Examenul FRM (Financial Risk Management) este o parte a testelor efectuate de Asociația Globală a Profesioniștilor în Riscuri pentru a elibera o certificare FRM persoanei care promovează examenul recunoscând că persoana este eligibilă să lucreze în mediul financiar, deoarece are o cunoștință puternică și un sunet înțelegerea riscului financiar, analiza și gestionarea acestuia.
Examen FRM (certificare de gestionare a riscurilor financiare)
De ce este Managementul riscurilor financiare (sau FRM) una dintre cele mai căutate certificări pentru profesioniștii în riscuri?
- Au existat peste 150.000 de persoane înregistrate la examenul FRM din 1997.
- 923 de organizații au avut cinci sau mai multe înregistrări la examenul FRM în 2014.
- 38 de organizații au înregistrat 100 sau mai multe înregistrări de certificare de gestionare a riscului financiar în 2013.
- În 2014, 11 organizații au înregistrat 250 sau mai multe înregistrări de gestionare a riscurilor financiare.
- În 2014, studenți absolvenți din peste 350 de instituții de învățământ s-au înscris în FRM.
- 90% dintre cei care au participat la examenul FRM din mai 2014 ar recomanda colegilor lor să participe și la examenul FRM.
- Peste 30.000 de FRM practică în întreaga lume.
După cum puteți observa din aceste numere uimitoare, certificarea FRM este una dintre cele mai bune modalități de a stimula carierele în gestionarea riscurilor (și, desigur, salariile :-)). Cu toate acestea, va trebui să investești o cantitate echitabilă din timp și bani și să-ți sacrifici mult din viața socială.
De asemenea, aruncați o privire la datele importante ale examenului FRM 2020 și la procesul de înregistrare.
Acest articol cuprinzător de gestionare a riscurilor financiare vă va oferi nucile și șuruburile examenului de certificare FRM, model, sfaturi de studiu, resurse pentru examen etc.
- Despre programul FRM
- De ce să urmărim certificarea de gestionare a riscurilor financiare?
- Format examen FRM
- Ponderile / defalcarea examenului FRM
- Taxe de examinare pentru certificarea FRM
- Rezultate FRM și rate de promovare
- Material de studiu privind gestionarea riscurilor financiare
- Strategii: Înainte de examenul FRM
- Strategii: În timpul examenului FRM
- Oportunități de burse pentru certificarea FRM
- Politica de amânare
- Resurse utile pentru pregătirea examenului FRM
Vă rugăm să rețineți că, la fel ca examenul de certificare FRM, există diverse alte acreditări din care ați putea alege, în funcție de domeniul financiar în care doriți să vă specializați. Trebuie să alegeți cu atenție a dvs., deoarece fiecare este exclusiv și oferă anumite rambursări. Dacă nu, atunci nu va conta. Dacă sunteți confuz cu privire la care să alegeți, puteți analiza comparativ CFA vs. FRM. Pentru a obține o înțelegere mai profundă a examenului CFA, puteți consulta Ghidul pentru începători pentru examenul CFA.
Ce este examenul FRM (certificare de gestionare a riscurilor financiare)?
Asociația globală a profesioniștilor în domeniul riscurilor (GARP®) a venit cu Managerul riscurilor financiare (FRM®) pentru cei interesați să obțină certificarea ca persoană serioasă în ceea ce privește gestionarea riscurilor. Managementul riscurilor financiare poate fi o certificare prețioasă care vă poate ajuta în îmbunătățirea carierei, să ieșiți în evidență și să fiți recunoscut în rândul angajatorilor și vă permite să vă îmbunătățiți cunoștințele și expertiza în domeniul managementului riscurilor financiare.
- Roluri: Consultant în domeniul riscurilor financiare, Managementul riscurilor, Managementul creditelor, Managementul pasivului activelor, Evaluarea riscurilor, Evaluarea riscurilor. FRM s-ar putea să nu fie util pentru cei care caută cariere în domeniul investițiilor bancare sau în cercetarea capitalurilor proprii
- Examen: Programul de certificare FRM constă din examenele FRM partea I și partea II, creion și hârtie examene cu alegere multiplă.
