Ce sunt fondurile cu venit fix?
Fondurile cu venituri fixe sunt acele fonduri mutuale care investesc în titluri cu venituri fixe de înaltă calitate, cum ar fi datoria guvernamentală, bonul de trezorerie, piața monetară etc. anual),
Tipuri de fonduri cu venit fix
# 1 - Fond de datorii
Fondul de datorii este un fond care investește suma investitorilor în diverse instrumente financiare, care oferă un randament fix. Poate fi Obligațiuni corporative, Obligațiuni, Titluri de stat. În acest fond, există șanse foarte mici de risc, deoarece banii nu sunt investiți pe piață, iar investitorii vor primi sume de dobândă la intervale regulate.
Tipurile comune de fonduri de datorie includ:
- Planul lunar de venituri: în acest sens, o parte din sumă este investită într-un instrument de datorie, iar o parte este investită în capitaluri proprii. Deci, prin amestecul de investiții în ambele instrumente, acesta oferă câteva randamente bune lunar, trimestrial, semestrial sau anual.
- Fonduri generale de datorie: Fondurile generale de datorie investesc suma investitorului în diferite tipuri de instrumente de datorie. Poate investi în instrumente de datorie atât guvernamentale, cât și private.
# 2 - Schimb de fonduri tranzacționate
Fondurile tranzacționate la bursă sunt fonduri indexate și se referă la indicii pieței bursiere. Acest fond este o combinație de diverse acțiuni tranzacționate la bursă. Acest fond se numește fond tranzacționat la bursă, deoarece este tranzacționat la bursă, la fel ca o anumită garanție negociată. În acest fond, există un risc, dar puțin mai mic decât riscul dacă este investit într-o anumită acțiune, deoarece acest fond investește într-un coș de valori mobiliare.
# 3 - Fondul pieței monetare
Fondurile pieței monetare sunt acele fonduri care investesc doar pe piața monetară, cum ar fi hârtia comercială, bonurile de trezorerie și instrumentele. Este un tip de fond mutual care investește în fonduri de înaltă calitate și pe termen scurt. Riscurile de investiții sunt extrem de scăzute în fondul pieței monetare, iar investitorii vor obține randamente bune.
Caracteristici
Următoarele sunt caracteristicile care sunt după cum urmează:
- Furnizați venituri fixe la intervale regulate: Aceste fonduri asigură venituri fixe la intervale regulate, cum ar fi lunar, trimestrial, anual după diversificarea fondului investitorilor și oferă o sursă regulată de venit investitorilor.
- Rentabilitate mai mare decât contul de bancă de economisire: Aceste fonduri oferă o rată a rentabilității mai mare a mediei în comparație cu rata dobânzii a băncii de economisire, care este de cca. 3,5% până la 4%. Deși există un anumit risc în investițiile în fonduri cu venit fix, acesta ia în considerare o rentabilitate mai mare.
- Implicații fiscale: dacă investitorii investesc în aceste fonduri, ca orice fond mutual și un astfel de fond oferă venituri din dividende, atunci aceste venituri sunt scutite în mâinile investitorului până la o anumită sumă într-un exercițiu financiar, deși compania plătește impozit pe distribuirea dividendelor pe distribuirea dividendului către investitori.
Fond cu venit fix disponibil în piață (India)
Există un fond de top care este disponibil pe piață. Ca:
- Fondul de economisire prudențială ICICI
- Aditya Birla Sun life Fond de oportunități pe termen scurt
- Aditya Birla Sun life Plan pe termen mediu
- Fondul Reliance Credit Risk
- Fond L & T cu durată redusă
- ICICI Prudential Constant Maturity Gilt
- Fondul de oportunități pe termen scurt HDFC
- UTI Treasury Advantage Fund
Avantaje
- Diversificarea fondului: - Dacă investitorul investește în fondul cu venit fix, atunci acesta diversifică fondul investitorilor din diversul portofoliu și oferă venituri fixe la intervale regulate.
- Investiție după cercetarea diferitelor fonduri: - În aceste fonduri, suma este investită după cercetarea diferitelor fonduri în care ar trebui investită suma portofoliului, astfel încât să existe un risc redus și mai multe randamente
- Modificarea portofoliului, dacă este necesar: - Investitorul poate schimba portofoliul în funcție de propria alegere. Un investitor poate vinde fonduri cu durată mai lungă și poate cumpăra fonduri cu durată mai mică.
Dezavantaje
- Oferă un randament scăzut în comparație cu investițiile de capital. Investițiile pe acțiuni există mult risc, oferă un randament foarte mare, dar într-un fond cu venit fix, riscul foarte scăzut există în comparație cu instrumentul de capitaluri proprii, deci oferă o recuperare scurtă.
- Unele fonduri sunt cele care se concentrează doar pe creștere și nu plătesc investitorilor frecvent; în schimb, își investesc câștigurile în fond, astfel încât NAV-ul fondului va crește și va acorda o sumă mai mare investitorului la data scadenței. Acest investitor nu va fi interesat sau dividend lunar, trimestrial, semestrial sau anual, dar va ajunge la scadență cu un profit mai mare la data scadenței. Acest mecanism se mai numește și crearea de avere a fondului.
Concluzie
Fondul cu venituri fixe are întotdeauna grijă de mintea investitorului că investitorii doresc în continuare niște randamente bune cu risc scăzut. Acest fond colectează suma investitorilor și investește în diferite tipuri de valori mobiliare, cum ar fi un instrument de datorie, instrumente de datorie și capitaluri proprii, adică diversifică fondul investitorului în diferite titluri de valoare, astfel încât șansele de risc ar trebui să fie atenuate și să ofere un profit frumos investitorului. Aceste fonduri permit, de asemenea, investitorilor că poate amesteca fondurile în funcție de propria lor alegere. Cu toate acestea, amestecul de fonduri implică un anumit cost, dar totuși, un investitor are un drept bun de a alege unele valori mobiliare adecvate și de a obține un randament mai mare.
