Definiția investițiilor pe termen lung
Investițiile pe termen lung se referă la instrumentele financiare sub formă de acțiuni, obligațiuni, numerar sau active imobiliare pe care compania intenționează să le dețină mai mult de 365 de zile, probabil pentru a maximiza profiturile companiei și este raportat pe partea activă a bilanțului sub cap activ imobilizat.
- Obiectivul companiei nu este de a vinde investițiile deținute într-o perioadă scurtă, ci de a le folosi ca o pernă pentru nevoile viitoare.
- De asemenea, reflectă capacitatea de asumare a riscurilor a companiei și confortul de a parca excesul de fonduri în active pe termen lung care pot genera randamente mai mari.
- Acesta generează o sumă constantă de venituri regulate pentru companie sub formă de dobânzi sau dividende care pot fi utilizate în operațiuni de rutină.
- Ele sunt diferite de investițiile pe termen scurt, în care durata de funcționare este mai mică de un an, iar riscul este chiar mai mare.
- O cantitate mare de investiții pe termen lung sugerează, de asemenea, că persoana are o cantitate mare de capital pentru a fi blocată și este foarte solidă din punct de vedere financiar.
- Ideea nu este să tranzacționați garanția, ci să cumpărați la fel și să o păstrați până când valoarea acesteia crește.
Tipuri
În general, pot fi împărțite în tipurile menționate mai jos:
- Stocuri: Investiții efectuate sub formă de acțiuni ale societății, care este fundamental puternică și poate genera o cantitate mai mare de apreciere a capitalului.
- Obligațiuni: Se referă la investițiile pe piața veniturilor fixe sub formă de g-sec sau obligațiuni, care generează un venit constant din dobânzi pentru companie.
- Asigurare: Asigurarea de viață este, de asemenea, unul dintre tipurile de investiții pe termen lung, deoarece asigură întreaga viață a persoanei, plătind o sumă mică de primă anual.
- Fonduri mutuale: utilizate în general ca vehicul pentru a parca surplusul de bani din companie pentru a câștiga o rată a dobânzii mai mare decât depozitele fixe.
- Obligațiuni fără taxe: în general, planurile de investiții sunt făcute aici pentru a economisi impozite și pentru a câștiga dobânzi.
- Active imobiliare: investițiile efectuate în activele imobiliare sub formă de terenuri, clădiri etc. sunt, în general, blocate pentru o perioadă considerabilă de timp până la finalizarea proiectului.
Exemple
- Exemplul 1: ABC ltd fiind un furnizor de servicii de telecomunicații, trebuie să investească mult în tehnologie pentru a-și desfășura operațiunile fără probleme. Compania trebuie să construiască o rețea de fibră optică pentru a construi o conexiune cu oamenii. Astfel de tipuri de investiții sunt denumite investiții pe termen lung.
- Exemplul 2: O investiție făcută de o companie în obligațiuni de 10 ani G-sec poate fi denumită investiții pe termen lung, întrucât compania se va bucura în continuare de veniturile din dobânzi fără teama de a pierde întregul capital.
- Exemplul 3: O investiție realizată de un fond imobiliar precum Everstone sau Blackstone cumpără investiții într-o companie care construiește mall-uri, iar turnurile comerciale sunt denumite investiții pe termen lung, deoarece ar fi necesară cel puțin 5-7 ani pentru executarea acestuia.
- Exemplul 4: Investiția făcută de un constructor într-un proiect imobiliar prin strângerea de fonduri de la instituțiile financiare.
Avantaje
- Risc mai mic și randamente mai mari: va avea întotdeauna randamente mai mari pentru investitorul care va fi investit pentru o lungă perioadă de timp, reducând astfel riscul.
- Puterea compunerii: o investiție deținută pentru o perioadă mai lungă va genera randamente mai mari, deoarece compunerea factorului de interes joacă un rol vital.
- Disciplina: permite disciplina în investitor.
- Crearea bogăției: ajută, de asemenea, la crearea bogăției, deoarece investirea sistematică pentru o perioadă mai lungă de timp va oferi profituri superioare investitorilor.
- Crește încrederea: creează un sentiment de încredere în rândul investitorilor și acționează ca o pernă atunci când investiția începe să funcționeze și generează randamente superioare investitorilor săi.
Dezavantaje
- Capitalul este blocat: Investiția pe termen lung are ca rezultat blocarea fondurilor pentru o perioadă mai extinsă, care ar putea fi chiar dificil de lichidat în caz de nevoie.
- Răbdare: necesită un nivel ridicat de răbdare pentru ca investitorul să își mențină investiția, în ciuda oricărei scăderi a valorii.
- Luarea deciziilor: Uneori, ar fi nevoie de o cantitate semnificativă de teme pentru a selecta cea mai bună investiție pentru companie, deoarece un lucru greșit poate distruge întreaga poveste.
- Monitorizare: Este necesară monitorizarea constantă pentru a verifica starea investiției, chiar dacă aceasta se deteriorează sau nu și pentru a lua măsurile adecvate pentru a gestiona aceeași investiție.
- Risc mai mare: întrucât este un capex care trebuie făcut, sunt implicate o mulțime de riscuri, întrucât întregul capital ar fi blocat pentru o perioadă specificată, care nu poate fi lichidată cu ușurință. Prin urmare, riscul de a nu recupera fondurile la timp este o preocupare care trebuie analizată.
- Nu este destinat speculatorilor: acest tip de investiție nu se face pentru speculatori sau comercianții cărora le place să câștige bani zilnic prin cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare și doresc să fie mai bogați într-o durată mai scurtă.
Concluzie
Investițiile pe termen lung sunt unul dintre tipurile de investiții în care fondurile sunt blocate mai mult de un an, iar intenția este de a purta același lucru în cărți pentru o perioadă mai semnificativă, fără intenția de a le vinde. Toți investitorii ar trebui să aloce un anumit procent din venitul lor în active pe termen lung, ceea ce îi va ajuta să obțină randamente mai mari pe termen lung. În cele din urmă, investițiile pe termen lung vor genera întotdeauna mai multe randamente decât investițiile pe termen scurt, datorită puterii de compunere