- Datele examenului FRM: Atât examenul FRM partea I cât și partea II se desfășoară de două ori pe an în mai și noiembrie (de obicei a treia sâmbătă). De asemenea, ambele niveluri pot fi luate în aceeași zi simultan.
- Afacerea: examenul FRM în două părți testează cunoștințe avansate, cumulative și conceptele testate la examenul FRM partea I sunt necesare pentru partea II. Programul de certificare FRM două părți se încheie cu o examinare de patru ore fiecare. Atât FRM partea I cât și partea II pot fi luate într-o singură zi. Deși, dacă nu solicitați certificarea de gestionare a riscului financiar partea I și eliminați partea II, va trebui să vă prezentați la ambele examene data viitoare.
- Eligibilitate: oricine se poate înscrie pentru a susține examenele FRM.
Criteriile de finalizare a programului de certificare FRM
- Treceți examenul FRM partea I și partea II în termen de 4 ani
- Candidații trebuie să susțină examenul FRM partea I înainte de a lua partea II
- Demonstrați 2 ani de experiență profesională relevantă. Această experiență de lucru nu poate fi cu mai mult de 10 ani înainte de a trece examenul FRM partea II. De asemenea, experiența acumulată pentru școală nu va fi luată în considerare, inclusiv stagii, locuri de muncă cu jumătate de normă sau predarea studenților. Un candidat are 5 ani pentru a-și prezenta experiența de lucru. După 5 ani, candidatul va trebui să se reînscrie în programul de certificare FRM și să plătească din nou taxele necesare.
- FRM-urile certificate sunt puternic încurajate să câștige 40 de ore de dezvoltare profesională continuă (CPD) la fiecare doi ani pentru a menține cele mai noi practici de gestionare a riscurilor.
Ore de studiu recomandate: GARP recomandă candidaților FRM să dedice aproximativ 200 de ore de studiu pentru a se pregăti pentru fiecare parte a examenelor FRM.
Ce câștigi? Devii un manager de risc financiar certificat (FRM®)
De ce să susțineți examenul FRM?
Certificarea FRM ar trebui aleasă și urmărită, deoarece este necesară în industria economică și financiară actuală. Dar, în același timp, trebuie să luați în considerare perspectivele dvs. de carieră, care ar putea varia în funcție de interesele dvs. și de experiența profesională recentă, dacă există.
- Certificarea FRM nu garantează un loc de muncă sau o creștere a salariului. Totuși, da, vă oferă un avantaj față de omologii dvs., oferă un avantaj bun față de colegii de la locul de muncă.
- Cu aceasta, veți avea ocazia să vă demonstrați valoarea, ceea ce vă poate ajuta cu creșterea salariului și nu doar cu certificarea.
- Mai mult decât atât, cunoștințele și abilitățile concentrate pe care le înveți în gestionarea riscurilor financiare, oportunitatea de a face rețea și accesul cu profesioniști în domeniul riscurilor financiare îți pot oferi expunerea la industrie.
- Această certificare vă va oferi șansa de a indica o competență de valoare ridicată într-un fragment de nișă al domeniului financiar.
Aruncați o privire la primele 5 companii și primele 5 bănci globale care utilizează cele mai multe FRM-uri.
Format examen FRM
| Examen FRM | Certificare de management al riscurilor financiare - examenul Partea I | Certificare de management al riscului financiar - examenul Partea II |
| Se concentreze pe | Instrumente și tehnici esențiale utilizate în gestionarea riscurilor și diverse teorii care le utilizează. | Aplicarea instrumentelor și tehnicilor învățate în partea I și informații mai profunde asupra sub-părților semnificative ale gestionării riscurilor. |
| Formatul examenului | Întrebări cu alegere multiplă (MCQ) | Întrebări cu alegere multiplă (MCQ) |
| Întrebări | 100 de întrebări ponderate în mod egal | 80 de întrebări ponderate la fel |
| Durată | 4 ore | 4 ore |
Aspecte cheie ale formatului examenului FRM
Examen de certificare FRM - Partea 1
- Această parte a examenului FRM se concentrează în principal pe instrumentele și teoriile critice necesare pentru a evalua riscul financiar.
- Domeniul amplu de studiu ar include fundamentul managementului riscului, analizei cantitative, piețelor și produselor financiare, evaluării și modelelor de risc.
