Acolo unde cantitățile și finanțele coincid, acest punct dă naștere unei profesii profitabile. Și acesta este analistul financiar cantitativ. Este una dintre cele mai căutate profesii în scenariul actual, deoarece numai profesioniștii de calibru înalt pot zgâria la suprafață.
Când a fost întrebat un analist financiar cantitativ, care este singurul lucru care diferențiază această carieră de ceilalți, el a menționat că este „abilitatea de a fi în regulă să nu știe” și de a „ se pregăti pentru a ști cât de mult poate”. Așadar, puteți înțelege că această profesie are nevoie de o persoană care este logică până la bază, dar care nu este deranjată să afle mai multe.
În această carieră, treaba ta este să vezi prin vastele baze de date și să descoperi tipare, astfel încât să poți reduce riscul și să crești profiturile. Dar, înainte de a vă decide vreodată să mergeți pentru această carieră, trebuie să știți dacă această carieră este potrivită pentru dvs. sau nu. La un nivel de bază, pentru a putea prospera în această carieră, trebuie să fii uimitor la patru discipline specifice - matematică, știința datelor sau software, finanțe și dezvoltare de aplicații.
În acest articol, vom discuta despre modul în care puteți deveni un analist financiar cantitativ. Vom începe cu educația și, pe măsură ce vom merge mai departe, vom vorbi despre responsabilitățile de serviciu, seturile de competențe necesare, compensare și, în cele din urmă, vă vom oferi un ghid pentru a face primii pași pentru a deveni un analist financiar cantitativ.
Să începem.
- Cerința de educație a analistului cantitativ
- Subiecte pe care trebuie să le cunoașteți ca analist cantitativ
- Certificări recomandate pentru analiștii cantitativi
- Analist cantitativ Responsabilitățile locului de muncă
- Sunt necesare seturi de abilități analitice cantitative
- Salariu / compensare analist cantitativ
- Primii tăi pași ca analist cantitativ
Cursuri recomandate
- Curs de Modelare Analist Financiar
- Curs online de risc de credit
- Instruire online pentru finanțarea proiectelor
Cerința de educație a analistului cantitativ
Așa cum am menționat deja, trebuie să analizați și să căutați date vaste pentru a înțelege tiparele. Ai nevoie de instrumente pentru a ajunge la concluzii.
sursa: bankofamerica.com
Deci, educația potrivită ți-ar oferi acele instrumente pentru a îndeplini aceste sarcini. Iată ce ar trebui să vizezi -
- Diploma de licență în finanțe sau matematică / știință este o necesitate.
- Masterat - Dacă doriți să deveniți analist financiar cantitativ, este greu să obțineți un loc de muncă doar făcând absolvirea. Trebuie să faci și masterat. Pentru masterat, puteți face specializări în mai multe domenii. De exemplu, puteți obține un master în finanțe cantitative sau puteți merge la inginerie financiară. Dacă nu puteți beneficia de aceste specializări, puteți alege un domeniu asociat cu cantitățile, adică un master în fizică / statistici / matematică.
- Programe duale - Scopul dvs. ar trebui să fie să găsiți un program dual care să ofere atât finanțe cantitative, cât și matematică aplicată. Puteți lua un major și un minor. Dacă nu primiți acești doi în același program, puteți opta pentru o specializare în finanțe cantitative și minoră în economie. Chiar și asta va merge.
- Programare pe computer - O altă opțiune de luat este să mergeți la programarea computerului și să faceți un curs de investiții. Mulți studenți care își propun să devină un analist financiar cantitativ fac asta.
- Doctorat - Nu ar trebui să te oprești doar la masterat. Mulți angajatori angajează doar acei solicitanți care au o diplomă de doctorat relevantă. Deci, ia în considerare să faci un doctorat. în timp ce lucrezi.
