Cariere în instrumente derivate - Lista celor mai populare 3 opțiuni de carieră și locuri de muncă pentru derivate

Lista Top 3 cariere în derivate

Mai jos sunt câteva dintre carierele derivate / roluri pentru care o persoană poate opta -

1. Analist de operațiuni derivate
2. Comerciant cu instrumente derivate
3. Analist al riscurilor derivate

Prezentare generală a carierelor în derivate

Instrumentele derivate sunt instrumente financiare extrem de complexe care își derivă valoarea din activul suport. Acestea sunt tranzacționate pe fiecare piață financiară din întreaga lume și se laudă cu unele tranzacții cu valoare foarte ridicată. O carieră în această industrie, prin natura sa, este foarte solicitantă și, în același timp, foarte plină de satisfacții. Poate duce o persoană la cele mai mari adâncimi ale tranzacțiilor financiare, expunându-le la matricea unei rețele puternic interconectate de piețe globale.

Instrumentele derivate sunt o industrie masivă care este reglementată de organele de conducere din fiecare țară. În sfârșit, este un mare generator de bogăție și locuri de muncă și a fost purtătorul de pavilion al slăbirii iritației prin frecare din industria bancară, promovând astfel creșterea pe scena economică generală.

Mai jos sunt câteva dintre cele mai importante cariere pe care o persoană le poate urma în industria instrumentelor derivate.

Cariera # 1 - Analistul operațiunilor derivate Rolul postului

Operațiunile cu instrumente derivate sunt un rol care se concentrează în primul rând spre biroul central și back office al unei firme. Este cea mai critică slujbă din întreaga activitate de tranzacționare.

Responsabilități majore

• Rezervăm tranzacțiile executate de front office și le captăm în sistemele interne.
• Asigurați-vă că toate economiile comerciale se potrivesc cu contrapartea, ridicați-le în mod corespunzător cu comerciantul dacă se constată o discrepanță.
• Validarea tranzacției în sistem și trimiterea unui e-mail de confirmare contrapartidei.
• Calculați profitul și pierderea și raportați tranzacția către autoritatea de reglementare.
• Asigurați-vă că garanțiile sunt la locul lor și actualizați marjele necesare atât pentru lung cât și pentru scurt.
• Asigurați-vă că tranzacțiile se stabilesc într-un mod lin și nu există discrepanțe în decontare, dacă există, investigați în mod corespunzător și ridicați-le împreună cu echipa în cauză.
• Urmărirea cu contrapartea pentru orice decontare restantă și actualizarea acestora cu privire la orice cereri de dobândă pentru decontarea târzie.
• Reconcilierea tuturor tranzacțiilor din sistemele interne în scopuri proprii de evidență și contabilitate.

Calificarea și abilitățile sunt necesare

• Titularul trebuie să dețină cel puțin o diplomă de licență, cu accent pe economie, finanțe de afaceri. O diplomă de master este extrem de dorită.
• Ar trebui să posede abilități analitice și să se simtă confortabil cu date mari și tranzacții cu volum mare.
• Cursant rapid și un jucător de echipă cu o înțelegere solidă a procesului de flux comercial.
• Certificările avansate precum CFA și FRM ar fi un avantaj suplimentar.

Cele mai bune companii care angajează (se aplică tuturor profesiilor de mai jos)

• Patru mari, KPMG, PWC, DELOITTE, E&Y.
• Agenții de rating și bănci de investiții.
• Alți administratori de investiții și fonduri speculative.
• Fonduri de pensii și BNFC.

Salariu

• Salariul mediu oferit unui analist operațional în Statele Unite este de aproximativ 56.000 de dolari.

Statisticile locurilor de muncă și perspectivele de creștere

• Conform cifrelor oficiale din statisticile muncii din Statele Unite, analistul operațiunilor este pregătit să crească la 27,4% între 2016 și 2026, estimându-se că se vor deschide 31.300 de locuri de muncă în această perioadă.
• Deoarece reprezintă aproximativ 70-80% din toată munca în divizia de piață de capital a unei bănci, profesia nu va ieși niciodată din apel, deoarece pentru fiecare tranzacție executată de un comerciant, există o mulțime de proceduri implicate care necesită să fie îngrijit de departamentul operațional.

Pozitive

• O profesie extrem de sofisticată, care vă oferă expunerea la tranzacții de mare valoare și o oportunitate de a afla cum funcționează produsele. Vă propulsează mai aproape de acțiune, deoarece tranzacțiile sunt extrem de critice și au o influență uriașă asupra reputației firmei și a scopului profitului. Se expune la o varietate de produse complexe, complexitatea lor și mecanisme de lucru, care ar putea ajuta la propulsarea carierei către tranzacționare și dezvoltarea perspicacității financiare la nivel de experți.
• În sfârșit, este o profesie foarte profitabilă, cu muncă grea și hotărâre; o persoană poate deveni foarte reușită atât în ​​ceea ce privește banii, cât și statutul.

