștia pot investi pentru a obține randamente bune. De asemenea, ei analizează finanțele companiei pentru a oferi recomandări pentru oferte publice și achiziții etc. |
| Statistica locurilor de muncă | Conform biroului de statistici ale muncii disponibile la noi pe www.bls.gov în 2016, numărul locurilor de muncă a fost de 375.700 în această categorie, care este de așteptat să crească cu 6% din 2016 până în 2026. |
| Companii de top | Ivy Exec, piețele globale GQR, Union Bank of California. |
| Salariu | Salariul mediu pe an în 2018 pentru un asigurător de asigurare a fost de 64.120 USD pe an și 30.83 USD pe oră, conform statisticilor biroului de muncă al nostru, disponibile la www.bls.gov |
| Cerere și aprovizionare | Cererea va crește cu 6% din 2016 până în 2026, ceea ce este la fel de rapid ca media tuturor ocupațiilor. Serviciile de analiză a finanțelor companiei pentru furnizarea de recomandări pentru oferte publice și achiziții etc. vor fi solicitate pentru o perioadă continuă. |
| Cerința de educație | O diplomă de licență / MBA. |
| Cursuri recomandate | CFA / MBA |
| Pozitive | Creșterea locurilor de muncă într-un ritm mai rapid, câștiguri medii ridicate, diferite tipuri de analize ale pieței securității și mărfurilor. |
| Negative | Concurență intensă a locurilor de muncă, deoarece există salarii mari; este necesară o atenție adecvată la detalii minuscule pentru a evalua performanța. |