- Mai multe stagii - Există o altă opțiune. Studierea tuturor acestor subiecte ar dura ceva timp. Ce puteți face este să urmați mai multe stagii pentru a învăța elementele de bază ale tuturor materiilor la un nivel practic și pentru a vă continua studiul. Astfel încât, atunci când vă terminați studiul, veți avea o experiență practică de arătat angajatorilor reputați.
Subiecte pe care trebuie să le cunoașteți ca analist cantitativ
Există multe subiecte pe care trebuie să le studiați. Și nu are sfârșit învățarea în această profesie. Iată însă o listă de subiecte pe care ar trebui să le cunoașteți pentru a vă putea îndeplini sarcinile de analist financiar cantitativ -
- Statistici
- Algebră liniară
- Contabilitate
- Raportare financiară
- Calcul
- Economie
- Programare pe calculator
- Piețele financiare
- Modelare financiară
- Investiții
- Analiză financiară
Mai sunt multe de adăugat. Dar acestea sunt principalele subiecte de care aveți nevoie pentru a înțelege bine.
Certificări recomandate pentru analiștii cantitativi
Există doar două certificări care vă vor ajuta să prosperați în această carieră. Și acesta este CFA de la CFA Institute, SUA și Certificate in Quantitative Finance (CQF).
sursa: monster.com
CFA
- Această profesie este combinația de abilități multiple, iar investiția este una dintre cele mai importante părți. Nici o certificare nu vă poate oferi atât de multe cunoștințe și expertiză decât aceste examene CFA.
- CFA vă oferă cunoștințe generale despre finanțe corporative, contabilitate, analiză financiară, venituri fixe, instrumente derivate, investiții alternative, gestionarea investițiilor, analize de portofoliu și multe altele.
- Certificarea CFA este considerată standard de aur în industria financiară.
CQF
- CQF este un program de inginerie financiară cu jumătate de normă care poate fi finalizat ca un singur program de șase luni sau împărțit în niveluri de 2-3 luni
- Oferă instruire aprofundată în instrumente derivate, IT, tranzacționare cantitativă, validarea modelării managementului riscurilor, asigurări și multe altele.
- CQF vă va oferi un avantaj față de ceilalți, deoarece vă va ajuta să aflați secrete comerciale și vă va oferi o experiență despre modul în care analiștii financiari cantitativi trebuie să lucreze într-un mediu din lumea reală.
Astfel, dacă doriți să vă descurcați bine, împreună cu toate diplomele educaționale, luați în considerare efectuarea ambelor certificări cât mai curând posibil în carieră.
Responsabilitățile de muncă ale analistului cantitativ
responsabilitățile postului pot diferi în funcție de angajator și de politicile companiei. Dar există anumite lucruri care nu s-ar schimba prea mult. Iată deci lista responsabilităților pe care trebuie să le îndeplinească un analist financiar cantitativ -
- Luarea deciziilor de modelare: Ca analist financiar cantitativ, trebuie să luați decizii de modelare. Pentru a face acest lucru, trebuie să cercetați, să analizați tendințele pieței, să consultați statistici și, în cele din urmă, să luați o decizie în cunoștință de cauză.
- Elaborați modele cantitative: Sarcina dvs. ar fi să dezvoltați și să implementați modele cantitative complexe, de exemplu, modele pentru tranzacționarea acțiunilor. De asemenea, trebuie să puteți dezvolta instrumente analitice și software.
- Efectuați analize statistice: Sarcina dvs. de analist cantitativ este de a efectua analize statistice zilnice / regulate, cum ar fi analiza riscurilor, prețurile împrumuturilor, modelarea riscurilor implicite etc.
- Faceți codificare: trebuie să faceți și codificare. Asta înseamnă că trebuie să aveți cunoștințe solide în programarea computerelor. De exemplu, trebuie să efectuați sarcini de codificare pentru recunoașterea modelelor sau învățarea automată.
- Specificațiile modelului: De asemenea, trebuie să aveți grijă de specificațiile modelului și să aplicați mai multe metode pentru colectarea datelor.