Negative

• După cum sa menționat anterior, este o industrie foarte solicitantă, justificată de natura criticității. S-ar putea să nu fie cel mai bun pentru persoanele care nu pot sta multe ore cu capacitatea de a livra în mod consecvent. De asemenea, poate deveni monoton pentru unii, cu excepția cazului în care fac eforturi pentru a-și încerca mâinile la lucruri noi și a se expune la noi probleme.

Cerere

• Pe măsură ce economia de pe piețele emergente revine, va exista o activitate de investiții mai mare, ca urmare a creșterii economiilor și a unui exces mai bun față de educație. Ca atare, companiile vor avea mai mulți bani și vor avea de adăugat complexități, ceea ce va duce la oportunități suplimentare de angajare

Cariera nr. 2 - Rolul comerciantului în instrumente derivate

Rolul unui comerciant de instrumente financiare derivate este un profesionist care decide și desfășoară afaceri pentru compania sa. Acestea creează o piață prin furnizarea de oferte și oferte de cotații pentru toate produsele financiare. Inutil să spun că acestea sunt extrem de importante în realizarea profitului pentru firmă.

Responsabilități majore

• Determinați și evaluați mișcările folosind abilități de modelare pentru a crea piață și a efectua tranzacții rentabile.
• Colectarea de informații detaliate pentru a proiecta tendințele pieței și a lua decizii de cumpărare / vânzare în consecință, ținând în același timp informați toți factorii interesați de acordul comercial.
• Voi lua legătura cu departamentul de vânzări și clienții pentru a discuta despre volatilitatea pieței și tendințele și pentru a ajunge în unanimitate la o decizie de tranzacționare.
• Efectuați evaluări și prognoză pentru a publica rapoarte relevante și pentru a identifica problemele care afectează nevoile clienților prin intermediul analizei.
• Construirea unor relații de afaceri bune cu clientul și asigurarea unor meserii profitabile. În același timp, acomodați și înțelegeți nevoile, precum și oferiți soluții fructuoase noilor clienți.
• Luați decizii de tranzacționare inteligente folosind experiențe analitice în fața ambiguității și precarității. De asemenea, acționați asupra modului de reducere a pierderilor.
• Construiți relații bune cu brokeri și dealeri pentru a promova și a menține un flux lin al comerțului și al procesului în ansamblu.
• Asistați și educați comercianții subordonați și ajutați-i să își sincronizeze obiectivele cu obiectivele companiilor.

Calificare și set de abilități necesare pentru job

• Dosar academic impecabil de la un institut de nivel superior cu masterat axat pe matematică, finanțe de afaceri, statistici.
• CFA / FRM / CPA este foarte preferat
• Abilități numerice robuste și rezistență pentru a gândi sub presiune cu dorința de a crea o situație câștigătoare.
• Ar trebui să dețină IQ de tranzacționare și dorința de a profita de incertitudini.
• Sunt preferate cunoștințele de limbă străină.
• Treceți examenul general al reprezentantului valorilor mobiliare.

Statistica locurilor de muncă

• BLS estimase că creșterea pentru comercianți va depăși 21% între 2006 și 2016. În acea perioadă, comercianții au beneficiat efectiv de mișcările declanșate de pensiile baby-boom-urilor și de dependența lor redusă de securitatea socială. Aproximativ 376.000 de persoane au fost angajate ca comercianți, potrivit datelor din 2016.

Salariu

• Comercianții cu instrumente derivate obțin un venit mediu de 93.517 dolari pe an

Pozitive

• Comercianții ajută companiile să ia o poziție adecvată pe piață, conform obiectivelor politice definite. Această profesie are capacitatea de a vă expune la cele mai bune statistici și cercetări din lume, făcându-vă un adevărat expert în modelare cantitativă și inginerie financiară. Acesta este cel mai critic loc de muncă într-o bancă de investiții, deoarece are un impact masiv asupra profiturilor și pierderilor; ca atare, angajarea și instruirea comercianților sunt sincer de talie mondială.
• Mai presus de toate, este o profesie foarte profitabilă; comercianții au o miză în profitabilitatea unei tranzacții. În afară de salariu, aceștia se bucură de o serie de alte beneficii exclusive, cum ar fi ieșirea socială, alte avantaje și indemnizații concepute numai pentru ei.

Negative

• Se observă adesea că trebuie să lucreze ore lungi fără pauze. În plus, o acțiune corporativă poate avea un impact grav asupra unei poziții și este posibil ca un comerciant să nu aibă suficient timp pentru a o corecta.

Cerere

• Pe măsură ce activitatea economică revine, companiile vor avea nevoie de tot mai mulți profesioniști experți, care vor duce la mai multe oportunități de angajare.

Cariera 3 - Analistul riscurilor derivate Rolul postului

Analiștii de risc derivat ajută firmele în evaluarea portofoliilor, inclusiv a investițiilor străine, și în evaluarea factorului de risc în deciziile de tranzacționare. Ei își folosesc abilitățile cantitative pentru a estima pierderile posibile și oferă sugestii pentru a controla riscul prin diferite strategii de portofoliu, strategii derivate și tranzacții valutare.

