Ce este Schema Ponzi?
Schema Ponzi este un act de fraudă în care investițiile sunt realizate de un potențial investitor cu randamente așteptate ridicate și cu un risc minim sau deloc așteptat, prin care se generează în general randamente pentru investitorii timpurii, pentru a atrage noi investitori, iar suma investită de noi investitori este obișnuită plătiți investitorii timpurii.
Explicaţie
Schema Ponzi este o formă de înșelăciune care atrage investitorii cu promisiunea de a oferi mai mult profit într-o perioadă mai mică de timp cu investiții minime. Organizatorii schemei obțin o rentabilitate pentru investitorii timpurii făcând noi investitori. Atunci când noul investitor adaugă bani în schemă, organizatorii redau acești bani sub formă de rentabilitate a investiției acelor investitori care investiseră inițial în schemă. În acest fel, atrag investitorii către schemă, menținând astfel ciclul. Nu există niciun profit real în cadrul sistemului. Acest lucru se dovedește a fi o farsă pentru persoana care adaugă bani; promit să genereze o rentabilitate ridicată cu un risc mic sau deloc.
Caracteristici
- Prezentarea unor rate de rentabilitate ridicate asigurate cu un risc minim.
- Fluxul continuu de randamente, indiferent de piață.
- Titluri de valoare neînregistrate cu comision de schimb de securitate.
- Plantări de investiții ascunse sau foarte greu de înțeles.
- Fără urme de hârtie.
Originea schemei Ponzi
Această schemă a fost numită după Charles Ponzi, care a înșelat investitorii în 1920 cu înșelătorii cu timbre poștale. Prețurile poștale obișnuiau să fluctueze constant, ceea ce făcea ștampilele să fie mai scumpe într-o țară decât în altele. Acesta a folosit avantajul diferenței de prețuri prin angajarea agenților pentru a cumpăra cupoane internaționale ieftin în alte țări și pentru a le trimite înapoi. Aceste timbre au fost vândute la un profit la un preț mai mare decât cel achiziționat inițial.
Elemente ale schemei Ponzi
- Pentru a finanța în mod regulat plățile, sistemul solicită un flux continuu de investitori.
- Promisiunile făcute cu un randament ridicat al investiției pentru a induce potențiali investitori.
- Lipsa oricărei activități / active, produse sau servicii reale pentru a susține plățile promise.
Exemple de schemă Ponzi
- Charles Ponzi, în 1920, a venit cu cumpărarea și vânzarea de timbre poștale internaționale.
- Ivar Kreuger, în 1930 a venit cu această schemă; era cunoscut și ca regele meciurilor.
- MMM în 1990 a venit cu un sistem Ponzi cu o rentabilitate anuală de până la 1000%.
- Schema Caritas în 1991, cu opt ori mai mare în șase luni.
- Înșelătoria plantației de tec Anubhav în 1992.
Steagurile roșii ale schemei Ponzi
Să discutăm următoarele steaguri roșii.
# 1 - Investiție neînregistrată
Aceste scheme includ, în general, acele investiții care nu sunt înregistrate la autoritățile de reglementare de stat sau la comisia de valori mobiliare și de schimb. Este important ca investitorii să aibă o înregistrare, care accesează informații pentru gestionarea companiei, produsele, serviciile și finanțele acesteia.
# 2 - Strategii complexe și secrete
Orice scheme care au un protocol complex și strategii secrete sunt în general scheme Ponzi. Investitorii nu primesc informații complete despre schemă, iar organizatorul oferă o cunoaștere vagă investitorului.
# 3 - Randamente ridicate fără risc sau mic
Un investitor ar trebui să fie precaut cu privire la schemă, care promite să ofere randamente mari cu un risc mic sau deloc. Investițiile care produc randamente mai mari implică un risc mai mare.
# 4 - Vânzători neînregistrați
Legile de securitate de stat și federale impun înregistrarea firmelor de investiții și a profesioniștilor în anumite acte. Dar majoritatea schemelor vin cu firme și persoane fizice fără licență și neînregistrate.
# 5 - Probleme cu documentele
Ori de câte ori fondurile nu sunt investite conform promisiunii, va exista o eroare la extrasele de cont, ceea ce arată că schema este o schemă Ponzi. Nu există documente legale disponibile pentru investitor pentru a le examina.
# 6 - Întoarce în mod constant
Investițiile nu sunt niciodată consecvente în acest sistem. Ele pot fluctua, deci ar trebui să fii sceptic cu privire la investițiile care promit profituri mari de fiecare dată.
Schema Ponzi vs Schema Piramidei
În schemele Ponzi, banii sunt dați administratorului de portofoliu în loc de rentabilitate ridicată, iar investitorii sunt plătiți din fonduri colectate din investiții ulterioare de către investitori ulteriori, în timp ce în schemele piramidale schemerul inițial recrutează alți investitori, iar acest ciclu continuă și continuă , iar noul investitor împarte veniturile cu un nivel superior al piramidei.
Beneficii
- Investitorii inițiali vor obține rentabilitatea investițiilor foarte curând. De asemenea, artistul înșelător este responsabil pentru proiectarea schemei care poate câștiga o mare valoare adăugând mai mulți investitori.
- Aceste scheme sunt ușor de identificat sau identificat. Fiecare grup nou de investitori realizat este mai mare decât grupul anterior, iar schema formată este de bază și simplă; prin urmare, poate fi ușor identificat.
Dezavantaje
- Sunt puse în aplicare diverse procese pentru a urmări acțiuni stricte împotriva organizatorilor acestui sistem. O astfel de activitate frauduloasă este extrem de pedepsită în fiecare țară.
- Investitorii care au beneficiat inițial de schemă și au obținut un profit maxim s-ar putea să reinvestească în schemă pentru a-și crește profiturile, dar de data aceasta ar putea obține o mică avere sau nu vor avea deloc profit atunci când schema va fi dizolvată.
- Investițiile sunt erodate în schemă, investitorii pot pierde total sau parțial din fondurile pe care le investiseră în schemă, întrucât se va prăbuși într-o zi sau alta când nu vor exista investitori gata să adere la schemă.
Concluzie
Este o formă de fraudă financiară în care grupurile mari de investitori sunt atrași de schemele de realizare a investițiilor cu randamente mai mari și cu risc minim sau deloc sub care investitorii timpurii primesc rentabilitatea investiției din fondurile colectate de capitalul investit ulterior de investitor. Nu este ușor să se stabilească dacă orice schemă de investiții este sau nu o schemă Ponzi; prin urmare, fiecare investitor ar trebui să fie conștient de această posibilitate și ar trebui să treacă prin toate riscurile implicate în orice oportunitate propusă.