- Testare: Treaba ta ar fi, de asemenea, să testezi noi modele, produse și programe de analiză.
- Colaborați: De asemenea, trebuie să colaborați cu matematicieni, ingineri de computere și fizicieni pentru a crea strategii optime. Colaborarea este inima acestei meserii. Nu o puteți face independent.
- Consultați: trebuie, de asemenea, să vă consultați cu persoane care se ocupă de finanțare extremă, astfel încât să puteți discuta despre strategiile de tranzacționare, dinamica pieței și performanța sistemului de tranzacționare.
- Prezentați și interpretați: Sarcina dvs. este, de asemenea, să prezentați și să interpretați rezultatele datelor către clienți și conducerea superioară, astfel încât aceștia să poată fi ajutați în strategii suplimentare.
Acestea sunt principalele responsabilități ale unui analist financiar cantitativ. Deci, puteți înțelege cât de complexe sunt lucrurile și puteți îndeplini bine aceste responsabilități de serviciu, trebuie să cunoașteți aproape toate subiectele menționate mai sus.
Sunt necesare seturi de abilități analitice cantitative
Să ne uităm la seturile de competențe necesare analistului cantitativ. Desigur, este o treabă grea. Dar dacă aveți următoarele abilități, ați putea să vă ocupați cu ușurință de toate responsabilitățile de serviciu.
Arta aplicării metodelor științifice pentru finanțare:
Acest lucru nu este la fel de similar cu domeniul financiar. Este greu. Deoarece trebuie să descoperiți o modalitate de a aplica metode științifice și programe software la finanțarea hardcore, ați putea face asta dacă aveți cunoștințe vaste în matematică avansată, fizică și cantități și aveți, de asemenea, experiență în aplicarea acestor metode în date. Sarcina dvs. este în principal să găsiți un model și să analizați modelul prin intermediul acestor metode științifice. Cu practică și cunoștințe, ați fi capabil să performați bine.
Abilități financiare
- Modelare financiară
- Teoria portofoliului
- Contabilitate
- Analiză financiară
Generarea alfa și gestionarea riscurilor:
După cum sa menționat anterior, obiectivul principal al acestei poziții este să se asigure că riscul clienților a fost redus și că generarea de profituri a fost crescută. Deci, cum s-ar face asta? Înțelegând mai bine piața investițiilor. Acesta este motivul pentru care este bine dacă aveți o certificare CFA. Dacă aveți un CFA, investiția înțelegătoare vă va fi mai ușoară și veți putea efectua în mod eficient generarea alfa și gestionarea riscurilor.
Abilități de gestionare a riscurilor
- Cunoașterea produselor cu risc de credit
- Derivate de capitaluri proprii și rate ale dobânzii
- Venit fix
- Tehnici Monte Carlo
Competențe tehnice (programare computerizată):
Există mulți analiști financiari cantitativi care au profunzimea cunoștințelor în abilități tehnice / programare computerizată. Mai exact, au cunoștințe despre Python și C ++. Înțelegând și aplicând abilitățile lor tehnice, sunt capabili să implementeze strategii de tranzacționare algoritmice. Chiar și ei folosesc aceste abilități în fonduri complexe, cum ar fi un fond speculativ. Deci, este obligatoriu să dobândiți abilități de programare computerizată pentru a putea prospera ca analist financiar cantitativ.
Abilitati tehnice
- C ++ (este utilizat pentru aplicații de tranzacționare de înaltă frecvență)
- Piton
- Exploatarea datelor
- Java, .NET
- Macro VBA
- excela
- MatLab, SAS
- Programare orientată pe obiecte
- Modelare Big Data
Abilități de comunicare eficiente:
Trebuie să aveți o comunicare eficientă (cea mai mare parte verbală) pentru a face față echipei și a multor membri ai echipei care sunt din domenii diferite și vă ajută să atingeți obiectivul firmei - satisfacția clientului. Pentru a comunica bine, trebuie să știți cum să ascultați persoanele care sunt hardcore în domeniul lor și vă pot ajuta în munca dvs. să înțelegeți tiparul unui vast algoritm.