- Examenul este în format de întrebări cu alegeri multiple, ceea ce îl face ușor, dar ținând cont de aspectul timpului, examinatorul are, în medie, aproximativ 2,4 minute pe întrebare.
- Întrebările vizează corelarea teoriei cu probleme practice din lumea reală pentru a înțelege gestionarea riscurilor.
- Fără penalizări pentru răspunsuri incorecte :-)
Examen de certificare FRM - Partea II
- Această parte a examenului de certificare FRM este o notă mai mare decât cea din partea I și se concentrează pe gestionarea riscurilor de piață, gestionarea riscului de credit, gestionarea operațională și integrată a riscurilor, gestionarea riscului investițional și problemele actuale de pe piețele financiare.
- Examenul este din nou. Formatul întrebărilor cu alegere multiplă, iar examinatorul are în medie 3 minute pe întrebare.
- Întrebările sunt practice, în care se așteaptă ca candidații să se comporte ca un manager de risc și să se ocupe de gestionarea riscurilor.
- Fără marcaj negativ pentru răspunsuri incorecte :-)
Ponderile / defalcarea examenului FRM
Examen de certificare FRM - Partea I
- Fiecare aspect particular al managementului riscului financiar va cântări diferit în cadrul examenului (despărțirea furnizată mai jos). Pentru a șterge examenul Partea I, trebuie să demonstrați cunoștințe extinse despre toate domeniile stabilite de programa FRM.
- Trebuie să vă exersați bine pentru secțiunea cantitativă, mai ales dacă proveniți dintr-un mediu comercial și nu ați lucrat anterior la probleme cantitative.
- O veste minunată pentru tine. Nu există tăieri secționale! Da, puteți șterge examenul chiar dacă obțineți quartila 4 într-una dintre secțiuni. Cu toate acestea, este foarte recomandabil să nu înșurubați secțiunile cu greutate mare pe care le vedeți mai jos.
Examen de certificare FRM - Partea II
- Curriculum-ul examenului de certificare FRM Partea II a fost împărțit în cinci domenii principale (prezentate mai jos cu ponderea lor)
- Valoarea maximă și concentrarea examenului sunt pentru sub-domeniile managementului riscului, cum ar fi Managementul riscului de piață, Managementul riscului de credit Operațional și Managementul integrat al riscurilor.
- Din nou, nu există limite de secțiune :-)
Taxe pentru examenul de certificare FRM
Următoarele sunt informațiile pentru certificarea FRM partea I mai 2020;
Va trebui să plătiți o taxă unică de înscriere de 400 USD. Un alt aspect care trebuie luat în considerare este momentul plății. Cu cât vă înregistrați mai devreme la examen, cu atât este mai ieftin. De exemplu, prețul în timpul celui de-al treilea termen vă va costa 950 USD, în timp ce primul termen vă va costa cu 300 USD mai puțin decât 650 USD.
Taxele de înscriere la programul de certificare FRM sunt valabile timp de patru ani, ceea ce înseamnă că trebuie să vă prezentați la examenul de certificare a riscului financiar - partea I și II în această perioadă.
| FRM | 16 mai 2020 | Noiembrie - 2020 | |
| Taxe de înscriere FRM | 400 USD | Valabil timp de 4 ani | Valabil timp de 4 ani |
| (taxe unice) | |||
| Taxe de examen | Dacă vă înregistrați între aceste date | ||
| Înregistrare anticipată | Partea 1 - 425 USD Partea 2 - 350 USD | 1 decembrie 2019 - 31 ianuarie 2020 | se încheie pe 31 iulie 2020 |
| Înregistrare standard | Partea 1 - 550 USD Partea 2 - 475 USD | 01 februarie 2019 - 29 februarie 2020 | se încheie pe 29 februarie 2020 |
| Înregistrare târzie | Partea 1 - 725 USD Partea 2 - 650 USD | 01 martie 2019 - 15 aprilie 2020 | se încheie la 15 aprilie 2020 |
Următoarele sunt informațiile pentru candidatul care revine Certificatul FRM Partea 1 și Certificarea FRM Partea II 16 mai 2020 sursă - GARP
| Termenele limită | 1 decembrie 2019 - 31 ianuarie 2020 | 1 februarie 2019 - 29 februarie 2020 | 1 martie 2019 - 15 aprilie 2020 |
| Taxă de înregistrare | 0 USD | 0 USD | 0 USD |
| Taxa de examen | 425 USD | 550 USD | 725 USD |
| Total | 425 USD | 550 USD | 725 USD |
sursa - GARP
Rezultate FRM și rate de promovare
Rezultatele FRM sunt declarate prin e-mail, în general, la șase săptămâni după efectuarea examenului. Vi se oferă, de asemenea, rezultatele quartilei, care vă vor permite să înțelegeți cum ați obținut scoruri în domeniile largi ale examenului referitoare la alți participanți. De asemenea, scorul de trecere nu este dezvăluit și este stabilit de comitetul FRM.
