Dealer de broker (definiție, tipuri) - Cum să devii dealer broker?

Definiție broker-dealer

Un broker-dealer poate fi considerat ca o singură entitate persoană, companie sau orice altă organizație de afaceri care se ocupă practic cu activitatea de tranzacționare și executare a valorilor mobiliare financiare, acțiuni, mărfuri sau instrumente financiare derivate în numele propriei sau al clienților săi pentru care percepe anumite comisioane care reprezintă principala sursă de venit.

Explicaţie

Un broker-dealer de limbă laic este pur și simplu o persoană sau o firmă de afaceri care îi ajută pe investitori să cumpere vânzări de valori mobiliare, să le ofere informații inteligente cu privire la comerț și să îi ajute să rezerve profituri, în timp ce, în schimb, percep o anumită sumă de comisioane, cum ar fi comisionul principala sursă de generare de venituri. În zilele noastre, odată cu apariția tehnologiei, brokerii-dealeri au intrat și online, unde un investitor fără să le vorbească măcar poate cumpăra, vinde valori mobiliare și contabiliza profituri și, în același mod ca și brokerii offline, aici se scade comisionul marginal din profitul pe care îl face investitorul. Există însă o linie subțire de diferență între broker și dealer; un broker sprijină comerțul cu securitate în numele investitorului, un dealer, pe de altă parte, se angajează în activități de tranzacționare în numele acestuia.

Tipuri de brokeri-dealeri

• Wirehouse : acest tip de broker-dealer funcționează în general la scară largă și are un serviciu extins și extins. De obicei, au propriul lor set de produse pe care le vând în continuare clienților lor și câștigă bani pe aceleași.
• Independent : îndeplinesc mai mult o agenție sau relația unui agent. Acestea sunt contractori independenți către clienți și, în general, vând produse care nu sunt deținute de acesta, dar sunt achiziționate din exterior. Ele ajută clientul să se conecteze la astfel de produse externe, să le cumpere și să le vândă și să rezerve profiturile. În schimb, taxează clientul cu o anumită marjă sau comision pe baza comerțului general.

Funcții

• Un broker inițiază tranzacția în numele clienților săi și este implicat în ciclul comercial.
• Un dealer, pe de altă parte, este reprezentant al firmei de brokeraj și va iniția tranzacția în numele contului pe care firma îl deține.
• Brokerul trebuie să se asigure că există suficientă lichiditate pe piață și, de asemenea, să răspundă cerințelor dorite de clientul său.
• Brokerul trebuie să se asigure că oferă sfaturi eficiente cu privire la diversificarea portofoliului clientului și, de asemenea, să sugereze căi diferite pentru ca acesta să își parcheze banii.
• Brokerul-dealer trebuie să păstreze confidențialitatea fiecărui client și să se asigure că nu sunt utilizate detalii bancare sau informații personale.
• Broker-dealerii ajută, de asemenea, la publicarea materialelor de cercetare a investițiilor specifice acțiunilor sau legate de tranzacționare, care îi ajută pe clienții lor să își facă o scurtă idee despre portofoliul lor.
• Brokerii joacă, de asemenea, un rol cheie în strângerea de capital pentru companii, intrând pe piața liberă și căutând investitori pentru a investi într-o anumită companie.
• Un broker funcționează ca agent pentru clientul său, iar dealerii acționează ca principal al contului său.

Rolurile unui dealer de broker

1. Aceștia acționează ca intermediari între investitori și compania în care se dorește să investească.
2. De asemenea, joacă un rol cheie în a ajuta o companie să-și strângă finanțarea sub formă de cerințe de capital.
3. Dealerii sunt cei care acționează pe poziția propriei firme de brokeraj și inițiază tranzacția în contul firmei.
4. Acestea joacă un rol cheie în furnizarea de lichiditate valorilor mobiliare prin susținerea comerțului cu valori mobiliare pe o piață liberă și, uneori, fac tranzacții, adică cumpără sau vinde titluri din conturile lor pentru a asigura comercializarea valorii mobiliare.
5. De asemenea, se implică în procesul de subscriere a valorilor mobiliare în cauză.

Cum să deveniți un broker-dealer?

În general, există cinci pași pentru a deveni un broker-dealer independent, care sunt după cum urmează:

• Primul și cel mai important pas aici este obținerea certificatelor și licențelor necesare din partea statului și statului federal, care să permită persoanei sau întreprinderii să se ocupe de produsele de investiții. Acestea variază în general în funcție de tipul de produs la care este implicat. Odată cu aceasta, brokerul-dealer trebuie să treacă un anumit nivel de examinare, care este obligatoriu pentru vânzarea oricărui tip de garanție în mod direct către client sau client.
• Următorul pas necesită să deveniți membru înregistrat al FINRA, adică Autoritatea de reglementare a industriei financiare, care acționează ca autoritate de reglementare sau orice altă organizație de autoreglare.
• Al treilea proces este acela că trebuie să deveniți membru al SIPC sau Securities Investor Protection Corporation. SIPC ajută investitorii să fie despăgubiți în cazul în care societatea de investiții intră în faliment sau devine solvent.
• Al patrulea pas este furnizarea unui formular de cerere, denumit și formular BD, pentru fiecare stat în care brokerul a făcut o strategie pentru a-și vinde produsele. Acest formular este furnizat SEC, care ajută la identificarea informațiilor personale ale brokerului, cum ar fi contactul și dacă există vreun conflict de interese.
• Ultimul pas este să adere la orice formalități în așteptare din orice stat în care brokerul intenționează să-și vândă produsul și, astfel, să completeze în mod corespunzător certificările, dacă este necesar. SEC are un set complet de linii directoare referitoare la toate formalitățile care pot varia de la stat la stat, iar broker-dealerul trebuie să respecte în mod corespunzător acest lucru.

Salariu

Din datele din 2019, salariul mediu al unui broker-dealer independent care lucrează pentru o firmă poate fi de aproximativ 90.000 USD pe an. De asemenea, poate ajunge până la 180.000 USD, pe baza experienței și expertizei pe care o dețineți. Principalul mod în care câștigă bani este și prin comisioanele de brokeraj. Este taxa percepută pentru executarea unei tranzacții. Un broker care poate fi deservit cu normă întreagă poate percepe orice valoare apropiată de 2% din suma totală a tranzacției. Pe de altă parte, brokerul online percepe o taxă comparativ mai mică, care poate fi de la 5 la 20 USD în funcție de tranzacție.

Concluzie

Brokerul-dealer sunt persoanele cheie cu care va interacționa atunci când vine vorba de nevoile noastre de investiții. Acestea sunt plătite, dar ajută în mod corespunzător clienții să execute tranzacția și, de asemenea, să câștige bani. De asemenea, oferă sfaturi inteligente bazate pe experiența lor, astfel încât clienții să nu ajungă să piardă bani. Se asigură că portofoliul clientului este construit în cel mai eficient mod, acolo unde există și o gamă largă de diversificare.