Roluri si responsabilitati

• Faceți recomandări cu privire la acoperirea riscului și elaborați strategii pentru a atenua riscul în același timp lărgiți randamentele.
• Cercetează tendințele actuale și viitoare pentru a evalua impactul acestora asupra economiei și a sectorului financiar în ansamblu. În consecință, recomandați planurilor de management care să conducă la realizarea obiectivelor acestora. În același timp, analizați noile evoluții ale industriei.
• Efectuați analize de cercetare pentru a înțelege gravitatea riscului, publicând astfel rapoarte de risc care prezintă concluziile și sugerați remedii pentru a utiliza cât mai bine situația.
• Evaluați situația pe piață a companiei și asigurați-vă că respectă în totalitate normele de la Basel, precum și cerințele de reglementare.
• Efectuați modele și analize statistice utilizând diverse pachete software pentru a evalua factorii de risc din investițiile curente și pentru a ajuta conducerea cu deciziile viitoare de investiții.
• Construiți planuri de rezervă pentru a face față situațiilor de urgență.
• Analizați riscul asociat împrumuturilor.
• Lucrați la diverse proiecte de risc. Consultați alți experți statistici pentru a obține rezultate îmbunătățite pentru proiect.
• Asistați conducerea în înțelegerea și răspunsul la expunerea la riscuri specifice.
• Mențineți standardele din industrie și protejați imaginea publică a companiilor.

Calificarea și setul de abilități sunt necesare

• Masterat de la institutul de nivel 1, cu accent pe statistici aplicate, matematică, fizică, economie, analize de afaceri.
• Abilități excelente de informatică, cu cunoștințe practice de limbaje de programare.
• A apărut sau dorește să apară pentru FRM / CFA / IRM
• Dorința de a învăța o limbă străină este avantajoasă.
• Aptitudine cantitativă puternică cu o atitudine pozitivă și abordare de rezolvare a problemelor.
• Abilități solide de raționament cu un nivel ridicat de abilități numerice.
• Un observator dornic cu dorința disperată de a citi și de a prezice tendințele
• Dorința de a crea o situație câștigătoare și capacitatea de a menține calmul în fața incertitudinilor.
• Competenți în investigarea și găsirea soluțiilor în colaborare cu membrii echipei.
• Abilitatea de a dezvolta date complexe într-o analiză substanțială.

Statistici și perspective ale postului

Se estimează că oportunitățile de angajare vor crește multiple pentru analiștii de risc, conform Biroului de Statistică al Muncii, ocuparea forței de muncă pentru această profesie va crește cu 11% între 2016 - 2026, mult mai rapid decât rata de creștere de 7% a tuturor celorlalte profesii din Statele Unite State.

Salariu

• Salariul oferit analistului de risc a fost de 57.192 dolari din mai 2019

Pozitive

• Este o industrie în plină expansiune, cu perspective luminoase. Concurența este de obicei ridicată, dar standardele consolidate ale industriei și reglementările în creștere înseamnă doar alocarea din ce în ce mai mare de capital și resurse pentru acest departament. Având în vedere natura și impactul comercial al riscului, companiile au devenit mai conștiente de risc și nu se gândesc de două ori înainte de a aloca resurse suplimentare afacerii. Ca atare, cerința profesioniștilor în risc crește și va crește întotdeauna.

Negative

• Riscul prin natura acestuia este o industrie foarte provocatoare și necesită mari sacrificii. Aceasta implică testare, analiză și prognoză foarte sofisticate, care este o sarcină foarte stresantă chiar și pentru experți. Prin urmare, tinerii aspiranți trebuie să dezvolte abilitatea de a lucra sub situații de presiune și să-și construiască o puternică putere de raționament pentru a se poziționa pentru a avea o carieră mare la risc.

Cerere

• Companiile se bazează foarte mult pe profesioniștii în domeniul riscului pentru a continua obiectivele de creștere datorită abilităților lor de prognoză. Analiza lor ajută companiile să ia decizii în cunoștință de cauză. Din acest motiv, contribuția lor la obținerea de profit este neprețuită. Locurile de muncă cu risc, împreună cu alte locuri de muncă în domeniul finanțelor, urmează să crească la rate fără precedent.

Concluzie

Rolurile la locul de muncă ale instrumentelor derivate sunt o industrie gigantică cu un mare potențial de viitor. Are diverse linii de profesii. Această industrie este unul dintre factorii majori care determină nivelurile de ocupare a forței de muncă într-o economie, întrucât investițiile în economie continuă să crească din cauza diferiților factori macro, companiile primesc motive suplimentare pentru a angaja mai mulți angajați.

Prin urmare, carierele / rolurile de muncă în industria instrumentelor derivate au o contribuție supremă la succesul financiar al sectorului bancar, influențând astfel în mare măsură economia în ansamblu.