Ratele de promovare se încadrează în intervalul 30-60% pentru ambele părți ale examenului FRM. Să ne uităm la ratele de trecere pentru fiecare nivel;
Rezultat FRM - Partea I Rata de promovare este de aproximativ 47%
- Privind ultimii 5 ani (2014-2018) și cele 10 examene, examenul de certificare FRM partea I a avut un procentaj de promovabilitate cuprins între 42% și 50%, cu o rată medie de promovare de 47%.
- Rata medie de promovare din 2010 (adică, mai 2014 - noiembrie 2018) pentru partea 1 este de 45,1%
- Rata de promovare a primei părți pentru luna mai 2018 este de 41%.
- Rata de promovare din partea 1 pentru noiembrie 2018 este de 50,1%.
- Rata de promovare a primei părți pentru luna mai 2019 este de 42%.
- Rata de promovare din partea 1 pentru noiembrie 2019 este de 46%.
Rezultat FRM - Rata de promovare a examenului partea II este de aproximativ 57%
- Din nou având în vedere performanța din ultimii 5 ani (2014-2018) și 10 examene, examenul de certificare FRM partea II a avut procentajul de promovare în intervalul de la 50% la 62%, cu o rată medie de promovare de 55%.
- Este interesant de remarcat faptul că procentul de trecere a rezultatului FRM pentru ambele părți I și II a fost văzut cel mai mare în anul mai-2011, la 53,1%, respectiv 61,6%.
- Rata medie de promovare din 2010 (adică, mai 2010 - noiembrie 2018) pentru partea 2 este de 56,1%
- Rata de promovare a părții 2 pentru luna mai 2018 este de 53,3%.
- Rata de promovare a părții 2 pentru noiembrie 2018 este de 56%.
- Rata de promovare a părții 2 pentru luna mai 2019 este de 60%.
- Rata de promovare a părții 2 pentru noiembrie 2019 este de 59%.
Material de studiu pentru examenul FRM
Iată o comparație între materialul de studiu utilizat pentru pregătirea examenelor de certificare FRM partea I și II. Acesta include materialul de studiu disponibil pe site-ul GARP și Schweser.
| Atribut | Certificare de gestionare a riscurilor financiare - cărți de examen | Schweser |
| Cost Partea I Examen | 250 USD + expediere | 399 dolari |
| Cost Partea II Examen | 295 USD + expediere | 399 dolari |
| Format | Tipărit | Tipărit |
| Examinări practice | Da, gratuit la fața locului | da |
| Întrebări de sfârșit de capitol | da | da |
| Banca de întrebări | da | da |
| Trebuie să știi o foaie rapidă | Nu | da |
De asemenea, trebuie să rețineți că mai multe pachete sunt disponibile cu Schweser. Ați putea să o alegeți pe cea cu caracteristicile care se potrivesc cerințelor dvs. Deși, în scopuri comparative, am inclus prețul și atributele pachetului Essential Self Study. Mai departe, să decideți dacă optați pentru notele curriculare FRM sau materialul de pregătire va depinde de timpul pe care îl veți investi în pregătirea examenului FRM.
Strategii de examinare FRM: înainte de examen
Nu există magie, nu există comenzi rapide, ci eforturi pur dedicate care vă vor ajuta să treceți. Să ne uităm la câteva puncte pe care le-ați putea lua în considerare, inclusiv în pregătirea pentru examenul FRM Partea I.
