Ce este analiza investițiilor?
Analiza investițiilor este metoda adoptată de analiști pentru a evalua oportunitățile investiționale, profitabilitatea și riscurile asociate acesteia din portofoliul lor. Îi ajută să stabilească dacă investiția merită sau nu.
Tipuri de analiză a investițiilor
# 1 - De jos în sus
Analiza ascendentă se concentrează pe o companie individuală în care urmează să se facă investiția. Acest lucru îi ajută pe micii investitori să se concentreze și să își planifice investițiile într-o anumită companie selectată, mai degrabă decât să studieze întreaga piață în scopuri de investiții. Este o abordare conservatoare, dar, pe de altă parte, ajută investitorii să ia decizia corectă.
# 2 - De sus în jos
Analiză de sus în jos, investitorii trebuie să studieze întreaga piață. În general, marii investitori sunt interesați de acest tip de strategie. Accentul se pune în totalitate pe publicitatea pe piețe mari, nu pe companiile mici. Este o abordare comparativ mai largă decât orice altă analiză a investițiilor.
# 3 - Fundamental
Este o metodă tradițională în care analiza se face prin aflarea valorii juste de piață a investiției și, prin aceasta, investitorul decide dacă cumpără acțiunile companiei sau nu. Este încă o altă metodă excelentă și eficientă de analiză a investițiilor.
# 4 - Tehnic
Această metodă este utilizată pentru a determina și identifica oportunitățile de tranzacționare prin observarea statisticilor pieței de valori. Experții oferă îndrumări despre când și unde să investească în creșterea randamentelor.
Exemple
Analiza investițiilor poate fi diferită pentru diferite persoane de aici. Luăm exemplul a două persoane și obiectivele lor de investiții.
O femeie în vârstă de 23 de ani care lucrează într-un CNM dorește să-și înțeleagă planurile de investiții, va angaja un expert pentru același lucru, expertul o poate sfătui să investească în fonduri mutuale sau să cumpere acțiuni individuale, deoarece este în măsură să își asume un risc . Planificatorul de investiții trebuie să înțeleagă că acum câștigă un salariu bun pe lună, astfel încât va putea contribui cu niște bani ca investiție. Prin urmare, ea poate acționa ca un investitor agresiv. Ideea de a face această analiză a investițiilor este de a o face să înțeleagă beneficiile viitoare ale economiilor și, de asemenea, să investească cu înțelepciune.
Dimpotrivă, dacă unui expert i se cere să facă un plan de investiții pentru un bărbat în vârstă de 70 de ani care este administrator de bancă pensionar, atunci strategia va fi absolut diferită. Bărbatul în vârstă este, în principiu, îngrijorat de stabilitatea financiară. Este mai probabil să economisească și să investească în valori mobiliare fără risc.
Nu poate acționa ca un investitor agresiv; va fi mai conservator în abordarea sa. Acum, analiza investițiilor ar trebui să fie de așa natură încât vechea să fie necesară pentru a investi în depozite fixe, obligațiuni de stat, de asemenea, în unele scheme de pensii, care se poate întâmpla să se maturizeze până la acel moment. Consilierul financiar ar trebui să lucreze în mod sfidător pentru îmbunătățirea clientului, conform alegerilor și comodității lor.
Prin urmare, este întotdeauna recomandabil să luați decizii de investiții înțelepte la vârful carierei dvs., astfel încât să putem obține mai multe beneficii din aceeași.
Avantaje
- Analiza investițiilor este un instrument care îi ajută pe investitori să ia decizii înțelepte cu privire la banii lor câștigați din greu.
- Acest lucru îi face pe investitori mai atenți la tendințele pieței și la planurile de investiții. Se poate obține o cantitate considerabilă de beneficii obținând un plan adecvat de la un expert sau de el însuși.
- În timp ce fac analize, experții pot cerceta cu ușurință valorile mobiliare și pot evalua, de asemenea, durabilitatea și creșterea acesteia în viitorul apropiat. Prin acest studiu, investitorii pot avea o idee clară asupra valorilor mobiliare în care dorește să investească.
- Nu numai persoanele fizice, ci și analiza investițiilor pot ajuta companiile mari să își organizeze gestionarea portofoliului.
Dezavantaje
- Necesită planuri de investiții și sunt oarecum complicate; de asemenea, are nevoie de o mulțime de cunoștințe financiare. Unii investitori mici sau investitori medii nu pot face dreptate cu același lucru și, prin urmare, pot ajunge să ia decizii greșite și, de asemenea, pot suferi pierderi uriașe în locul câștigurilor.
- Este nevoie de cunoștințe și, uneori, investitorii conștienți de riscuri numesc experți pentru aceștia. Experții le oferă îndrumări adecvate, dar expertul percepe taxe pentru același lucru. Acest lucru poate deveni un cost suplimentar pentru mulți investitori mici și mijlocii.
- Atunci când o persoană încearcă să aibă planificare financiară, ar trebui să determine riscul de piață, care nu este previzibil. Nimeni în această lume, nici măcar domnul financiar nu poate prezice cantitatea exactă de risc care poate fi implicată în orice tranzacție. Prin urmare, există factori de risc inevitabili asociați cu analiza investițiilor.
- Politica guvernamentală poate fi un obstacol în această analiză a investițiilor dacă acest factor nu este luat în considerare.