Abilități ușoare
- Abilități de cercetare independente
- Abilitate de rezolvare a problemelor
- Abilitatea de a lucra sub presiune
- Coezivitate
Abilități matematice și de cercetare:
Acest lucru este extrem de important, chiar mai mult decât cunoașterea a orice altceva. Multe firme care au nevoie de un analist financiar cantitativ preferă să angajeze un om de știință de cercetare decât un tip de finanțe pur și simplu pentru că un om de știință are mai multe cunoștințe și profunzime a cercetării și poate crea, modifica și schimba algoritmul când și când ar fi necesar. Așadar, concentrați-vă pe dezvoltarea abilităților de cercetare în studii științifice pentru a putea fi luat în considerare pentru acest profil.
Abilități matematice
- Algebră liniară și ecuații diferențiale
- Algebră liniară numerică (NLA)
- Teoria jocului
- Calcul (diferențial, integral și stocastic)
- Probabilitate și statistici
Salariu / compensare analist cantitativ
Există multe oportunități pentru analiștii financiari cantitativi. Dar practic, dacă sunteți QFA, veți fi angajat de fonduri speculative și bănci de investiții. În unele cazuri, veți putea găsi, de asemenea, oportunități în valori mobiliare, tranzacționarea mărfurilor, companiile de contabilitate, firmele de brokeraj, băncile comerciale și firmele de consultanță financiară.
Dar marea întrebare este care este gama de compensare? Uite care-i propunerea. Potrivit PayScale, plata mediană a analiștilor financiari cantitativi din New York a fost de 101.947 USD pe an.
sursa: payscale.com
În India, suma este mult mai mică. Este în jur de 10.000 - 25.000 de dolari SUA pe an, pentru a fi mai proaspete.
Potrivit Glassdoor, salariul mediu al unui analist financiar cantitativ a fost de 106.575 USD pe an. Minimul era de 63.000 USD pe an, iar maximul era de 155.000 USD pe an.
Primii tăi pași ca analist cantitativ
Ai fi surprins să afli că școlarizarea nu este primul lucru pe care ar trebui să-l faci pentru a deveni un bun analist financiar cantitativ.
Primul pas este să înveți să gândești singur. Da, vor exista oameni de care trebuie să depindeți de realizarea muncii, dar dacă credeți că nu sunteți de acord cu gândirea în grup, trebuie să treceți dincolo de convenție și să vă desprindeți. În acest domeniu, gândirea individuală este extrem de importantă. Acum, de ce o crezi? Pentru că este spus de unul dintre cei mai buni analiști financiari cantitativi din lume, domnul Micah Spruill, cofondator al Aurora Investment Advisors.
Al doilea lucru cel mai important de luat în considerare, potrivit domnului Spruill, este să adopți o abordare științifică în orice rezolvare a problemelor cu care ești implicat. Fără o abordare științifică, nu veți putea vedea problemele cu perspective noi și, prin urmare, soluția pe care ați da-o nu va ieși în evidență.
Odată ce aveți încredere în cele două de mai sus, domnul Spruill vă sugerează că trebuie să aveți un pic de eustres (stres sănătos) pentru a vă menține; în caz contrar, puteți ajunge să fiți un snob prea încrezător.
Deci, ține cont de aceste lucruri și mergi pentru o educație și o certificare excelente. Viitorul analistului financiar cantitativ nu are limite.
Postări utile
- Exemple de top de cercetare cantitativă
- Ce este cercetarea cantitativă?
- Cariere analist cantitativ
- Ce este raportarea financiară?
- Ce este descrierea postului de analist financiar
- Ce este Prop Trading și cum funcționează?
- Strategii de capitaluri proprii