- Înțelegeți programa curriculară - Primul și cel mai important lucru este să obțineți agățarea întregii programe pe care o veți studia. Faceți eforturi pentru ao înțelege.
- Parcurgeți citirile GARP - Este esențial să parcurgeți cel puțin o dată lecturile GARP de bază, precum și manualul FRM.
- Găsiți un partener de studiu - Dacă puteți găsi un partener de studiu. Căutați pe cineva aflat într-o situație similară cu cea a dvs. și un program. Puteți fi un ajutor excelent reciproc în caz de îndoieli și puterea fiecărui partener într-un anumit subiect.
- Începeți devreme - Înțelegeți acest lucru, acestea nu sunt examenele dvs. de facultate în care studiul de ultimă oră vă poate ajuta. Pentru a vă pregăti bine, începeți devreme și planificați foarte bine programul de pregătire, în consecință decideți cât timp să dedicați pentru fiecare zi. Mai ales dacă nu sunteți cineva dintr-un mediu financiar și de cantități, va trebui să alocați suficient timp pentru pregătire.
- Stabiliți-vă orele de studiu - Deși orele recomandate sunt undeva la aproximativ 200 de ore, nu înseamnă că veți șterge examenul. Aceste criterii sunt complet subiective și necesită eforturi sincere cuprinse între 100-500 de ore.
- Pregătiți-vă bine pentru formule și calcule - O considerație importantă pentru participanții la examen este că există o cantitate echitabilă de aspect cantitativ în subiect. Dificultatea matematică a examenului este similară cu cea a unui curs de finanțe la nivel absolvent. Mai mult, există formule și calcule esențiale care trebuie cunoscute împreună cu aplicarea corectă a acestuia.
- Pregătiți-vă foaia rapidă - programa implică multe formule (găsiți-le la sfârșitul fiecărui capitol) și metode pentru diferite tipuri de măsurare. Țineți cont, iar foile de formulare nu sunt furnizate împreună cu examenul. Deci, trebuie să le memorați. O modalitate este să vă pregătiți foaia rapidă de formulă și să vă referiți la ea ori de câte ori aveți timp liber în timpul muncii sau al călătoriei.
- Practică, practică și practică! - Parcurgerea notelor, reducerea formulelor este doar o parte a preparatului. Cheia va fi cantitatea de practică pe care o faceți în rezolvarea problemelor. S-ar putea întâmpla, de asemenea, să exersezi astăzi și să o uiți după o săptămână. Deci nu puteți face multe aici, ci continuați să PRACTICAȚI! Rezolvați cât mai multe examene practice, care vă vor oferi o perspectivă asupra modului în care ar fi adevăratul lucru și vă vor face să aveți încredere în meciul final.
- Cursul nu este un roman - Nu ar trebui să citești ori de câte ori ai timp doar 15-20 de minute. Obișnuiește-te să studiezi ore întregi la o întindere timp de 2-3 ore. Aflați conceptele și exersați-le imediat. Dacă faceți asta chiar din prima zi, nu veți simți nevoia, din nou și din nou, să citiți ideile.
- Rezolvați eșantioane de lucrări prin GARP - Parcurgerea corectă a citirilor de bază GARP și rezolvarea examenului lor de practică (disponibil gratuit după ce vă înscrieți la examen) ar trebui să vă ofere un bun impuls de încredere pentru a șterge lucrarea. De asemenea, încă câteva examene practice Schweser nu este niciodată dăunătoare. Cu toate acestea, nu vă așteptați să apară același nivel de întrebări în formularul dvs. Anticipați că băieții GARP vă vor lua la plimbare. Simplu- Pregătește-te pentru cel mai rău!
- Pregătiți fiecare secțiune - Nu renunțați la câteva concepte și subiecte, crezând că nu are importanță. Astfel de decizii s-ar putea da înapoi. Pur și simplu nu vă puteți permite să ignorați orice formulă din orice colț al cărților. STUDIAȚI FIECARE ȘI TOT.
Dedicați cu cel puțin 1 săptămână înainte de examen - Dacă lucrați, încercați să luați o săptămână liberă înainte de examen și respectați celelalte angajamente. Folosiți-l pentru a vă umple de câteva concepte pentru acea margine suplimentară. Alocați acest timp practicând și recitind materialul.
Strategii de examinare FRM: În timpul examenului
Dacă v-ați pregătit și ați făcut bine temele, ziua examenului nu ar trebui să fie o problemă. Cu toate acestea, am enumerat câteva sugestii esențiale care ar putea fi importante.
- Păstrați întrebări dificile pentru sfârșit - Mulți participanți la examen au observat că ultimele 10 întrebări au fost fructe slabe, care ar putea fi rezolvate rapid. Acest lucru poate fi regretabil pentru cei care, din lipsă de timp, nu reușesc să ajungă atât de departe și sunt obligați să ghicească răspunsurile. Deci, este întotdeauna mai bine să reveniți la întrebările dificile mai târziu și să continuați să răspundeți rapid la cele pe care le cunoașteți.
- Fii rapid și alert - Deși s-ar putea să simți că ai suficient timp pentru fiecare întrebare, ține cont de un lucru; Întrebările privind gestionarea riscurilor financiare sunt, în general, foarte dificile și provocatoare, așa că trebuie să fii atent și să economisești timp pentru a rezolva problemele dificile.
- Căutați alegători ușori - veți întâlni întrebări în care puteți găsi rapid soluții. Căutați-le, deoarece veți putea să le rezolvați corect în cel mai scurt timp. Acest lucru vă va ajuta să economisiți timp pentru alte întrebări și, de asemenea, să vă creșteți șansele de a șterge secțiunile.
- Aveți grijă la întrebări lungi - Alte tipuri de întrebări care ar putea fi văzute la examen sunt cele care au fost destul de lungi în ambele cuvinte și în numărul de pași care au fost necesari pentru a descoperi o soluție. Planificați-le dacă doriți să o ia la începutul sfârșitului.
Oportunități de burse de examen FRM
- Candidații care nu își pot permite și autofinanța examenul FRM pot accesa bursa oferită de GARP.
- Această bursă ar acoperi doar taxa de înregistrare pentru examenul FRM partea I.
- De asemenea, rețineți că bursele nu sunt disponibile pentru examenul FRM partea II.
- Decizia dacă bursa trebuie acordată unui anumit candidat este la discreția GARP, iar unui candidat i se poate acorda o singură bursă, fără excepții.
Deși pentru a beneficia de bursă, candidatul va trebui să se califice. Următoarele sunt liniile directoare stabilite de GARP;
- Studentul trebuie să valideze înscrierea cu normă întreagă într-un program de absolvire la momentul examenului. Deci, în cazul în care studentul este în prezent înscris la un program de licență sau un certificat nu se poate califica pentru bursă.
- Membrii facultății ar fi eligibili dacă pot valida angajarea cu normă întreagă la instituția lor. Un formular de cerere complet, care poate fi găsit pe site-ul GARP, trebuie să fie trimis împreună cu documentele.
Politica privind amânarea examenului FRM
Ar putea exista situații în care nu puteți susține examenul pentru care v-ați înscris. În astfel de cazuri, poate fi luată în considerare o amânare. Aici aveți permisiunea să amânați înregistrarea examenului o dată la următoarea dată a examenului. Deși există câteva condiții;
- Amânarea trebuie depusă până în ultima zi de înregistrare.
- Va trebui să plătiți o taxă de procesare administrativă de 100 USD pentru a amâna examenul.
- Veți fi reînscris automat la următorul ciclu de examen și, în cazul în care decideți să nu mai apăreați la următorul examen, veți pierde taxa de înregistrare la examen.
Concluzie
Certificarea FRM ar trebui aleasă dacă doriți să învățați și să urmăriți o carieră în managementul riscurilor financiare. Managementul riscurilor financiare oferă, de asemenea, oportunitatea de a face rețea cu persoane cu aceeași idee și de a vă ajuta să vă expuneți în industria riscurilor. Deși gestionarea riscurilor financiare nu garantează o creștere a locului de muncă sau a salariilor, da, vă oferă un avantaj față de omologii dvs. Oferă un avantaj bun față de colegii de la locul de muncă. Alegeți această acreditare, ținând cont de raportul cost-beneficiu pentru dvs. Este nevoie de o cantitate echitabilă de angajament, disciplină și muncă grea pentru a fi câștigat cu succes. Toate cele bune!
